點擊查看：2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》第二章考點匯總

　　第二章　證券從業(yè)人員管理

　　第二節(jié)　執(zhí)業(yè)行為

　　【考點六】證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定

　　1.《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》的相關規(guī)定

　　第十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：

　　(1)向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況;

　　(2)向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程;

　　(3)向客戶介紹與證券交易有關的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關規(guī)定;

　　(4)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息;

　　(5)向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息;

　　(6)法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀人可以從事的其他活動。

　　第十二條規(guī)定，證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺接受所服務的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務，向客戶充分提示證券投資的風險。

　　第十三條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：

　　(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜;

　　(2)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;

　　(3)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;

　　(4)采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶;

　　(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私;

　　(6)為客戶之間的融資提供中介、擔�；蛘咂渌�便利;

　　(7)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動;

　　(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動;

　　(9)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

　　2.《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行)》的相關規(guī)定

　　第十條規(guī)定，證券經(jīng)紀人只能接受一家證券公司的委托，專門代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。證券經(jīng)紀人不能同時在其他機構(gòu)任職或者同時接受其他機構(gòu)委托。

　　第十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應當在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務等活動。

　　第十二條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在與客戶交往中應熱情誠懇、穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌，自覺樹立良好的職業(yè)形象。

　　第十三條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應征得客戶的同意，如客戶不愿或不便接受其宣傳、推介或服務，應尊重客戶的意愿。

　　第十四條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與所服務證券公司的委托代理關系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。

　　第十五條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在所服務證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應符合以下要求：

　　(1)清晰、準確、客觀地向客戶介紹證券市場和證券公司的基本情況以及與證券投資和交易有關的政策法規(guī)、基礎知識、業(yè)務流程，幫助客戶樹立正確的投資理念，增強風險意識。

　　(2)如實向客戶傳遞所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關內(nèi)容。

　　(3)向客戶充分提示證券投資的風險，提示客戶不要超越自身風險承擔能力從事證券投資活動。

　　第二十條規(guī)定，證券經(jīng)紀人應在《暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和所服務證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有《暫行規(guī)定》第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：

　　(1)以所服務證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

　　(2)代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。

　　(3)在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。

　　(4)向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息。

　　(5)違背職業(yè)道德的其他行為。

　　【考點七】銷售證券投資基金、代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范

　　(一)銷售證券投資基金的行為規(guī)范

　　第五十四條規(guī)定，辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務，并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構(gòu)應當向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。

　　未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。

　　第五十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確保基金銷售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求。

　　第五十六條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當確�；�金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。

　　第五十七條規(guī)定，未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格�；�金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

　　第五十八條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

　　第五十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

　　第六十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　(2)對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;

　　(3)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;

　　(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　第六十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

　　第六十二條規(guī)定，基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

　　第六十三條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權(quán)益。

　　第六十四條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

　　基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

　　第六十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。

　　第六十六條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務，并至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)銷售費用分配的比例和方式;

　　(2)基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式;

　　(3)對基金持有人的持續(xù)服務責任;

　　(4)反洗錢義務履行及責任劃分;

　　(5)基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務。

　　未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

　　第六十七條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。

　　第六十八條規(guī)定，基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

　　第六十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關機構(gòu)應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構(gòu)選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權(quán)利義務。

　　第七十條規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務的機構(gòu)�；�金份額登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。

　　第七十一條規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應當確保基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶;

　　(2)負責基金份額的登記;

　　(3)基金交易確認;

　　(4)代理發(fā)放紅利;

　　(5)建立并保管基金份額持有人名冊;

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　第七十二條規(guī)定，基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　第七十三條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應當通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構(gòu)的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)范。

　　第七十四條規(guī)定，開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請�；�金管理人暫停或者開放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。

　　第七十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。

　　投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

　　第七十六條規(guī)定，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外;投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;申購申請是否生效以基金份額登記機構(gòu)確認為準。

　　第七十七條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

　　第七十八條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬;未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　第七十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密。

　　第八十條基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

　　第八十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第八十二條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

　　(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;

　　(2)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　　(3)以低于成本的銷售費用銷售基金;

　　(4)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送;

　　(5)進行預約認購或者預約申購(基金定期定額投資業(yè)務除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期;

　　(6)挪用基金銷售結(jié)算資金;

　　(7)本辦法第三十五條規(guī)定的情形;

