投資說明書應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

　　(一)資產(chǎn)管理計(jì)劃概況;

　　(二)資產(chǎn)管理合同的主要內(nèi)容;

　　(三)資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人概況;

　　(四)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示;

　　(五)初始銷售期間;

　　(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　第十條資產(chǎn)管理人在簽訂資產(chǎn)管理合同前，應(yīng)當(dāng)保證有充足時間供資產(chǎn)委托人審閱合同內(nèi)容，并對資產(chǎn)委托人資金能力、金融投資經(jīng)驗(yàn)和投資目的進(jìn)行充分了解，制作客戶資料表和相關(guān)證明材料留存?zhèn)洳�，并�?yīng)指派專人就資產(chǎn)管理計(jì)劃向資產(chǎn)委托人作出詳細(xì)說明。

　　第十一條基金管理公司可以自行銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者委托有基金銷售資格的機(jī)構(gòu)代理銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第十二條基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站除外)及其他公共媒體銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，不得通過違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失等方式，或者采用虛假宣傳、預(yù)測收益和商業(yè)賄賂等不正當(dāng)手段銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第十三條基金管理公司應(yīng)當(dāng)在投資說明書約定的期限內(nèi)銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。初始銷售期限屆滿，滿足本規(guī)定第七條規(guī)定的條件的，基金管理公司應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表，辦理相關(guān)備案手續(xù)。

　　第十四條資產(chǎn)管理人、代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。

　　資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)將資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期間客戶的資金存入專門賬戶，在資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售行為結(jié)束前，任何人不得動用。

　　第十五條資產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿，不能滿足本規(guī)定第七條規(guī)定的條件的，基金管理公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

　　(一)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因初始銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　　(二)在初始銷售期限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息。

　　第十六條資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)采取資產(chǎn)組合方式運(yùn)用特定多個客戶的委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資組合應(yīng)當(dāng)滿足法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。單個資產(chǎn)管理計(jì)劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;同一資產(chǎn)管理人管理的全部特定客戶委托財(cái)產(chǎn)(包括單一客戶和多客戶特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%。

　　完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的資產(chǎn)管理計(jì)劃可以不受前款規(guī)定的比例限制。

　　第十七條因證券市場波動、上市公司合并、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動等資產(chǎn)管理人之外的因素致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合本規(guī)定第十六條規(guī)定的比例或者資產(chǎn)管理合同約定的投資比例的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

　　第十八條資產(chǎn)管理合同存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)合同的約定，辦理特定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由資產(chǎn)委托人承擔(dān)。

　　資產(chǎn)管理計(jì)劃每年至多開放一次計(jì)劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第十九條資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的登記，由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)辦理;資產(chǎn)管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

　　第二十條資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中約定向資產(chǎn)委托人報(bào)告相關(guān)信息的時間和方式，保證資產(chǎn)委托人能夠充分了解資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作情況。

　　資產(chǎn)管理人每月至少應(yīng)向資產(chǎn)委托人報(bào)告一次經(jīng)資產(chǎn)托管人復(fù)核的計(jì)劃份額凈值。

　　第二十一條基金管理公司應(yīng)當(dāng)在銷售某一資產(chǎn)管理計(jì)劃前將資產(chǎn)管理合同草案、投資說明書草案、銷售計(jì)劃及中國證監(jiān)會要求的其他材料報(bào)中國證監(jiān)會備案。中國證監(jiān)會自收到完整的備案材料之日起10個工作日內(nèi)予以備案登記。備案登記完畢，基金管理公司可以開始銷售該資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　資產(chǎn)管理合同草案、投資說明書草案、銷售計(jì)劃等材料的內(nèi)容不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的，基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的要求作出修改，并重新辦理備案登記手續(xù)。

　　第二十二條基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)在銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃的過程中，存在虛假宣傳、預(yù)測收益或其他違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會可以依法對其采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

　　第二十三條本規(guī)定自2009年6月1日起施行

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