第三節(jié) 基金銷售渠道、促銷手段和客戶服務(wù)

　　一、國外基金銷售渠道：

　　1 直銷：郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直銷團隊等

　　2 代銷：銀行、證券公司、保險公司、財務(wù)顧問公司等

　　二、我國基金銷售渠道的現(xiàn)狀：

　　銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷。

　　三、促銷手段：人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系等

　　四、客戶服務(wù)方式：電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、手機短信、電子郵件、一對一專人服務(wù)等

　　第四節(jié) 基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件與職責(zé)

　　一、準(zhǔn)入條件

　　1 商業(yè)銀行

　　2 證券公司

　　3 證券投資咨詢機構(gòu)：實繳貨幣注冊資本不少于2000萬;從業(yè)3年以上

　　4 專業(yè)基金銷售機構(gòu)：3年以上、注冊資本不少于3000萬、合格從業(yè)人員30人以上。

　　二、 職責(zé)規(guī)范

　　第五節(jié) 基金銷售行為規(guī)范

　　一、人員行為規(guī)范

　　二、宣傳材料規(guī)范：不能使用“無風(fēng)險”等不規(guī)范用詞。

　　三、對基金銷售費用的規(guī)范

　　1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標(biāo)準(zhǔn)。行業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　2.基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的5%。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%;贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　第六節(jié) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

　　一 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　二 自助式前臺系統(tǒng)

　　三 后臺管理系統(tǒng)

　　四 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　五 信息管理平臺應(yīng)用軟件系統(tǒng)的支持

　　特別推薦：2010年10月證券從業(yè)資格考試試題及答案匯總

　　　　　　　2010證券從業(yè)資格考試《投資基金》復(fù)習(xí)講義匯總

　　　　　　　證券協(xié)會：2010年第四次證券從業(yè)資格考試公告