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　　第三章　證券公司業(yè)務規(guī)范

　　【考點七】證券公司經(jīng)紀業(yè)務中的風險防范和交收違約處理

　　(一)風險防范和控制措施

　　1.證券登記結(jié)算機構應當采取下列措施，加強證券登記結(jié)算業(yè)務的風險防范和控制：

　　(1)制定完善的風險防范制度和內(nèi)部控制制度。

　　(2)建立完善的技術系統(tǒng)，制定由結(jié)算參與人共同遵守的技術標準和規(guī)范。

　　(3)建立完善的結(jié)算參與人和結(jié)算銀行準入標準和風險評估體系。

　　(4)對結(jié)算數(shù)據(jù)和技術系統(tǒng)進行備份，制定業(yè)務緊急應變程序和操作流程。

　　2.證券登記結(jié)算機構應當與證券交易所相互配合，建立證券市場系統(tǒng)性風險的防范制度。證券登記結(jié)算機構應當與證券交易所簽訂業(yè)務合作協(xié)議，明確雙方的權利義務。

　　3.證券登記結(jié)算機構應當按照結(jié)算風險共擔的原則，組織結(jié)算參與人建立證券結(jié)算互保金，用于在結(jié)算參與人交收違約時保障交收的連續(xù)進行。證券結(jié)算互保金的籌集、使用、管理和補繳辦法，由證券登記結(jié)算機構在業(yè)務規(guī)則中規(guī)定。

　　4.證券登記結(jié)算機構可以視結(jié)算參與人的風險狀況，采取要求結(jié)算參與人提供交收擔保等風險控制措施。結(jié)算參與人提供交收擔保的具體標準，由證券登記結(jié)算機構根據(jù)結(jié)算參與人的風險程度確定和調(diào)整。證券登記結(jié)算機構應當將結(jié)算參與人提交的交收擔保物與其自有資產(chǎn)隔離，嚴格按結(jié)算參與人分戶管理，不得挪用。

　　5.結(jié)算參與人可以在其資金交收賬戶內(nèi)，存放證券結(jié)算備付金用于完成交收。證券登記結(jié)算機構應當將結(jié)算參與人存放的結(jié)算備付金與其自有資金隔離，嚴格按結(jié)算參與人分戶管理，不得挪用。

　　6.證券登記結(jié)算機構應當對質(zhì)押式回購實行質(zhì)押品保管庫制度，將結(jié)算參與人提交的用于融資回購擔保的質(zhì)押券轉(zhuǎn)移到質(zhì)押品保管庫。

　　7.證券登記結(jié)算機構收取的下列資金和證券，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算交收，不得被強制執(zhí)行：

　　(1)證券登記結(jié)算機構收取的證券結(jié)算風險基金、證券結(jié)算互保金，以及交收擔保物、回購質(zhì)押券等用于擔保交收的資金和證券。

　　(2)證券登記結(jié)算機構根據(jù)本辦法設立的證券集中交收賬戶、資金集中交收賬戶、專用清償賬戶內(nèi)的證券和資金以及根據(jù)業(yè)務規(guī)則設立的其他專用交收賬戶內(nèi)的證券和資金。

　　(3)結(jié)算參與人證券交收賬戶、結(jié)算參與人證券處置賬戶等結(jié)算賬戶內(nèi)的證券以及結(jié)算參與人資金交收賬戶內(nèi)根據(jù)成交結(jié)果確定的應付資金。

　　(4)根據(jù)成交結(jié)果確定的投資者進入交收程序的應付證券和資金。

　　(5)證券登記結(jié)算機構在銀行開設的結(jié)算備付金等專用存款賬戶、新股發(fā)行驗資專戶內(nèi)的資金，以及發(fā)行人擬向投資者派發(fā)的債息、股息和紅利等。

　　8.證券登記結(jié)算機構可以根據(jù)組織管理證券登記結(jié)算業(yè)務的需要，按照有關規(guī)定申請授信額度，或?qū)�專用清償賬戶中的證券用于申請質(zhì)押貸款，以保障證券登記結(jié)算活動的持續(xù)正常進行。

　　(二)集中交收的違約處理

　　1.證券登記結(jié)算機構應當設立專用清償賬戶，用于在結(jié)算參與人發(fā)生違約時存放暫不交付或扣劃的證券和資金。

　　2.結(jié)算參與人發(fā)生資金交收違約時，應當按照以下程序辦理：

　　(1)違約結(jié)算參與人應當向證券登記結(jié)算機構發(fā)送證券交收劃付指令，在該結(jié)算參與人當日全部應收證券中指定相當于已交付資金等額的證券種類、數(shù)量及對應的證券賬戶，由證券登記結(jié)算機構交付結(jié)算參與人;并指定相當于不足金額的證券種類和數(shù)量，由證券登記結(jié)算機構暫不交付給結(jié)算參與人。