　　(8)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。

　　第八十三條規(guī)定，基金管理人應當自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第八十四條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構(gòu)的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構(gòu)的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

　　第八十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

　　第八十六條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應當予以配合。

　　第八十七條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

　　第八十八條規(guī)定，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)進行基金銷售業(yè)務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)不予接受;已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。

　　第八十九條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構(gòu)和人員進行處罰。

　　(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務的;

　　(2)未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕�金產(chǎn)品;

　　(3)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的;

　　(4)未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

　　基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫�；蛘呓K止基金銷售業(yè)務;構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

　　第九十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

　　(1)基金銷售機構(gòu)與未取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的機構(gòu)或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務的;

　　(2)未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶;

　　(3)未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料;

　　(4)違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金;

　　(5)未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議;

　　(6)違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料;

　　(7)違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回;

　　(8)違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格;

　　(9)未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬;

　　(10)從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為;

　　(11)未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告;

　　(12)未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)進行監(jiān)督檢查。

　　基金銷售機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫�；蛘呓K止基金銷售業(yè)務;構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

　　第九十一條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。

　　第九十二條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)被責令暫�；�金銷售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：

　　(1)簽訂新的銷售協(xié)議;

　　(2)宣傳推介基金;

　　(3)發(fā)售基金份額;

　　(4)辦理基金份額申購。

　　基金銷售機構(gòu)被責令終止基金銷售業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。

　　基金銷售機構(gòu)被責令暫�；蛘呓K止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關損失。

　　第九十三條規(guī)定，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構(gòu)和人員進行處罰。

　　(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會認可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的;

　　(2)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的;

　　(3)挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的;

　　(4)未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

　　基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務;構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機構(gòu)，追究刑事責任。

　　第九十四條規(guī)定，基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)被暫�；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的，基金銷售機構(gòu)和監(jiān)督機構(gòu)應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按相關協(xié)議的約定，依法追償有關損失。

　　(二)代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范

　　《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第三條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當按照《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格。

　　證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務資格申請進行審批。

　　第四條規(guī)定，證券公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國家有關部門或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案的各類金融產(chǎn)品。法律、行政法規(guī)和國家有關部門禁止代銷的除外。

　　第五條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的規(guī)定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　第六條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風險評估、銷售適當性管理等制度。

　　證券公司應當對代銷金融產(chǎn)品業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設部門和分支機構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務中的職責。禁止證券公司分支機構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

　　第七條規(guī)定，接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。

　　第八條規(guī)定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的發(fā)行依據(jù)、基本性質(zhì)、投資安排、風險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。

　　第九條規(guī)定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權(quán)利義務，并明確約定以下事項：

　　(1)向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排;

　　(2)受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制;

　　(3)出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排;

　　(4)因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。

　　第十條規(guī)定，證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

　　第十一條規(guī)定，證券公司應當對所代銷金融產(chǎn)品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。

　　第十二條規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應當了解客戶的身份、財產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當性。

　　證券公司認為客戶購買金融產(chǎn)品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介;客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。

　　委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

　　第十三條規(guī)定，證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產(chǎn)品有關信息，充分說明金融產(chǎn)品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯(lián)關系。

　　代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。

　　證券公司應當向客戶說明，因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。

　　第十四條規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

　　(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品;

　　(2)采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品;

　　(3)與客戶分享投資收益、分擔投資損失;

　　(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金;

　　(5)其他可能損害客戶合法權(quán)益的行為。

　　證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。

　　【考點八】證券投資咨詢?nèi)藛T的禁止性行為規(guī)定和法律責任

　　(一)禁止性行為規(guī)定

　　1.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

　　第二十四條規(guī)定，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，不得從事下列活動：

　　(1)代理投資人從事證券、期貨買賣;

　　(2)向投資人承諾證券、期貨投資收益;

　　(3)與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失;

　　(4)為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨;

　　(5)利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易;

　　(6)法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。

　　2.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》

　　第七條規(guī)定，《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第七條第一款規(guī)定證券經(jīng)營機構(gòu)、期貨經(jīng)紀機構(gòu)從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務，除符合《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第六條規(guī)定的條件外，還應當設立獨立的從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的部門，其業(yè)務、人員、場所、設施應當與證券經(jīng)營機構(gòu)、期貨經(jīng)紀機構(gòu)的其他部門分開，咨詢?nèi)藛T不得在機構(gòu)其他部門兼職。

