定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則(熟悉)

　　1.公平公正，誠實守信;

　　2.健全制度，規(guī)范運作;

　　3.投資風險，客戶自擔。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范(熟悉)

　　(一)客戶準入及委托標準

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

　　(二)盡職調(diào)查及風險揭示

　　證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)信息和資料。

　　證券公司應(yīng)當制作《風險揭示書》，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場風險、管理風險、流動性風險及其他風險，以及上述風險的含義、特征、可能引起的后果。證券公司應(yīng)當將《風險揭示書》交客戶簽字確認。客戶簽署《風險揭示書》，即表明已經(jīng)理解并愿意承擔參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險。

　　(三)客戶委托資產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國證監(jiān)會允許的其他金融資產(chǎn)。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向證券公司提供合法籌集資金證明文件;未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(四)客戶資產(chǎn)托管

　　(五)客戶資產(chǎn)獨立核算與分賬管理

　　證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、第三方存管機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，客戶委托資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

　　(六)客戶資產(chǎn)管理賬戶

　　▲同一客戶只能辦理一個上海證券交易所專用證券賬戶和一個深圳證券交易所專用證券賬戶。

　　▲證券公司應(yīng)當自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報證券交易所備案。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。

　　▲專用證券賬戶僅供定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)使用，并且只能由代理辦理專用證券賬戶的證券公司使用，不得辦理轉(zhuǎn)托管或者轉(zhuǎn)指定，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　▲證券公司、客戶不得將專用證券賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供給他人使用。

　　▲證券公司應(yīng)當在定向資產(chǎn)管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后15日內(nèi)，向證券登記結(jié)算機構(gòu)代為申請注銷專用證券賬戶，或者可以申請轉(zhuǎn)換為普通證券賬戶。專用賬戶注銷后，證券公司應(yīng)當在3個交易日內(nèi)報證券交易所備案。

　　(七)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　▲定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。

　　▲證券公司將委托資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)以及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當事先以書面形式通知客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)，并要求客戶按照合同約定在指定期限內(nèi)答復�？蛻粑赐�意的，證券公司不得進行此項投資;客戶同意的，證券公司應(yīng)當及時將交易結(jié)果告知客戶和資產(chǎn)托管機構(gòu)，并向證券交易所報告。

　　(八)投資管理情況報告與查詢

　　證券公司應(yīng)當依照合同約定的時間和方式，向客戶提供對賬單，說明報告期內(nèi)客戶委托資產(chǎn)的配置狀況、價值變動、交易記錄等情況。

　　(九)業(yè)務(wù)檔案管理

　　相關(guān)資料保存期限不得少于20年。

　　三、定向資產(chǎn)管理合同

　　▲由證券公司、客戶、托管機構(gòu)簽訂。

　　▲定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當包括下列基本事項(熟悉)：

　　1.客戶資產(chǎn)的種類和數(shù)額;

　　2.投資范圍、投資限制和投資比例;

　　3.投資目標和管理期限;

　　4.客戶資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限;

　　5.各類風險揭示;

　　6.資產(chǎn)管理信息的提供及查詢方式;

　　7.當事人的權(quán)利與義務(wù);

　　8.客戶所持有證券的權(quán)利的行使和義務(wù)的履行;

　　9.管理費、托管費、業(yè)績報酬等費用的支付標準、計算方法、支付方式和支付時間;

　　10.與資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;

　　11.合同解除、終止的條件、程序及客戶資產(chǎn)的清算返還事宜;

　　12.違約責任和糾紛的解決方式;

　　13.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

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