2016證券從業(yè)考試《基礎知識》交易相關重點匯總

　　融資融券業(yè)務的風險及其控制

　　一、證券公司融資融券業(yè)務的風險(熟悉)

　　二、證券公司融資融券業(yè)務風險的控制(熟悉)

　　(一)客戶信用風險的控制

　　1.建立客戶選擇和授信制度，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權限。

　　2.嚴格合同管理、履行風險提示。

　　3.證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，確定可充抵保證金的證券種類、折算率、客戶可融資買入和融資賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并在營業(yè)場所內(nèi)公示。

　　4.建立健全預警補倉和強制平倉制度。

　　(二)市場風險的控制

　　1.單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。

　　2.單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。當該標的證券的融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。

　　3.當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下措施并向市場公布：

　　(1)調(diào)整標的證券標準或范圍。

　　(2)調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率。

　　(3)調(diào)整融資、融券保證金比例。

　　(4)調(diào)整維持擔保比例。

　　(5)暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易。

　　(6)暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易。

　　(7)交易所認為必要的其他措施。

　　4.對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據(jù)市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下措施進行控制：

　　(1)調(diào)整擔保品范圍及品種。

　　(2)調(diào)整可充抵保證金有價證券的折算率。

　　(3)調(diào)整保證金比例。

　　(4)調(diào)整維持擔保比例。

　　(三)業(yè)務規(guī)模和集中度風險的控制

　　1.規(guī)模確定，實時監(jiān)控。

　　2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業(yè)務。

　　3.業(yè)務集中度嚴格控制在監(jiān)管部門的有關規(guī)定范圍內(nèi)：

　　(1)對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;

　　(2)對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%;

　　(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　(四)業(yè)務管理風險的控制

　　1.制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作規(guī)范、風險管理措施等，并加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓。

　　2.對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，如征信調(diào)查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。

　　3.公司總部對業(yè)務經(jīng)營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施，發(fā)現(xiàn)問題按相關規(guī)定及時處置。

　　4.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核。

　　(五)信息技術風險的控制

　　1.建立完善的融資融券業(yè)務信息技術系統(tǒng)。

　　2.制定并嚴格執(zhí)行信息技術系統(tǒng)日常運行管理制度。

　　3.定期或不定期組織融資融券業(yè)務管理部門和營業(yè)部對備份方案和應急預案進行演練，確保相關部門和人員熟悉相關內(nèi)容和應急操作。

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