　　第九條規(guī)定，從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)和人員不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改業(yè)務資格證書。違反前款規(guī)定的，由中國證監(jiān)會暫�；蛘叱蜂N其從業(yè)資格。

　　第十條規(guī)定，對于不具有從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務資格，擅自從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)或者人員，證券監(jiān)管部門除依《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定處罰外，在3年內(nèi)不受理該機構(gòu)或者人員從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務資格的申請。

　　3.《中華人民共和國證券法》第一百七十一條規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為：

　　(1)代理委托人從事證券投資;

　　(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失;

　　(3)買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票;

　　(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;

　　(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　有前款所列行為之一，給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。

　　(二)法律責任

　　《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三十六條規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T違反本辦法第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十四條的規(guī)定或者未按本辦法規(guī)定向證券主管部門履行報告、年檢義務的，由地方證管辦(證監(jiān)會)單處或者并處警告、沒收違法所得、一萬元以上三萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，地方證管辦(證監(jiān)會)應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫�；蛘叱蜂N其業(yè)務資格的處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　【考點九】投資顧問相關人員發(fā)布證券研究報告應遵循的執(zhí)業(yè)規(guī)范

　　《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》第二條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當遵循獨立、客觀、公平、審慎原則，加強合規(guī)管理，提升研究質(zhì)量和專業(yè)服務水平。

　　第三條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當建立健全研究對象覆蓋、信息收集、調(diào)研、證券研究報告制作、質(zhì)量控制、合規(guī)審查、證券研究報告發(fā)布以及相關銷售服務等關鍵環(huán)節(jié)的管理制度，加強流程管理和內(nèi)部控制。

　　第四條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當從組織設置、人員職責上，將證券研究報告制作發(fā)布環(huán)節(jié)與銷售服務環(huán)節(jié)分開管理，以維護證券研究報告制作發(fā)布的獨立性。

　　制作發(fā)布證券研究報告的相關人員，應當獨立于證券研究報告相關銷售服務人員;證券研究報告相關銷售服務人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。

　　第五條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當加強研究對象覆蓋范圍管理。將上市公司納入研究對象覆蓋范圍并作出證券估值或投資評級，或者將該上市公司移出研究對象覆蓋范圍的，應當由研究部門或者研究子公司獨立作出決定并履行內(nèi)部審核程序。

　　第六條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立證券研究報告的信息來源管理制度，加強信息收集環(huán)節(jié)的管理，維護信息來源的合法合規(guī)性。

　　第七條規(guī)定，證券研究報告可以使用的信息來源包括：

　　(1)政府部門、行業(yè)協(xié)會、證券交易所等機構(gòu)發(fā)布的政策、市場、行業(yè)以及企業(yè)相關信息;

　　(2)上市公司按照法定信息披露義務通過指定媒體公開披露的信息;

　　(3)上市公司及其子公司通過公司網(wǎng)站、新聞媒體等公開渠道發(fā)布的信息，以及上市公司通過股東大會、新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會等非正式公告方式發(fā)布的信息;

　　(4)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過上市公司調(diào)研或者市場調(diào)查，從上市公司及其子公司、供應商、經(jīng)銷商等處獲取的信息，但內(nèi)幕信息和未公開重大信息除外;

　　(5)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從信息服務機構(gòu)等第三方合法取得的市場、行業(yè)及企業(yè)相關信息;

　　(6)經(jīng)公眾媒體報道的上市公司及其子公司的其他相關信息;

　　(7)其他合法合規(guī)信息來源。

　　第八條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當審慎使用信息，不得將無法確認來源合法合規(guī)性的信息寫入證券研究報告，不得將無法認定真實性的市場傳言作為確定性研究結(jié)論的依據(jù)。

　　第九條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，不得以任何形式使用或者泄露國家保密信息、上市公司內(nèi)幕信息以及未公開重大信息。

　　第十條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立調(diào)研活動的管理制度，加強對調(diào)研活動的管理。發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調(diào)研活動，應當符合以下要求：

　　(1)事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的審批程序;

　　(2)不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息;

　　(3)不得主動尋求上市公司相關內(nèi)幕信息或者未公開重大信息;

　　(4)被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構(gòu)的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告;

