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　　第五章　證券投資基金與衍生工具

　　第一節(jié)　證券投資基金

　　【考點(diǎn)七】基金份額持有人

　　(一)基金份額持有人的權(quán)利

　　建議關(guān)注基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)。

　　(二)《證券投資基金法》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)

　　(1)提前終止基金合同。

　　(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。

　　(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。

　　(5)更換基金管理人、基金托管人。

　　(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　【注意】基金份額持有人大會(huì)的召集：

　　(1)由基金管理人召集;

　　(2)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集;

　　(3)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　(三)基金份額持有人的義務(wù)

　　(1)遵守基金契約。

　　(2)繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。

　　(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

　　(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)。

　　(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。

　　(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

　　(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　【考點(diǎn)八】基金管理人

　　建議關(guān)注基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。

　　(一)基金管理人的概念

　　基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。

　　基金管理人作為受托人，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”�；�金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　(二)基金管理人的資格

　　設(shè)立公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

　　(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

　　(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。

　　(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。

　　(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

　　(三)基金管理人的職責(zé)

　　(1)依法募集資金，辦理或者委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜。

　　(2)辦理基金備案手續(xù)。

　　(3)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。

　　(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。

　　(5)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

　　(6)編制中期和年度基金報(bào)告。

　　(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。

　　(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

　　(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。

　　(10)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。

　　(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

　　(12)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(四)基金管理人的不得有的行為

　　(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。

　　(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)。

　　(3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益。

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(5)其他。

　　(五)基金管理人的更換條件

　　有下列情形之一，基金管理人職責(zé)終止：

　　(1)被依法取消基金管理資格。

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。

　　(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　(六)我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍

　　1.證券投資基金業(yè)務(wù)

　　最核心的業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金運(yùn)營(yíng)服務(wù)。

　　2.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資的活動(dòng)。

　　3.投資咨詢服務(wù)

　　基金管理公司無(wú)須報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。

　　【注意】基金管理公司還可以作為投資管理人從事社�；�金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。

　　【考點(diǎn)九】基金托管人

　　建議關(guān)注基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。

　　掌握

　　(一)基金托管人的概念

　　又被稱為基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　(二)基金托管人的條件

　　(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。

　　(2)設(shè)有專門的基金托管部門。

　　(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。

　　(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。

　　(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。

　　(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

　　(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(三)基金托管人的職責(zé)

　　(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

　　(2)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

　　(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

　　(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。

　　(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。

　　(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

　　(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。

　　(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。

　　(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。

　　(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

　　(11)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(四)基金托管人的更換條件

　　(1)被依法取消基金托管資格。

　　(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。

　　(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。

　　(4)基金合同約定的其他情形。

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