　　(2)證券登記結(jié)算機構在規(guī)定期限內(nèi)收到有效證券交收劃付指令的，應當依據(jù)結(jié)算業(yè)務規(guī)則將相應證券交付結(jié)算參與人，將暫不交付的證券劃入專用清償賬戶，并通知該結(jié)算參與人在規(guī)定的期限內(nèi)補足資金或提交交收擔保。

　　證券登記結(jié)算機構在規(guī)定期限內(nèi)未收到有效證券交收劃付指令的，屬于結(jié)算參與人重大交收違約情形，證券登記結(jié)算機構應當將擬交付給結(jié)算參與人的全部證券劃入專用清償賬戶，暫不交付結(jié)算參與人，并通知結(jié)算參與人在規(guī)定的期限內(nèi)補足資金或提交交收擔保。暫不交付的證券、補充資金或交收擔保不足以彌補違約金額的，證券登記結(jié)算機構可以扣劃該結(jié)算參與人的自營證券，并在轉(zhuǎn)入專用清償賬戶后通知結(jié)算參與人。

　　3.結(jié)算參與人發(fā)生資金交收違約的，證券登記結(jié)算機構應當按照下列順序動用資金，完成與對手方結(jié)算參與人的資金交收：

　　(1)違約結(jié)算參與人的擔保物中的現(xiàn)金部分。

　　(2)證券結(jié)算互保金中違約結(jié)算參與人交納的部分。

　　(3)證券結(jié)算互保金中其他結(jié)算參與人交納的部分。

　　(4)證券結(jié)算風險基金。

　　(5)其他資金。

　　4.結(jié)算參與人發(fā)生證券交收違約時，證券登記結(jié)算機構有權暫不交付相當于違約金額的應收資金。證券登記結(jié)算機構應當將暫不劃付的資金劃入專用清償賬戶，并通知該結(jié)算參與人。結(jié)算參與人應當在規(guī)定的期限內(nèi)補足證券，或者提供證券登記結(jié)算機構認可的擔保。

　　5.結(jié)算參與人發(fā)生證券交收違約的，證券登記結(jié)算機構可以動用下列證券，完成與對手方結(jié)算參與人的證券交收：

　　(1)違約結(jié)算參與人提交的用以沖抵的相同證券。

　　(2)委托證券公司以專用清償賬戶中的資金買入的相同證券。

　　(3)其他來源的相同證券。

　　6.違約結(jié)算參與人未在規(guī)定的期間內(nèi)補足資金、證券的，證券登記結(jié)算機構可以處分違約結(jié)算參與人所提供的擔保物、質(zhì)押品保管庫中的回購質(zhì)押券、賣出專用清償賬戶內(nèi)的證券。上述處置所得，用于補足違約結(jié)算參與人欠付的資金、證券和支付相關費用;有剩余的，應當歸還該相關違約結(jié)算參與人;不足償付的，證券登記結(jié)算機構應當向相關違約結(jié)算參與人追償。在規(guī)定期限內(nèi)無法追償?shù)淖C券或資金，證券登記結(jié)算機構可以依法動用證券結(jié)算互保金和證券結(jié)算風險基金予以彌補。依法動用證券結(jié)算互保金和證券結(jié)算風險基金彌補損失后，證券登記結(jié)算機構應當繼續(xù)向違約結(jié)算參與人追償。

　　7.結(jié)算參與人發(fā)生資金交收違約或證券交收違約的，證券登記結(jié)算機構可以按照有關規(guī)定收取違約金。證券登記結(jié)算機構收取的違約金應當計入證券結(jié)算風險基金。

　　8.結(jié)算參與人發(fā)生重大交收違約情形的，證券登記結(jié)算機構可以按照以下程序辦理：

　　(1)暫停、終止辦理其部分、全部結(jié)算業(yè)務，以及中止、撤銷結(jié)算參與人資格，并提請證券交易所采取停止交易措施。

　　(2)提請中國證監(jiān)會按照相關規(guī)定采取暫停或撤銷其相關證券業(yè)務許可;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或并處警告、罰款、撤銷任職資格或證券從業(yè)資格的處罰措施。