　　(5)在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)。

　　第十一條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應當秉承專業(yè)的態(tài)度，采用嚴謹?shù)难芯糠椒ê头治鲞壿�，基于合理的�?shù)據(jù)基礎和事實依據(jù)，審慎提出研究結(jié)論。

　　第十二條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應當堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證。

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應提示投資者自主作出投資決策并自行承擔投資風險，任何形式的分享證券投資收益或者分擔證券投資損失的書面或口頭承諾均為無效。

　　第十三條規(guī)定，證券研究報告中對證券及證券相關產(chǎn)品提出投資評級的，應當披露所使用的投資評級分類及其含義。

　　第十四條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立發(fā)布證券研究報告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息資料、調(diào)研紀要、分析模型等內(nèi)容，納入發(fā)布證券研究報告相關業(yè)務檔案予以保存和管理。

　　第十五條規(guī)定，證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負責。

　　參與制作證券研究報告，但尚未注冊為證券分析師的研究部門或者研究子公司相關證券從業(yè)人員，如果已通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名義在證券研究報告中列示。

　　第十六條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立健全證券研究報告發(fā)布前的質(zhì)量控制機制，明確質(zhì)量審核程序和審核人員職責，加強質(zhì)量審核管理。

　　證券研究報告應當由署名證券分析師之外的證券分析師或者專職質(zhì)量審核人員進行質(zhì)量審核。

　　質(zhì)量審核應當涵蓋信息處理、分析邏輯、研究結(jié)論等內(nèi)容，重點關注研究方法和研究結(jié)論的專業(yè)性和審慎性。

　　第十七條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立健全證券研究報告發(fā)布前的合規(guī)審查機制，明確合規(guī)審查程序和合規(guī)審查人員職責。

　　證券研究報告應當由公司合規(guī)部門或者研究部門、研究子公司的合規(guī)人員進行合規(guī)審查。

　　合規(guī)審查應當涵蓋人員資質(zhì)、信息來源、風險提示等內(nèi)容，重點關注證券研究報告可能涉及的利益沖突事項。

　　第十八條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關信息的真實性向該上市公司進行確認，但不得透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論。

　　第十九條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當通過公司規(guī)定的證券研究報告發(fā)布系統(tǒng)平臺向發(fā)布對象統(tǒng)一發(fā)布證券研究報告，以保障發(fā)布證券研究報告的公平性。

　　在證券研究報告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報告的相關人員不得向證券研究報告相關銷售服務人員、客戶及其他無關人員泄露研究對象覆蓋范圍的調(diào)整、制作與發(fā)布研究報告的計劃，證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論，以及涉及盈利預測、投資評級、目標價格等內(nèi)容的調(diào)整計劃。

　　第二十條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告，應當按照《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》及《證券公司信息隔離墻指引》的有關規(guī)定，建立健全信息隔離墻制度，并遵循下列靜默期安排：

　　(1)擔任發(fā)行人股票首次公開發(fā)行的保薦機構(gòu)、主承銷商或者財務顧問，自確定并公告發(fā)行價格之日起40日內(nèi)，不得發(fā)布與該發(fā)行人有關的證券研究報告;

　　(2)擔任上市公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項目的保薦機構(gòu)、主承銷商或者財務顧問，自確定并公告公開發(fā)行價格之日起10日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報告;

　　(3)擔任上市公司并購重組財務顧問，在證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的合規(guī)部門將該上市公司列入相關限制名單期間，按照合規(guī)管理要求限制發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報告。

　　第二十一條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當建立合理的發(fā)布證券研究報告相關人員績效考核和激勵機制，以維護發(fā)布證券研究報告行為的獨立性。

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當綜合考慮研究質(zhì)量、客戶評價、工作量等多種因素，設立發(fā)布證券研究報告相關人員的考核激勵標準。發(fā)布證券研究報告相關人員的薪酬標準不得與外部媒體評價單一指標直接掛鉤。

　　與發(fā)布證券研究報告業(yè)務存在利益沖突的部門不得參與對發(fā)布證券研究報告相關人員的考核。證券分析師跨越信息隔離墻參與公司承銷保薦、財務顧問業(yè)務等項目的，其個人薪酬不得與相關項目的業(yè)務收入直接掛鉤。

