(三)保證金可用余額及計(jì)算(熟悉)

　　客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。

　　保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

　　當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算。

　　客戶擔(dān)保物的監(jiān)控(熟悉)

　　▲客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日�？蛻糇芳訐�(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

　　▲維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。

　　▲交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以調(diào)整融資、融券保證金比例及維持擔(dān)保比例，并向市場(chǎng)公布。

　　▲證券公司公布的融資保證金比例、融券保證金比例及維持擔(dān)保比例，不得超出交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。證券公司應(yīng)按照不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金比例。

　　▲客戶不得將已設(shè)定擔(dān)�；蚱渌�第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。

　　▲除下列情況外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：

　　1.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算。

　　2.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券。

　　3.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款。

　　4.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物。

　　5.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金。

　　6.客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金。

　　7.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)《辦法》規(guī)定的其他情形。

　　【例1】客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于(　)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.50%

　　D.130%

　　答案：C

　　【例2】維持擔(dān)保比例超過(guò)(　)時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。

　　A.400%

　　B.300%

　　C.200%

　　D.130%

　　答案：C

　　【例3】客戶維持擔(dān)保比例低于(　)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

　　A.110%

　　B.120%

　　C.130%

　　D.150%

　　答案：C

　　【例4】計(jì)算保證金可用余額時(shí)需考慮的因素有(　)。

　　A.用于充抵保證金的現(xiàn)金

　　B.證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額

　　C.客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金

　　D.相關(guān)利息、費(fèi)用的余額

　　答案：ABD

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