熟悉：

　　一、對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為的規(guī)范

　　第一，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員，在基金的銷售活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范;

　　第二，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情況：

　　(1) 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　(2) 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

　　(3) 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

　　(4) 募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折

　　(5) 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　(6) 挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金

　　(7) 在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競(jìng)爭(zhēng)行為

　　(8) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形

　　第三，基金銷售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息或其他信息;

　　第四，未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　二、對(duì)基金宣傳推介活動(dòng)的規(guī)范

　　1.基本要求：基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求。

　　2.基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　(2)預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能是投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰

　　三、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則

　　概念：

　　是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)是為有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。

　　目標(biāo)：

　　(1)保證基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則;

　　(2)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資人資金的安全;

　　(3)利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行

　　原則：

　　健全性、有效性、獨(dú)立性、審慎性原則

　　【例題】()原則即內(nèi)部控制應(yīng)包括基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售部門、涉及基金銷售的分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)、人員，并涵蓋到基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，避免管理漏洞的存在。

　　A健全性

　　B有效性

　　C獨(dú)立性

　　D審視性

　　【例題】基金營(yíng)銷的微觀環(huán)境指與公司密切、能夠影響公司服務(wù)顧客能力的各種因素，主要包括()

　　A管理水平

　　B客戶

　　C公眾

　　D競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

　　【例題】為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷組合，基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷的()

　　A分析

　　B計(jì)劃

　　C實(shí)施

　　D控制

　　【例題】以下屬于在基金宣傳推介材料中不得使用的語言表述有()

　　A“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”

　　B“欲購從速”“申購良機(jī)”

　　C“凈值歸一”

　　D“誠實(shí)信用”

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