第 1 頁：單選題

第 2 頁：多選題

第 3 頁：資料分析題

　　共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。

　　錯選，本題不得分 ;少選，所選的每個選項得0.5分

　　(61) 凱恩斯認為，流動性偏好的動機包括( )。

　　A: 交易動機

　　B: 生產(chǎn)動機

　　C: 儲蓄動機

　　D: 預防動機

　　E: 投機動機

　　答案:A,D,E

　　解析:

　　本題考查流動性偏好包括的內(nèi)容。流動性偏好的動機包括交易動機、

　　預防動機和投機動機。

　　(62) 我國貨幣政策工具主要包括( )。

　　A: 存款準備金制度

　　B: 再貼現(xiàn)與再貸款

　　C: 公開市場操作

　　D: 利率工具

　　E: 貸款限制

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　我國貨幣政策工具主要包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)與再貸款、公開市場操作、

　　利率工具等。

　　(63) 投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務包括( )。

　　A: 證券發(fā)行與承銷

　　B: 資產(chǎn)證券化

　　C: 項目融資

　　D: 證券經(jīng)紀與交易

　　E: 金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易

　　答案:A,D

　　解析: 投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務包括證券發(fā)行與承銷和證券經(jīng)紀與交易。

　　(64)政策性金融機構(gòu)的職能主要包括( )。

　　A: 流動性

　　B: 倡導性

　　C: 選擇性

　　D: 效益性

　　E: 補充性

　　答案:B,C,E

　　解析:政策性金融機構(gòu)的職能包括倡導性職能、選擇性職能、補充性職能、服務性職能

　　。

　　(65)

　　我國實行分業(yè)經(jīng)營的銀行制度，在這種制度下，我國商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務有( )

　　A: 存款業(yè)務

　　B: 貸款業(yè)務

　　C: 匯兌業(yè)務

　　D: 結(jié)算業(yè)務

　　E: 保險業(yè)務

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　本題考查商業(yè)銀行的業(yè)務經(jīng)營制度。包括分業(yè)經(jīng)營銀行制度和綜合性銀行制度。

　　分業(yè)經(jīng)營銀行制度指商業(yè)銀行業(yè)務與證券、保險等業(yè)務相分離，

　　商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務，

　　不得經(jīng)營證券保險等其他金融業(yè)務的制度安排。

　　(66) 下列關于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有( )。

　　A: 債券市場的主體是銀行間債券市場

　　B: 債券市場以人民幣債券為主

　　C: 債券市場的主體是交易所債券市場

　　D: 上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進行交易

　　E: 外資金融機構(gòu)經(jīng)批準可以進入銀行間債券市場進行交易

　　答案:A,B,D,E

　　解析:

　　本題考查我國債券市場的相關知識。選項C應該是債券市場的主體是銀行間債券市場。

　　(67)

　　所有權結(jié)構(gòu)變更屬于廣義的并購范疇。下列并購方式中.屬于所有權結(jié)構(gòu)變更的有(

　　)。

　　A: 交換發(fā)盤

　　B: 股權切離

　　C: 股票回購

　　D: 杠桿收購

　　E: 溢價購回

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　所有權結(jié)構(gòu)變更包括交換發(fā)盤、股票回購、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購、管理層收購。

　　(68) 下列業(yè)務活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有( )。

　　A: 代理收費

　　B: 咨詢顧問

　　C: 自營債券投資

　　D: 基金和債券的代理買賣

　　E: 托管及支付結(jié)算業(yè)務

　　答案:A,B,D,E

　　解析:

　　本題考查商業(yè)銀行中間業(yè)務。

　　商業(yè)銀行中間業(yè)務包括收取服務費或代客買賣差價的理財業(yè)務、咨詢顧問、

　　基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等業(yè)務。

　　(69) 下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制的是( )。

　　A: 道義勸告

　　B: 貸款限額

　　C: 利率限制

　　D: 流動性比率

　　E: 窗口指導

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　直接信用控制的貨幣政策工具包括貸款限額、利率限制、流動性比率和直接干預。

　　(70) 下列業(yè)務中，屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務的有( )。

　　A: 貸款

　　B: 再貼現(xiàn)

　　C: 國債買賣

　　D: 代理國庫

　　E: 管理國際儲備

　　答案:A,B,C,E

　　解析:

　　中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務主要有：①貸款 ;②再貼現(xiàn) ;③證券買賣 ;④管理國際儲備 ;⑤

　　其他資產(chǎn)業(yè)務。

　　(71) 我國參與同業(yè)拆借市場的金融機構(gòu)有( )。

　　A: 證券公司

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券登記結(jié)算公司

　　D: 信托公司

　　E: 財務公司

　　答案:A,B,D,E

　　解析:

　　本題考查我國同業(yè)拆借市場的相關知識。我國同業(yè)拆借市場參與者廣泛，

　　包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險公司、

　　外資金融機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)(如城市信用社、農(nóng)村信用社、財務公司、

　　信托投資公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司、社�；稹⑼顿Y公司、企業(yè)年金、

　　其他投資產(chǎn)品等)。

　　(72)

　　根據(jù)2011年4月發(fā)布的 《關于證券公司證券自營業(yè)務投資范圍及有關事項事項的規(guī)定

　　》，我國證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場交易的證券.

