2016證券從業(yè)考試《基礎(chǔ)知識(shí)》交易相關(guān)重點(diǎn)匯總

　　保證金及擔(dān)保物管理

　　(一)有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算(熟悉)

　　充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：

　　1.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70%，其他股票折算率最高不超過(guò)65%。

　　2.交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%。

　　3.國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%。

　　4.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。滬、深交易所融資融券可充抵保證金范圍和折算率如圖所示：

　　上交所融資融券可充抵保證金證券范圍和折算率

　　A股

　　A股

　　基金

　　債券

　　深交所融資融券可充抵保證金證券范圍和折算率

　　A股

　　A股

　　基金

　　(二)融資融券保證金比例及計(jì)算(熟悉)

　　客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于50%。

　　(三)保證金可用余額及計(jì)算(熟悉)

　　客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。保證金可用余額是指客戶用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

　　融資融券的保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑[(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率]-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用

　　當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100%計(jì)算。

　　(四)客戶擔(dān)保物的監(jiān)控(熟悉)

　　證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物與其融資融券債務(wù)之間的比例，計(jì)算公式為：

　　▲客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

　　▲維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。

　　▲客戶不得將已設(shè)定擔(dān)�；蚱渌�第三方權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。

　　▲除下列情況外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：

　　1.為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算。

　　2.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券。

　　3.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款。

　　4.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物。

　　5.收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金。

　　6.客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金，或在維持擔(dān)保比例

　　超出規(guī)定比例時(shí)按照規(guī)定提取有關(guān)證券和資金。

　　7.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)《辦法》規(guī)定的其他情形。

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