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　　單選題

　　(1) 基金會計核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是( )。

　　A、證券投資基金

　　B、會計師事務(wù)所

　　C、基金管理公司

　　D、基金托管人

　　解析：正確答案：D 頁碼：164

　　我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

　　(2) 不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是()。

　　A、開放式基金

　　B、封閉式基金

　　C、主動型基金

　　D、指數(shù)基金

　　解析：正確答案：D 頁碼：24

　　指數(shù)型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的變現(xiàn)。

　　(3) 基金資金清算中的交易所資金清算，在()日執(zhí)行清算指令。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　解析：正確答案：B 頁碼：118

　　基金資金清算中的交易所資金清算，在T+1日執(zhí)行清算指令。

　　(4) 下列原則中不屬于基金評價業(yè)務(wù)原則的是()。

　　A、長期性原則

　　B、公平性原則

　　C、全面性原則

　　D、客觀性原則

　　解析：正確答案：B 頁碼：56-57

　　考察基金評價業(yè)的原則。

　　(5) 基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守()原則。

　　A、健全性、合法性、獨立性和審慎性

　　B、健全性、有效性、獨立性和審慎性

　　C、全面性、有效性、獨立性和審慎性

　　D、健全性、有效性、獨立性和客觀性

　　解析：正確答案：B 頁碼：157

　　基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。

　　(6) 獨立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊資本金要求是()萬元。

　　A、200

　　B、500

　　C、2000

　　D、3000

　　解析：正確答案：C 頁碼：145

　　獨立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

　　(7) 如果投資者認(rèn)為市場效率較強(qiáng)時，可采取()策略。

　　A、指數(shù)化策略

　　B、免疫與現(xiàn)金流量匹配策略

　　C、積極投資策略

　　D、應(yīng)急免疫

　　解析：正確答案：A 頁碼：351

　　如果投資者認(rèn)為市場效率較強(qiáng)時，可采取指數(shù)化策略。

　　(8) 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是()。

　　A、年度報告

　　B、半年報告

　　C、月度報告

　　D、季度報告

　　解析：正確答案：A 頁碼：200

　　根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是年度報告。

　　(9) 以基金銷售機(jī)構(gòu)總部的名義使用的賬戶是( )。

　　A、銷售歸集分賬戶

　　B、銷售歸集總賬戶

　　C、基金資產(chǎn)托管賬戶

　　D、基金資產(chǎn)清算賬戶

　　解析：正確答案：B 頁碼：148

　　基金銷售機(jī)構(gòu)開立的銷售賬戶可分為銷售歸集總賬戶和銷售歸集分賬戶�？傎~戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)以總部名義使用的，用于歸集基金銷售結(jié)算資金，并可與基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交收的銷售賬戶。

　　(10) 某投資人認(rèn)購1,000,000份基金份額，認(rèn)購價格為1.00元/份，認(rèn)購費率為1%，投資人需要準(zhǔn)備()資金。

　　A、1000000元

　　B、1010000元

　　C、1020000元

　　D、1030000元

　　解析：正確答案：B 題型：計算題 難易度：中 頁碼：61

　　1*1000000*(1+1%)=1010000(元)

　　(11) 基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。

　　A、懲罰違規(guī)行為

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、規(guī)避風(fēng)險

　　D、提高投資收益

　　解析：正確答案：B 頁碼：185

　　基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于保護(hù)投資者利益。

　　(12) 周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較()，會()投資者的負(fù)擔(dān)。

　　A、高，加重

　　B、高，減輕

　　C、低，加重

　　D、低，減輕

　　解析：正確答案：A 頁碼：34

　　周轉(zhuǎn)率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較高，會加重投資者的負(fù)擔(dān)。

　　(13) 在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中,對銷售業(yè)績進(jìn)行評估并可以根據(jù)結(jié)果改變行動方案的環(huán)節(jié)為( )。

　　A、營銷實施

　　B、營銷控制

　　C、營銷分析

　　D、營銷計劃

　　解析：正確答案：B 頁碼：134

　　市場營銷控制過程中，管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的資源投入，及時采取正確的行動，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績之間的差距。這可能要求改變行動方案，甚至改變目標(biāo)。

　　(14) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是()。

　　A、固定紅利

　　B、現(xiàn)金分紅

　　C、直接分配基金份額

　　D、分紅再投資

　　解析：正確答案：B 頁碼：181

　　根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。貨幣市場基金可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

　　(15) 我國《證券投資基金法》自()起施行。

　　A、2003年6月1日

　　B、2004年6月1日

　　C、2004年7月1日

　　D、2003年7月1日

　　解析：正確答案：B 頁碼：16

　　考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個新的發(fā)展階段。

　　(16) 《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。

　　A、8%

　　B、5%

　　C、10%

　　D、3%

　　解析：正確答案：C 頁碼：68

　　單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　(17) 根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于()。

　　A、80%

　　B、20%

　　C、70%

　　D、60%

　　解析：正確答案：A 頁碼：234

　　如果基金的名稱中顯示了投資方向的,則非現(xiàn)金基金資產(chǎn)中屬于投資方向確定內(nèi)容的比例不得低于80%。

　　(18) 下列哪一項不屬于基金財產(chǎn)保管的基本要求()。

　　A、依法處分基金財產(chǎn)

　　B、嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

　　C、保證基金資產(chǎn)的安全

　　D、保證基金資產(chǎn)的保值增值

　　解析：正確答案：D 頁碼：115

　　另外還有對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任等4個基本要求。

　　(19) 當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司，基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持()。

　　A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B、基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C、基金管理公司,基金托管銀行,基金份額持有人利益兼顧原則