　　第二十二條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的研究部門或者研究子公司接受特定客戶委托，按照協(xié)議約定就尚未覆蓋的具體股票提供含有證券估值或投資評級的研究成果或者投資分析意見的，自提供之日起6個月內(nèi)不得就該股票發(fā)布證券研究報告。

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的研究部門或者研究子公司不得就已經(jīng)覆蓋的具體股票接受委托提供僅供特定客戶使用的、與最新已發(fā)布證券研究報告結(jié)論不一致的研究成果或者投資分析意見。

　　證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的研究部門或者研究子公司接受特定客戶委托的，應當要求委托方同時提供對委托事項的合規(guī)意見。

　　第二十三條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當明確要求證券分析師不得在公司內(nèi)部部門或外部機構(gòu)兼任有損其獨立性與客觀性的其他職務，包括擔任上市公司的獨立董事。

　　第二十四條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)授權(quán)公眾媒體及其他機構(gòu)刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)涉及具體上市公司的證券研究報告，應當慎重評估，充分論證必要性，并符合以下要求：

　　(1)嚴格按照《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第21條規(guī)定，與相關公眾媒體及其他機構(gòu)作出協(xié)議約定，明確由被授權(quán)機構(gòu)承擔相關刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)責任;

　　(2)采取有效措施提供相應的后續(xù)解讀服務，防止誤導公眾投資者;

　　(3)通過公司網(wǎng)站等途徑披露本公司授權(quán)公眾媒體及其他機構(gòu)刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)證券研究報告有關情況，提醒公眾投資者慎重使用未經(jīng)授權(quán)刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)的本公司證券研究報告;

　　(4)具備相應的應對措施，妥善處理投資者投訴。

　　第二十五條規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當采取下列措施，防止公眾媒體或者其他機構(gòu)未經(jīng)授權(quán)私自刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)公司的證券研究報告：

　　(1)加強證券研究報告發(fā)布環(huán)節(jié)管理，要求公司相關人員不得將證券研究報告私自提供給未經(jīng)公司授權(quán)的公眾媒體或者其他機構(gòu)，提示客戶不要將證券研究報告轉(zhuǎn)發(fā)給他人;

　　(2)建立跟蹤監(jiān)測機制，發(fā)現(xiàn)公司證券研究報告被私自刊載或者轉(zhuǎn)發(fā)的，及時采取維權(quán)措施;

　　(3)加強投資者教育和客戶溝通，提示客戶及公眾投資者慎重使用公眾媒體刊載的證券研究報告。

　　【考點十】保薦代表人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第三十八條規(guī)定，保薦機構(gòu)應當建立健全保薦工作的內(nèi)部控制體系，切實保證保薦業(yè)務負責人、內(nèi)核負責人、保薦業(yè)務部門負責人、保薦代表人、項目協(xié)辦人及其他保薦業(yè)務相關人員勤勉盡責，嚴格控制風險，提高保薦業(yè)務整體質(zhì)量。

　　第三十九條規(guī)定，保薦機構(gòu)應當建立健全證券發(fā)行上市的盡職調(diào)查制度、輔導制度、對發(fā)行上市申請文件的內(nèi)部核查制度、對發(fā)行人證券上市后的持續(xù)督導制度。

　　第四十條規(guī)定，保薦機構(gòu)應當建立健全對保薦代表人及其他保薦業(yè)務相關人員的持續(xù)培訓制度。

　　第四十一條規(guī)定，保薦代表人必須為其具體負責的每一項目建立盡職調(diào)查工作日志，作為保薦工作底稿的一部分存檔備查;保薦機構(gòu)應當定期對盡職調(diào)查工作日志進行檢查。

　　保薦工作底稿應當真實、準確、完整地反映整個保薦工作的全過程，保存期不少于10年。

　　第四十二條規(guī)定，保薦機構(gòu)的保薦業(yè)務負責人、內(nèi)核負責人負責監(jiān)督、執(zhí)行保薦業(yè)務各項制度并承擔相應的責任。

　　第四十三條規(guī)定，保薦機構(gòu)及其控股股東、實際控制人、重要關聯(lián)方持有發(fā)行人的股份合計超過7%，或者發(fā)行人持有、控制保薦機構(gòu)的股份超過7%的，保薦機構(gòu)在推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市時，應聯(lián)合1家無關聯(lián)保薦機構(gòu)共同履行保薦職責，且該無關聯(lián)保薦機構(gòu)為第一保薦機構(gòu)。

