點擊查看：2019年證券從業(yè)《法律法規(guī)》第三章考點匯總

　　第三章　證券公司業(yè)務規(guī)范

　　第一節(jié)　證券經(jīng)紀

　　【考點四】證券公司經(jīng)紀業(yè)務中的賬戶管理

　　賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(一)客戶身份識別

　　1.客戶賬戶管理業(yè)務的客戶身份識別

　　2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別

　　3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護

　　▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應每三年一次對自然人客戶信息進行全面核查，每年對法人客戶信息進行全面核查。

　　(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　1.證券賬戶的開立

　　3.證券賬戶注冊資料的查詢

　　4.證券賬戶注冊資料變更

　　經(jīng)辦人將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結(jié)算公司相應的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　　企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　7.非交易過戶

　　(1)非交易過戶的情形

　　上述繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請，申請人可通過托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請辦理：

　�、偕婕吧暾埲松暾堔k理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關信息披露義務人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務的，申請人應當在信息披露義務人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認后，再直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　�、诰栀�、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請，需直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　　(2)非交易過戶的業(yè)務流程

　　(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范

　　1.資金賬戶的開立

　　2.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)

　　3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種

　　4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易

　　在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+6交易日開通交易)。

　　5.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止

　　6.開通或變更客戶資金存管銀行(已開立資金賬戶但未開通資金存管銀行的客戶)

　　證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務)后的2個交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　7.賬戶掛失、補辦

　　8.賬戶解掛

　　9.客戶重要資料變更

　　10.密碼修改、清密

　　11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管

　　12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶

　　▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　【考點五】證券公司經(jīng)紀業(yè)務中的三方存管(證券的托管和存管)

　　《證券登記結(jié)算管理辦法》關于證券的托管和存管的相關規(guī)定如下：

　　(1)投資者應當委托證券公司托管其持有的證券，證券公司應當將其自有證券和所托管的客戶證券交由證券登記結(jié)算機構存管，但法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(2)證券登記結(jié)算機構為證券公司設立客戶證券總賬和自有證券總賬，用以統(tǒng)計證券公司交存的客戶證券和自有證券。證券公司應當委托證券登記結(jié)算機構維護其客戶及自有證券賬戶，但法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(3)投資者買賣證券，應當與證券公司簽訂證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議。證券登記結(jié)算機構應當制定和公布證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中與證券登記結(jié)算業(yè)務有關的必備條款。必備條款應當包括但不限于以下內(nèi)容：

　�、僮C券公司根據(jù)客戶的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，根據(jù)成交結(jié)果完成其與客戶的證券和資金的交收，并承擔相應的交收責任;客戶應當同意集中交易結(jié)束后，由證券公司委托證券登記結(jié)算機構辦理其證券賬戶與證券公司證券交收賬戶之間的證券劃付。

　�、趯嵭匈|(zhì)押式回購交易的，投資者和證券公司應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定向證券登記結(jié)算機構提交用于回購的質(zhì)押券。投資者和證券公司之間債權債務關系不影響證券登記結(jié)算機構按照業(yè)務規(guī)則對證券公司提交的質(zhì)押券行使質(zhì)押權。

　�、劭蛻舫霈F(xiàn)資金交收違約時，證券公司可以委托證券登記結(jié)算機構將客戶凈買入證券劃付到其證券處置賬戶內(nèi)，并要求客戶在約定期限內(nèi)補足資金�？蛻舫霈F(xiàn)證券交收違約時，證券公司可以將相當于證券交收違約金額的資金暫不劃付給該客戶。

　　(4)證券公司應當將其與客戶之間建立、變更和終止證券托管關系的事項報送證券登記結(jié)算機構。證券登記結(jié)算機構應當對上述事項加以記錄。

　　(5)客戶要求證券公司將其持有證券轉(zhuǎn)由其他證券公司托管的，相關證券公司應當依據(jù)證券交易所及證券登記結(jié)算機構有關業(yè)務規(guī)則予以辦理，不得拒絕，但有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(6)證券公司和證券登記結(jié)算機構應當采取有效措施，保證其托管的證券的安全，禁止挪用、盜賣。

　　(7)證券的質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)或扣劃，由托管證券的證券公司和證券登記結(jié)算機構按照證券登記結(jié)算機構的相關規(guī)定辦理。

　　【考點六】證券公司經(jīng)紀業(yè)務中的交易委托與清算

　　(一)委托買賣

　　(二)清算交割

　　清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。

　　每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。

　　1.證券公司參與證券和資金的集中清算交收，應當向證券登記結(jié)算機構申請取得結(jié)算參與人資格，與證券登記結(jié)算機構簽訂結(jié)算協(xié)議，明確雙方的權利義務。沒有取得結(jié)算參與人資格的證券公司，應當與結(jié)算參與人簽訂委托結(jié)算協(xié)議，委托結(jié)算參與人代其進行證券和資金的集中清算交收。證券登記結(jié)算機構應當制定并公布結(jié)算協(xié)議和委托結(jié)算協(xié)議范本。

