點擊查看：2018年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》高頻考點匯總

　　考點：投資者適當性管理(第二章第三節(jié))

　　考點解讀

　　一、經營機構向投資者銷售產品或提供服務應了解的投資者信息

　　(一)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息;

　　(二)收入來源和數(shù)額、資產、債務等財務狀況;

　　(三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

　　(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

　　(五)風險偏好及可承受的損失;

　　(六)誠信記錄;

　　(七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

　　(八)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關信息;

　　(九)其他必要信息。

　　二、專業(yè)投資者的范圍

　　符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：

　　(一)經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等;經行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(二)上述機構面向投資者發(fā)行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。

　　(三)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。

　　(四)同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　　1.最近1年末凈資產不低于2000萬元;

　　2.最近1年末金融資產不低于1000萬元;

　　3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

　　(五)同時符合下列條件的自然人：

　　1.金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

　　2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于本條第(一)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

　　三、對經營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施

　　根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條 經營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

　　第三十八條 證券公司、期貨公司違反本辦法規(guī)定，存在較大風險或者風險隱患的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

　　第三十九條 違反本辦法第六條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條第(三)項至第(六)項、第二十三條、第二十四條、第三十三條規(guī)定的，按照《證券投資基金法》第一百三十七條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條 《期貨交易管理條例》第六十七條予以處理。

　　第四十條 違反本辦法第二十二條第(一)項至第(二)項、第二十六條、第二十七條規(guī)定的，按照《證券投資基金法》第一百三十五條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十三條、《期貨交易管理條例》第六十六條予以處理。

　　第四十一條 經營機構有下列情形之一的，給予警告，并處以3萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款：(一)違反本辦法第十條，未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的;(二)違反本辦法第十一條、第十二條，未按規(guī)定進行投資者類別轉化的;(三)違反本辦法第十三條，未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的;(四)違反本辦法第十五條，未按規(guī)定了解所銷售產品或者所提供服務信息或者履行分級義務的;(五)違反本辦法第十六條、第十七條，未按規(guī)定劃分產品或者服務風險等級的;(六)違反本辦法第二十五條，未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的;(七)違反本辦法第二十九條，未按規(guī)定制定或者落實適當性內部管理制度和相關制度機制的;(八)違反本辦法第三十條，未按規(guī)定開展適當性自查的;(九)違反本辦法第三十二條，未按規(guī)定妥善保存相關信息資料的;(十)違反本辦法第六條、第十八條至第二十四條、第二十六條、第二十七條、第三十三條規(guī)定，未構成《證券投資基金法》第一百三十五條、第一百三十七條，《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十三條、第八十四條，《期貨交易管理條例》第六十六條、第六十七條規(guī)定情形的。

　　第四十二條 經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　考點練習題

　　1. 符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化為專業(yè)投資者()。

　　I.最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

　　II.最近1年末凈資產不低于500萬元，最近1年末金融資產不低于100萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

　　III.金融資產不低于300萬元或者最近3年個人平均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者

　　IV.金融資產不低于100萬元或者最近3年個人平均收入不低于50萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　參考答案：A

　　解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化為專業(yè)投資者：(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人平均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。

　　2. 經過評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為()個等級。

　　A.三

　　B.四

　　C.五

　　D.六

　　參考答案：C

　　解析：經過評估，經營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

掃描/長按二維碼幫助證券從業(yè)考試通關

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點講義

了解2018各科通關技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業(yè)資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載