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　　考點：證券公司分類監(jiān)管(第二章第一節(jié))

　　考點解讀

　　1.證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法

　　一、評價指標體系

　　根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第五條 證券公司風險管理能力主要根據(jù)資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動態(tài)風險監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權益保護、信息披露等6類評價指標，按照《證券公司風險管理能力評價指標與標準》進行評價，體現(xiàn)證券公司對流動性風險、合規(guī)風險、市場風險、信用風險、技術風險及操作風險等管理能力。

　　(一)資本充足。主要反映證券公司凈資本以及以凈資本為核心的風險控制指標情況，體現(xiàn)其資本實力及流動性狀況。

　　(二)公司治理與合規(guī)管理。主要反映證券公司治理和規(guī)范運作情況，體現(xiàn)其合規(guī)風險管理能力。

　　(三)動態(tài)風險監(jiān)控。主要反映證券公司風險控制指標及各項業(yè)務風險的動態(tài)識別、度量、監(jiān)測、預警、報告及處理機制情況，體現(xiàn)其市場風險、信用風險的管理能力。

　　(四)信息系統(tǒng)安全。主要反映證券公司IT 治理及信息技術系統(tǒng)運行情況，體現(xiàn)其技術風險管理能力。

　　(五)客戶權益保護。主要反映證券公司客戶資產(chǎn)安全性、客戶服務及客戶管理水平，體現(xiàn)其操作風險管理能力。(六)信息披露。主要反映證券公司報送信息的真實性、準確性、完整性和及時性，體現(xiàn)其會計風險及誠信風險管理能力。

　　第六條 證券公司市場競爭力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀業(yè)務、承銷與保薦業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、成本管理能力、創(chuàng)新能力等方面的情況進行評價。

　　第七條 證券公司持續(xù)合規(guī)狀況主要根據(jù)司法機關采取的刑事處罰措施，中國證監(jiān)會及其派出機構采取的行政處罰措施、監(jiān)管措施及證券行業(yè)自律組織紀律處分的情況進行評價。

　　二、評價方法

　　第八條 設定正常經(jīng)營的證券公司基準分為100分。在基準分的基礎上，根據(jù)證券公司風險管理能力評價指標與標準、市場競爭力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進行相應加分或扣分以確定證券公司的評價計分。

　　第九條 評價期內證券公司因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會及其派出機構采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機關刑事處罰的，按以下原則給予相應扣分：

　　(一)被采取出具警示函，責令公開說明，責令參加培訓，責令定期報告，責令增加內部合規(guī)檢查次數(shù)的，每次扣1分;

　　(二)被采取出具警示函并在轄區(qū)內通報，責令改正，責令處分有關人員，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被監(jiān)管談話的，每次扣1.5分;

　　(三)被采取出具警示函并在全行業(yè)通報，責令停止職權或解除職務，責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或限制其權利，限制股東權利或責令轉讓股權的，每次扣2分;

　　(四)被采取公開譴責，限制業(yè)務活動，暫不受理與行政許可有關文件，暫停核準新業(yè)務或增設、收購營業(yè)性分支機構申請的，每次扣2.5分;

　　(五)董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被認定為不適當人選或被撤銷任職資格的，每次扣3分;

　　(六)被采取警告行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被采取一定期限內市場禁入的，每次扣5分;

　　(七)被采取沒收違法所得、罰款、暫停業(yè)務許可等行政處罰措施，或者董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被采取永久性市場禁入的，每次扣8分;

　　(八)被采取撤銷部分業(yè)務許可行政處罰措施或被刑事處罰的，每次扣10分。證券公司分公司、營業(yè)部等分支機構被直接采取上述措施的，按以上原則減半扣分，累計最高扣5分;證券公司控股子公司納入母公司合并評價的，子公司被采取的監(jiān)管措施，按以上原則減半扣分。

　　第十條 證券公司被證券行業(yè)自律組織紀律處分的，每次扣0.5分。

　　第十一條 就同一事項對證券公司采取多項行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀律處分的，按最高分值扣分，不重復扣分，但因限期整改不到位再次被采取行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀律處分的除外;就不同事項采取同一行政處罰措施、監(jiān)管措施、紀律處分的，應當分別計算、合計扣分。

　　第十二條 證券公司資本充足、公司治理與合規(guī)管理、動態(tài)風險監(jiān)控、信息系統(tǒng)安全、客戶權益保護和信息披露等6類評價指標存在一定問題，按具體評價標準每項扣0.5分。如已被采取監(jiān)管措施的，按本規(guī)定第九條執(zhí)行，不重復扣分。

　　第十三條 證券公司市場競爭力符合以下條件的，按以下原則給予相應加分：

　　(一)證券公司上一年度代理買賣證券業(yè)務凈收入或營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;

　　(二)證券公司上一年度承銷與保薦業(yè)務、并購重組等財務顧問業(yè)務凈收入或股票主承銷家數(shù)或債券主承銷家數(shù)位于行業(yè)前5名、前10名的，分別加2分、1分;

　　(三)證券公司上一年度資產(chǎn)管理業(yè)務凈收入位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;