　　證券登記結(jié)算機構提請證券交易所采取停止交易措施的具體辦法由證券登記結(jié)算機構與證券交易所制訂，報中國證監(jiān)會批準。

　　9.證券登記結(jié)算機構依法動用證券結(jié)算互保金和證券結(jié)算風險基金，以及對違約結(jié)算參與人采取前條規(guī)定的處置措施的，應當在證券登記結(jié)算機構年度報告中列示。

　　(三)結(jié)算參與人與客戶交收的違約處理

　　1.結(jié)算參與人可以根據(jù)證券登記結(jié)算機構的規(guī)定，向證券登記結(jié)算機構申請開立證券處置賬戶，用以存放暫不交付給客戶的證券。

　　2.結(jié)算參與人可以視客戶的風險狀況，采取包括要求客戶提供交收擔保在內(nèi)的風險控制措施�？蛻籼峁┙皇論�保的具體標準，由結(jié)算參與人與客戶在證券交易、托管與結(jié)算協(xié)議中明確。

　　3.客戶出現(xiàn)資金交收違約時，結(jié)算參與人可以發(fā)出指令，委托證券登記結(jié)算機構將客戶凈買入證券劃付到其證券處置賬戶內(nèi)，并要求客戶在約定期限內(nèi)補足資金。

　　4.客戶出現(xiàn)證券交收違約時，結(jié)算參與人可以將相當于證券交收違約金額的資金暫不劃付給該客戶。

　　5.違約客戶未在規(guī)定的期間內(nèi)補足資金、證券的，結(jié)算參與人可以將證券處置賬戶內(nèi)的相應證券賣出，或用暫不交付的資金補購相應證券。上述處置所得，用于補足違約客戶欠付的資金、證券和支付相關費用;有剩余的，應當歸還該客戶;尚有不足的，結(jié)算參與人有權繼續(xù)向客戶追償。

　　6.結(jié)算參與人未及時將客戶應收資金支付給客戶或未及時委托證券登記結(jié)算機構將客戶應收證券從其證券交收賬戶劃付到客戶證券賬戶的，結(jié)算參與人應當對客戶承擔違約責任，給客戶造成損失的，結(jié)算參與人應當承擔對客戶的賠償責任。

　　7.客戶對結(jié)算參與人交收違約的，結(jié)算參與人不能因此拒絕履行對證券登記結(jié)算機構的交收義務，也不得影響已經(jīng)完成和正在進行的證券和資金的集中交收及證券登記結(jié)算機構代為辦理的證券劃付。

　　【考點八】證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為

　　證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)《中華人民共和國證券法》和中國證券業(yè)協(xié)會《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中禁止下列行為：

　　1.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;或?qū)⒖蛻舻馁Y金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物;或違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。

　　2.侵占、損害客戶的合法權益。

　　3.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券;接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。

　　4.以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

　　5.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。

　　6.在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

　　7.編造、傳播虛假或者誤導投資者的信息;散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。

　　8.從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。

　　9.貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。

　　10.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。

　　11.泄露客戶資料。

　　【考點九】監(jiān)管部門對經(jīng)紀業(yè)務的監(jiān)管措施

　　(一)證券公司的內(nèi)部控制

　　證券公司應當建立內(nèi)部稽核制度，加強對所屬營業(yè)部業(yè)務經(jīng)營的稽核監(jiān)督、檢查。通過定期或不定期、全面或單項、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。同時，嚴格從業(yè)人員的管理，加大違規(guī)行為內(nèi)部責任追究力度，杜絕違反法規(guī)、規(guī)則和操作規(guī)程及其他損害客戶利益的事件發(fā)生。

　　(二)證券業(yè)協(xié)會的自律管理

　　中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

　　證券公司應當加入中國證券業(yè)協(xié)會，成為中國證券業(yè)協(xié)會的會員。中國證券業(yè)協(xié)會應教育和組織會員遵守證券法律、行政法規(guī)，并監(jiān)督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會章程的，也應按照規(guī)定給予紀律處分。

　　(三)證券交易所的監(jiān)督

　　證券交易所是證券經(jīng)紀業(yè)務的一線監(jiān)管機構。根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所應當在其業(yè)務規(guī)則中對會員代理客戶買賣證券業(yè)務做出詳細規(guī)定，并實施一定的監(jiān)管。同時，證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內(nèi)部風險控制制度以及遵守國家有關法規(guī)和證券交易所業(yè)務規(guī)則等情況進行抽樣或者全面檢查，并將檢查結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

　　(四)主要監(jiān)管措施

　　主要監(jiān)管措施包括以下幾方面：

　　1.證券公司向監(jiān)管機構的報告制度。

　　2.信息披露。

　　3.檢查制度。

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