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　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要風險

　　按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險主要包括合規(guī)風險、管理風險和技術(shù)風險等。

　　(一)合規(guī)風險

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　例4—19(2012年3月考題·判斷題)

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中發(fā)生違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　(二)管理風險

　　管理風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全、內(nèi)部控制不嚴，或工作人員有章不循、違規(guī)操作等而導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、造成客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券公司受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　例4—20(2012年3月考題·判斷題)

　　在辦理開戶業(yè)務(wù)時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性而導致的風險是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的管理風險之一。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】管理風險主要表現(xiàn)為證券公司員工或其經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)下列情形：在辦理開戶業(yè)務(wù)時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等;違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易;侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券;誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償;為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣;私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券;提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易;從事有損其他證券經(jīng)營機構(gòu)或經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當競爭等。

　　(三)技術(shù)風險

　　技術(shù)風險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。

　　技術(shù)風險主要來自于硬件設(shè)備和軟件兩個方面。

　　例4—21(2012年3月考題·判斷題)

　　通訊系統(tǒng)故障造成交易不能正常進行而造成的風險是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的技術(shù)風險之一。(　　)

　　【參考答案】√

　　【解析】技術(shù)風險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。

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