　　第四十四條規(guī)定，刊登證券發(fā)行募集文件前終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應當自終止之日起5個工作日內(nèi)分別向中國證監(jiān)會報告，說明原因。

　　第四十五條規(guī)定，刊登證券發(fā)行募集文件以后直至持續(xù)督導工作結(jié)束，保薦機構(gòu)和發(fā)行人不得終止保薦協(xié)議，但存在合理理由的情形除外。發(fā)行人因再次申請發(fā)行證券另行聘請保薦機構(gòu)、保薦機構(gòu)被中國證監(jiān)會撤銷保薦機構(gòu)資格的，應當終止保薦協(xié)議。

　　終止保薦協(xié)議的，保薦機構(gòu)和發(fā)行人應當自終止之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會、證券交易所報告，說明原因。

　　第四十六條規(guī)定，持續(xù)督導期間，保薦機構(gòu)被撤銷保薦機構(gòu)資格的，發(fā)行人應當在1個月內(nèi)另行聘請保薦機構(gòu)，未在規(guī)定期限內(nèi)另行聘請的，中國證監(jiān)會可以為其指定保薦機構(gòu)。

　　第四十七條規(guī)定，另行聘請的保薦機構(gòu)應當完成原保薦機構(gòu)未完成的持續(xù)督導工作。

　　因原保薦機構(gòu)被撤銷保薦機構(gòu)資格而另行聘請保薦機構(gòu)的，另行聘請保薦機構(gòu)持續(xù)督導的時間不得少于1個完整的會計年度。

　　另行聘請的保薦機構(gòu)應當自保薦協(xié)議簽訂之日起開展保薦工作并承擔相應的責任。原保薦機構(gòu)在履行保薦職責期間未勤勉盡責的，其責任不因保薦機構(gòu)的更換而免除或者終止。

　　第四十八條規(guī)定，保薦機構(gòu)應當指定2名保薦代表人具體負責1家發(fā)行人的保薦工作，出具由法定代表人簽字的專項授權(quán)書，并確保保薦機構(gòu)有關部門和人員有效分工協(xié)作。保薦機構(gòu)可以指定1名項目協(xié)辦人。

　　第四十九條規(guī)定，證券發(fā)行后，保薦機構(gòu)不得更換保薦代表人，但因保薦代表人離職或者被撤銷保薦代表人資格的，應當更換保薦代表人。

　　保薦機構(gòu)更換保薦代表人的，應當通知發(fā)行人，并在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會、證券交易所報告，說明原因。原保薦代表人在具體負責保薦工作期間未勤勉盡責的，其責任不因保薦代表人的更換而免除或者終止。

　　第五十條規(guī)定，保薦機構(gòu)法定代表人、保薦業(yè)務負責人、內(nèi)核負責人、保薦代表人和項目協(xié)辦人應當在發(fā)行保薦書上簽字，保薦機構(gòu)法定代表人、保薦代表人應同時在證券發(fā)行募集文件上簽字。

　　第五十一條規(guī)定，保薦機構(gòu)應將履行保薦職責時發(fā)表的意見及時告知發(fā)行人，同時在保薦工作底稿中保存，并可依照本辦法規(guī)定公開發(fā)表聲明、向中國證監(jiān)會或者證券交易所報告。

　　第五十二條規(guī)定，持續(xù)督導工作結(jié)束后，保薦機構(gòu)應當在發(fā)行人公告年度報告之日起的10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會、證券交易所報送保薦總結(jié)報告書。保薦機構(gòu)法定代表人和保薦代表人應當在保薦總結(jié)報告書上簽字。保薦總結(jié)報告書應當包括下列內(nèi)容：

　　(1)發(fā)行人的基本情況;

　　(2)保薦工作概述;

　　(3)履行保薦職責期間發(fā)生的重大事項及處理情況;

　　(4)對發(fā)行人配合保薦工作情況的說明及評價;

　　(5)對證券服務機構(gòu)參與證券發(fā)行上市相關工作情況的說明及評價;

　　(6)中國證監(jiān)會要求的其他事項。

　　第五十三條規(guī)定，保薦代表人及其他保薦業(yè)務相關人員屬于內(nèi)幕信息的知情人員，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息直接或者間接為保薦機構(gòu)、本人或者他人謀取不正當利益。

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