　　(四)證券公司上一年度凈利潤為正且成本管理能力位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分;(五)證券公司創(chuàng)新成果評價期內在行業(yè)推廣的，單項或累計最高可加5分。證券公司在評價期內如因違法違規(guī)行為被采取本規(guī)定第九條第(六)至第(八)項措施的，不適用本條第(一)至第(三)項加分。證券公司在評價期內發(fā)生未履行上市保薦和持續(xù)保薦法定職責與義務情形的，不適用本條第(二)項加分。

　　第十四條 證券公司符合以下條件的，按以下原則給予相應加分：

　　(一)公司最近2個、3個評價期內主要風險控制指標持續(xù)達標的，分別加2分、3分;

　　(二)公司最近2個、3個評價期內未被采取過本規(guī)定第九條第(六)至第(八)項措施的，分別加2分、3分;

　　(三)公司凈資本達到規(guī)定標準5倍及以上的，每一倍數(shù)加0.1分，最高可加3分;

　　(四)公司凈資本與負債的比例、凈資本與各項風險資本準備之和的比例達到規(guī)定標準2倍及以上的，分別加0.5分;(五)凈資本收益率位于行業(yè)前5名、前10名、中位數(shù)以上的，分別加2分、1分、0.5分。

　　第十五條 中國證監(jiān)會及其派出機構可以根據(jù)證券公司在評價期內落實專項監(jiān)管工作情況，對證券公司的評價計分進行調整，每項最高可加或扣3分。第十六條 證券公司可以申請中國證監(jiān)會認可的機構(以下簡稱專業(yè)評價機構)組織專家對其專業(yè)管理能力、信息技術系統(tǒng)的穩(wěn)定與安全、客戶服務與管理水平、投資者教育等方面進行專業(yè)評價;專業(yè)評價機構可針對證券行業(yè)內發(fā)生的重大事故、技術故障、業(yè)務糾紛與客戶投訴等情況，對涉及的證券公司進行專業(yè)評價。證券公司專業(yè)評價的標準和辦法另行制定。中國證監(jiān)會及其派出機構可以根據(jù)證券公司專業(yè)評價結果，對證券公司評價計分進行調整，每項專業(yè)評價最高可加3分。經(jīng)專業(yè)評價機構評定，證券公司發(fā)生的重大事故、技術故障、業(yè)務糾紛、客戶投訴是由于證券公司管理不善引起的，中國證監(jiān)會及其派出機構應采取相應的監(jiān)管措施，進行扣分。

　　2.基于分類監(jiān)管要求劃分的證券公司基本類別

　　根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第十七條 中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。被依法采取責令停業(yè)整頓、指定其他機構托管、接管、行政重組等風險處置措施的證券公司，評價計分為0分，定為E類公司。評價計分低于60分的證券公司，定為D類公司。中國證監(jiān)會每年根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況，結合以前年度分類結果，事先確定A、B、C三大類別公司的相對比例，并根據(jù)評價計分的分布情況，具體確定各類別、各級別公司的數(shù)量，其中B類BB級及以上公司的評價計分應高于基準分100分。

　　(一)A類公司風險管理能力在行業(yè)內最高，能較好地控制新業(yè)務、新產(chǎn)品方面的風險;

　　(二)B類公司風險管理能力在行業(yè)內較高，在市場變化中能較好地控制業(yè)務擴張的風險;

　　(三)C類公司風險管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務相匹配;

　　(四)D類公司風險管理能力低，潛在風險可能超過公司可承受范圍;

　　(五)E類公司潛在風險已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實風險，已被采取風險處置措施。

　　第十八條 證券公司在評價期內存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財、財務信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類別下調3個級別;情節(jié)嚴重的，將公司類別直接認定為D類。

　　第十九條 證券公司在自評時，若不如實標注存在問題，存在遺漏、隱瞞等情況，將在應扣分事項上加倍扣分;自評時存在隱瞞重大事項或者報送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，將視情節(jié)輕重將公司類別下調1至3個級別。證券公司未在規(guī)定日期之前上報自評結果的，將公司類別下調1個級別;未在確定分類結果期限之前上報自評結果的，將公司類別直接認定為D類。

　　考點練習題

　　1. 中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，()是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級。

　　A.B級

　　B.C級

　　C.D級

　　D.E級

　　參考答案：B

　　解析：中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為五大類十一個級別，其中，C級是正常經(jīng)營狀態(tài)的最低等級。

　　2. 評價計分低于60分的證券公司，定為()類公司。

　　A.B

　　B.C

　　C.D

　　D.E

　　參考答案：C

　　解析：評價計分低于60分的證券公司，定為D類公司。

　　3. 下列說法正確的有()。

　　I.A類公司風險管理能力在行業(yè)內最高，能較好地控制新業(yè)務、新產(chǎn)品方面的風險

　　II.B類公司風險管理能力在行業(yè)內較高，在市場變化中能較好地控制業(yè)務擴張的風險

　　III.C類公司風險管理能力與其現(xiàn)有業(yè)務相匹配

　　IV.D類公司潛在風險已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實風險，已被采取風險處置措施

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　參考答案：A

　　解析：IV項，D類公司風險管理能力低，潛在風險可能超越公司可承受范圍;E類公司潛在風險已經(jīng)變?yōu)楝F(xiàn)實風險，已被采取風險處置措施。

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