三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　(一)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.證券公司要加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，從高級(jí)管理人員到普通員工都要增強(qiáng)法治觀念和合規(guī)意識(shí)。

　　2.要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求完善內(nèi)部控制機(jī)制和制度。

　　3.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度和重要性不同的業(yè)務(wù)，實(shí)行實(shí)時(shí)復(fù)核、分級(jí)審批。

　　4.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，主要部門(mén)和崗位相互分離。

　　(二)管理風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理。

　　2.嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程。

　　3.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。

　　5.建立客戶投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。

　　6.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度。

　　(三)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

　　1.證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)和管理，應(yīng)符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的《證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的有關(guān)要求。這是防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的重要基礎(chǔ)和根本保障。(新增)

　　2.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應(yīng)的容錯(cuò)備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)。

　　3.制定并嚴(yán)格執(zhí)行信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期按應(yīng)急處理預(yù)案進(jìn)行演練。

　　【例1】(判斷題)對(duì)證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中的違法違規(guī)行為，按照有關(guān)法律法規(guī)和公司有關(guān)制度的規(guī)定，追究其責(zé)任，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。(　)

　　答案：錯(cuò)

　　【例2】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有(　)。

　　A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

　　B.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度

　　C.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管

　　D.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督

　　答案：ACD

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