　　D、基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　解析：正確答案：A 頁碼：99

　　在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

　　(20) 我國開放式基金的存續(xù)期為()。

　　A、5年

　　B、15年

　　C、15年-50年

　　D、一般無期限

　　解析：正確答案：D 頁碼：9

　　我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

　　(21) 在二級市場買賣ETF,申報價格最小變動單位為( )元。

　　A、0.01

　　B、0.001

　　C、0.0001

　　D、0.1

　　解析：正確答案：B 頁碼：72

　　ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請上市，上市后基金申報價格最小變動單位為0.001元。

　　(22) 下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的說法中，正確的有( )。

　　A、債券組合的指數(shù)化投資策略是以市場有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

　　B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更高

　　C、能滿足投資者對現(xiàn)金流的需求

　　D、不利于基金發(fā)起人增強(qiáng)對基金經(jīng)理的控制力

　　解析：正確答案：A 題型：常識題 難易度：中 頁碼：347

　　管理費用更低;不能滿足投資者對現(xiàn)金流的需求;有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對基金經(jīng)理的控制力。

　　(23) 《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》發(fā)布并實施于()。

　　A、2007年1月

　　B、2007年3月

　　C、2007年5月

　　D、2007年7月

　　解析：正確答案：B 頁碼：154

　　《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》發(fā)布并實施于2007年3月。

　　(24) 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件,這些當(dāng)事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金份額持有人

　　C、基金的小機(jī)構(gòu)

　　D、基金管理人

　　解析：正確答案：C 頁碼：5

　　基金合同的當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人與基金托管人。

　　(25) 目前，我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、所有權(quán)

　　B、債權(quán)債務(wù)

　　C、信托

　　D、信用

　　解析：正確答案：C 頁碼：3

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(26) 目前,我國對以發(fā)行證券投資基金方式募集資金的運作所得( )營業(yè)稅。

　　A、征收10%

　　B、征收5%

　　C、征收4%

　　D、不征收

　　解析：正確答案：D 頁碼：183

　　以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營業(yè)稅的征稅范圍，不征收營業(yè)稅。

　　(27) ( )階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

　　A、基金募集

　　B、基金運作

　　C、基金終止

　　D、簽署基金合同

　　解析：正確答案：B 頁碼：112

　　基金運作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

　　(28) 證券投資基金的銀行存款賬戶是以( )的名義開立。

　　A、基金管理人

　　B、基金

　　C、基金管托人

　　D、托管人和基金聯(lián)名

　　解析：正確答案：B 頁碼：116

　　基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。

　　(29) 目前,我國基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。

　　A、0.025%

　　B、0.5%

　　C、0.05%

　　D、0.3%

　　解析：正確答案：D 頁碼：64

　　按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0. 3%，起點5元，由證券公司向投資者收取。

　　(30) 在證券組合的管理過程中，下列哪一個步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券()。

　　A、確定證券投資政策

　　B、進(jìn)行證券投資分析

　　C、構(gòu)建證券投資組合

　　D、投資組合的修正

　　解析：正確答案：B 頁碼：253

　　進(jìn)行證券投資分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機(jī)制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機(jī)制;另一個目的是發(fā)現(xiàn)那些價格偏離其價值的證券。

　　(31) 基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果即基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核,不包括對()的核對。

　　A、基金資產(chǎn)凈值

　　B、基金份額申購

　　C、贖回價格

　　D、基金的市場價格

　　解析：正確答案：D 頁碼：164

　　托管銀行在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。

　　(32) 基金的財務(wù)會計報告通常不包括( )。

　　A、月報

　　B、周報

　　C、季報

　　D、年報

　　解析：正確答案：B 頁碼：174

　　財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。

　　(33) ()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

　　A、投資組合保險策略

　　B、動態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、買入并持有策略

　　D、恒定混合策略

　　解析：正確答案：C 頁碼：302

　　買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。

　　(34) 基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

　　A、審慎的對投資者進(jìn)行調(diào)查

　　B、對投資的風(fēng)險進(jìn)行評價

　　C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

　　D、對投資者進(jìn)行投資知識教育

　　解析：正確答案：C 頁碼：130

　　基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(35) 公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性原則

　　B、有效性原則

　　C、獨立性原則

　　D、相互制約原則

　　解析：正確答案：C 頁碼：103

　　這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨立性原則。

　　(36) 某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬元,基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算),則當(dāng)日應(yīng)計提的基金管理費為()萬元。

　　A、3.6

　　B、2.5

　　C、4.2

　　D、4.1

　　解析：正確答案：D 題型：計算題 難易度：易 頁碼：170

　　我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務(wù)費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下：每日計提的費用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值*費率)/365。數(shù)據(jù)帶入計算可得：每日計提的費用=(100000*1.5%)/365=4.1(萬元)。

　　(37) 基金評級的核心指標(biāo)是()。

　　A、收益指標(biāo)

　　B、信用指標(biāo)

　　C、能反映風(fēng)險收益特征的指標(biāo)

　　D、波動指標(biāo)

　　解析：正確答案：C 頁碼：54

　　對基金的評級主要通過能反映基金風(fēng)險收益特征的指標(biāo)體系或評級模型對基金定期公布的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。

　　(38) 基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

　　A、中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

　　B、中國人民銀行

　　C、高級管理人員

　　D、國務(wù)院

　　解析：正確答案：A 頁碼：213

　　目前對基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

　　(39) 按照主要投資對象不同,可將基金分為( )。

　　A、股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

　　C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

　　D、成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

　　解析：正確答案：C 頁碼：23

　　根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。

　　(40) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集基金的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C 頁碼：195

　　基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

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