　　2.證券登記結(jié)算機構應當選擇符合條件的商業(yè)銀行作為結(jié)算銀行，辦理資金劃付業(yè)務。結(jié)算銀行的條件，由證券登記結(jié)算機構制定。

　　3.證券和資金結(jié)算實行分級結(jié)算原則。證券登記結(jié)算機構負責辦理證券登記結(jié)算機構與結(jié)算參與人之間的集中清算交收;結(jié)算參與人負責辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　4.證券登記結(jié)算機構應當設立證券集中交收賬戶和資金集中交收賬戶，用以辦理與結(jié)算參與人的證券和資金的集中清算交收。結(jié)算參與人應當根據(jù)證券登記結(jié)算機構的規(guī)定，申請開立證券交收賬戶和資金交收賬戶用以辦理證券和資金的交收。同時經(jīng)營證券自營業(yè)務和經(jīng)紀業(yè)務的結(jié)算參與人，應當申請開立自營證券、資金交收賬戶和客戶證券、資金交收賬戶分別用以辦理自營業(yè)務的證券、資金交收和經(jīng)紀業(yè)務的證券、資金交收。

　　5.證券登記結(jié)算機構采取多邊凈額結(jié)算方式的，應當根據(jù)業(yè)務規(guī)則作為結(jié)算參與人的共同對手方，按照貨銀對付的原則，以結(jié)算參與人為結(jié)算單位辦理清算交收。

　　6.證券登記結(jié)算機構與參與多邊凈額結(jié)算的結(jié)算參與人簽訂的結(jié)算協(xié)議應當包括下列內(nèi)容：

　　(1)對于結(jié)算參與人負責結(jié)算的證券交易合同，該合同雙方結(jié)算參與人向?qū)κ址浇Y(jié)算參與人收取證券或資金的權利，以及向?qū)κ址浇Y(jié)算參與人支付資金或證券的義務一并轉(zhuǎn)讓給證券登記結(jié)算機構。

　　(2)受讓前項權利和義務后，證券登記結(jié)算機構享有原合同雙方結(jié)算參與人對其對手方結(jié)算參與人的權利，并應履行原合同雙方結(jié)算參與人對其對手方結(jié)算參與人的義務。

　　7.證券登記結(jié)算機構進行多邊凈額清算時，應當將結(jié)算參與人的證券和資金軋差計算出應收應付凈額，并在清算結(jié)束后將清算結(jié)果及時通知結(jié)算參與人。證券登記結(jié)算機構采取其他結(jié)算方式的，應當按照相關業(yè)務規(guī)則進行清算。

　　8.集中交收前，結(jié)算參與人應當向客戶收取其應付的證券和資金，并在結(jié)算參與人證券交收賬戶、結(jié)算參與人資金交收賬戶留存足額證券和資金。結(jié)算參與人與客戶之間的證券劃付，應當委托證券登記結(jié)算機構代為辦理。

　　9.集中交收過程中，證券登記結(jié)算機構應當在交收時點，向結(jié)算參與人收取其應付的資金和證券，同時交付其應收的證券和資金。交收完成后不可撤銷。結(jié)算參與人未能足額履行應付證券或資金交收義務的，不能取得相應的資金或證券。對于同時經(jīng)營自營業(yè)務以及經(jīng)紀業(yè)務或資產(chǎn)管理業(yè)務的結(jié)算參與人，如果其客戶資金交收賬戶資金不足的，證券登記結(jié)算機構可以動用該結(jié)算參與人自營資金交收賬戶內(nèi)的資金完成交收。

　　10.集中交收后，結(jié)算參與人應當向客戶交付其應收的證券和資金。結(jié)算參與人與客戶之間的證券劃付，應當委托證券登記結(jié)算機構代為辦理。

　　11.證券登記結(jié)算機構應當在結(jié)算業(yè)務規(guī)則中對結(jié)算參與人與證券登記結(jié)算機構之間的證券和資金的集中交收以及結(jié)算參與人與客戶之間的證券和資金的交收期限分別做出規(guī)定。結(jié)算參與人應當在規(guī)定的交收期限內(nèi)完成證券和資金的交收。

　　12.因證券登記結(jié)算機構的原因?qū)е虑逅憬Y(jié)果有誤的，結(jié)算參與人在履行交收責任后可以要求證券登記結(jié)算機構予以糾正，并承擔結(jié)算參與人遭受的直接損失。

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