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2010年證券從業(yè)資格考試投資基金基礎(chǔ)講義(1)

  第一章 證券投資基金概述

  本章共有7節(jié)內(nèi)容。

  《大綱要求》掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn);熟悉證券投資基金與股票、債券、銀行儲蓄存款的區(qū)別;了解證券投資基金市場的運(yùn)作與參與主體。掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別;了解證券投資基金的起源與發(fā)展;了解我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況。掌握封閉式基金與開放式基金的概念與區(qū)別。了解基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。

  主要介紹證券投資基金的一些基礎(chǔ)知識。

  證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同,證券投資基金是一種間接投資工具;鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式不同,基金可分為封閉式基金與開放式基金。

  第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)

  一、證券投資基金的概念:

  證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式?磿螾2圖示。

  關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下,這些考點(diǎn)可能成為單項選擇題:

  1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

  2、個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

  3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。

  4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

  5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。

  6、基金投資者是基金的所有人。

  7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

  8、證券投資基金是一種間接投資工具。

  9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

  10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。

  11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

  二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn),經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))

  (一)集合理財,專業(yè)管理

  (二)組合投資,分散風(fēng)險

  (三)利益共享,風(fēng)險共擔(dān)

  (四)嚴(yán)格管理,信息透明

  (五)獨(dú)立托管,保障安全

  三、證券投資基金與其他金融工具的比較

  (一) 基金與股票、債券的差異(共3條,常以多項選擇題出現(xiàn))

  1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。

  股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;

  債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;

  基金反映的是一種信托關(guān)系,受益憑證。

  2、所籌資金的投向不同 。

  股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

  基金是間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

  3、投資收益與風(fēng)險大小不同

  股票:高風(fēng)險、高收益。

  債券:低風(fēng)險、低收益。

  基金:介于股票和債券之間,風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

  (二)基金與銀行存款的差異

  考點(diǎn)主要有兩個:

  基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。

  有3條差異,常以多項選擇出現(xiàn)。

  1、性質(zhì)不同

  2、收益與風(fēng)險大小不同

  3、信息披露程度不同。

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