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　　融資融券業(yè)務(wù)客戶

　　要點：客戶的申請

　　內(nèi)容：客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。客戶申請時應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明客戶的申請等客戶征信所需的相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件。營業(yè)部受理客戶申請后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進(jìn)行征信、評估和授信審批

　　要點：客戶征信調(diào)查

　　內(nèi)容：證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存�？蛻粽餍耪{(diào)查的內(nèi)容一般包括：客戶基本資料;投資經(jīng)驗;誠信記錄;還款能信調(diào)查力;融資融券需求

　　不符合相關(guān)規(guī)定的和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資融券

　　要點：客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　內(nèi)容：客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)一般主要包括以下幾方面：

　　(1)從事證券交易時間。要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。

　　(2)賬戶狀態(tài)�？蛻糸_戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好

　　(3)信譽狀況�？蛻粜抛u良好，無重大違約記錄。

　　(4)資產(chǎn)狀況。具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。

　　(5)投資風(fēng)格及業(yè)績。投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力。

　　(6)關(guān)聯(lián)關(guān)系。非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人

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