　　冥三要有( )。

　　A: 政府債券

　　B: 股票

　　C: 短期融資券

　　D: 央行票據(jù)

　　E: 金融債券

　　答案:A,C,D,E

　　解析:

　　本題考查我國證券公司從事證券自營業(yè)務可以買賣的證券范圍。

　　可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券包括政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)

　　、金融債券、短期融資券、公司債券中期票據(jù)和企業(yè)證券。

　　(73) 下列業(yè)務中，屬于中央銀行作為“政府的銀行”所具有的基本職責的有( )。

　　A: 代理國庫

　　B: 向商業(yè)銀行貸款

　　C: 代理政府金融事務

　　D: 買賣外匯

　　E: 集中保管存款準備金

　　答案:A,C

　　解析:

　　中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責①代理國庫 ;②對政府融通資金 ;③

　　代理政府金融事務 ;④代表政府參加國際金融活動 ;⑤充當政府金融政策顧問。

　　(74) 在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有( )。

　　A: 收購

　　B: 兼并

　　C: 依法清算

　　D: 注資入股

　　E: 接管

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　本題考查監(jiān)管當局對即將倒閉銀行的處置措施。處置倒閉銀行的措施有收購或兼并、

　　依法清算。

　　(75) 下列中介功能中，屬予投資銀行媒介資金供求功能的有( )。

　　A: 期限中分

　　B: 監(jiān)管中介

　　C: 風險中介

　　D: 信息中介

　　E: 流動性中介

　　答案:A,C,D,E

　　解析:

　　投資銀行是通過四個中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求的功能 ：期限中介、風險中介、

　　信息中介、流動性中介。

　　(76) 基礎貨幣是中央銀行的貨幣負債，其具體構(gòu)成要素有( )。

　　A: 外匯儲備

　　B: 法定存款準備金

　　C: 超額準備金

　　D: 再貼現(xiàn)貸款

　　E: 流通中現(xiàn)金

　　答案:B,C,E

　　解析:

　　本題考查基礎貨幣的構(gòu)成要素。通常把流通中現(xiàn)金和準備金稱為中央銀行的貨幣負債。

　　準備金又包括法定存款準備金和超額準備金。

　　(77) 銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括( )。

　　A: 市場準則監(jiān)管

　　B: 市場競爭監(jiān)管

　　C: 市場準入監(jiān)管

　　D: 市場運營監(jiān)管

　　E: 市場退出監(jiān)管

　　答案:C,D,E

　　解析: 銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括市場準入監(jiān)管、市場運營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管。

　　(78) 根據(jù) 《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的風險加權資產(chǎn)有( )。

　　A: 信用風險加權資產(chǎn)

　　B: 系統(tǒng)風險加權資產(chǎn)

　　C: 市場風險加權資產(chǎn)

　　D: 聲譽風險加權資產(chǎn)

　　E: 操作風險加權資產(chǎn)

　　答案:A,C,E

　　解析: 商業(yè)銀行風險加權資產(chǎn)包括信用風險加權資產(chǎn)、市場風險加權資產(chǎn)

　　和操作風險加權資產(chǎn)。

　　(79) 下列活動中，屬于銀行內(nèi)部控制的要素有( )。

　　A: 利潤設定

　　B: 風險評估

　　C: 控制活動

　　D: 信息與溝通

　　E: 監(jiān)督

　　答案:B,C,D,E

　　解析:

　　本題考查銀行內(nèi)部控制的要素。銀行內(nèi)部控制的要素有 ：控制環(huán)境、風險評估、

　　控制活動、信息與溝通、監(jiān)督。

　　(80) 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀業(yè)務，主要包括( )等類型 ：

　　A: 融資或稱買空

　　B: 融資或稱賣空

　　C: 融券或稱賣空

　　D: 融券或稱買空

　　E: 證券現(xiàn)貨交易

　　答案:A,C

　　解析: 投資銀行從事證券信用經(jīng)紀業(yè)務，主要包括融資或稱買空、融券或稱賣空。

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