第 1 頁：單選題

第 2 頁：多選題

第 3 頁：資料分析題

　　共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯選，本題不得分 ;少選，

　　所選的每個選項得0.5分

　　(81)(三)

　　根據(jù)以下資料，回答下列問題：

　　DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股(A股)

　　的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價配售和

　　網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行相結合的方式進行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為l 500

　　萬股，占本次發(fā)行總量的65.2%;

　　網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購熱烈，

　　有效申購倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機構為SD證券有限責任公司，本次發(fā)行價格5

　　元/股，其對應的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍。

　　根據(jù)2013年l2月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

　　中關于發(fā)行回撥機制的規(guī)定，主承銷商可選擇( )。

　　A: 網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥

　　B: 網(wǎng)上向網(wǎng)下回撥

　　C: 雙向同時回撥

　　D: 不可回撥

　　答案:A

　　解析:本題考查首次公開發(fā)行股票的相關知識。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、

　　低于l00倍(含) 的，應當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20%。

　　題目中“有效申購倍數(shù)為60倍”，因此是網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥。

　　(82)

　　根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，

　　本次發(fā)行需遵守的規(guī)定有( )。

　　A: 發(fā)行人需要向戰(zhàn)略投資者配售股票

　　B: 網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分

　　C: 在詢價中，有效報價投資者的數(shù)量不得少予l0家，不得多于20家

　　D: 發(fā)行人需要在發(fā)行方案中有超額配售選擇權安排

　　答案:B,C

　　解析:

　　本題考查首次公開發(fā)行股票的相關知識。股票數(shù)量在4億股以上，

　　可以向戰(zhàn)略投資者配售，同時，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中有超額配售選擇權

　　，故A、D錯誤。網(wǎng)下投資者報價后，

　　發(fā)行人和主承銷商應當剔除擬申購總量中報價最高的部分，DY

　　股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2 300

　　萬股，有效報價投資者的數(shù)量不少于l0家，首次公開發(fā)行數(shù)量在4億股以上的，

　　有效報價投資者的數(shù)量不少于20家，故B、C正確。(注 ：2015版教材，

　　對于首次公開發(fā)行數(shù)量在4億股以下的，有效報價投資者的數(shù)量不得少于l0家，

　　但未提及不得多于20家)

　　(83) 本次發(fā)行的保薦機構承擔的角色是( )。

　　A: 主承銷商

　　B: 經(jīng)紀商

　　C: 交易商

　　D: 做市商

　　答案:A

　　解析: 本次發(fā)行的保薦機構承擔的角色是主承銷商。

　　(84)

　　根據(jù)本次股票發(fā)行價格和市盈率可知，DY股份有限公司發(fā)行股票時，其每股盈利為(

　　)元。

　　A: 0.25

　　B: 0.50

　　C: 0.55

　　D: 0.75

　　答案:B

　　解析:

　　市盈率=股票市場價格/每股收益(每股凈利潤)，每股盈利=股票市場價格/市盈率=5÷

　　10=0.5(元)。

　　(85)(一)

　　根據(jù)以下資料，回答下列問題：

　　某公司擬進行股票投資，計劃購買甲、乙、丙三種股票組成投資組合，

　　已知三種股票的² 系數(shù)分別為1.5、1。0和0.5，該投資組合甲、乙、

　　丙三種股票的投資比重分別為50%、20%和30%，全市場組合的預期收益率為9%，

　　無風險收益率為4%。

　　該投資組合的² 系數(shù)為( )。

　　A: 0.15

　　B: 0.8

　　C: 1.0

　　D: 1.1

　　答案:D

　　解析:該投資組合的² 系數(shù)為l.5×50%+1 .0×20%+0 .5×30%=1 .1。

　　(86) 投資者在投資甲股票時所要求的均衡收益率應當是( )。

　　A: 4%

　　B: 9%

　　C: 11.5%

　　D: 13%

　　答案:C

　　解析: 甲股票均衡收益率：² (‰吖，)+0=1.5×(9%一4%)+4%=11 .5%。

　　D .甲、乙、丙三種股票投資組合風險大于全市場組合的投資風險

　　(87)下列說法中，正確的是( )。

　　A: 甲股票所含系統(tǒng)風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

　　B: 乙股票所含系統(tǒng)風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

　　C: 丙股票所含系統(tǒng)風險大于甲、乙、丙三種股票投資組合風險

　　D: 甲、乙、丙三種股票投資組合風險大于全市場組合的投資風險

　　答案:A,D

　　解析:根據(jù)上題計算，甲股票均衡收益率為ll.5%，乙股票均衡收益率：

　　² (～一rr)+rj=1 .0×(9%一4%)+4%=9%，丙股票均衡收益率 ：² (rW—r，)+rs=0.5×(9

　　%一4%)+4%=6 .5%，三種股票投資均衡收益率 ：² (r"一r，)十rj,=1 .1×(9%一4%)+4

　　%=9 .5%，故選項A、D正確。

　　(88) 下列關于投資組合風險的說法，正確的是( )。

　　A: 當投資充分組合時，可以分散掉所有的風險

　　B: 投資組合的風險包括公司特有風險和市場風險

　　C: 公司特有風險是可分散風險

　　D: 市場風險是不可分散風險

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　資產(chǎn)風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險，其中，系統(tǒng)風險包括宏觀經(jīng)濟形勢的變動、

　　國家經(jīng)濟政策的變化、稅制改革、政治因素等，它在市場上永遠存在，

　　不可能通過資產(chǎn)組合來消除，屬于不可分散風險 ;非系統(tǒng)風險包括公司財務風險、

　　經(jīng)營風險等特有風險，它在市場可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風險

　　。

　　(89)(一)

　　根據(jù)以下資料，回答下列問題：

　　20t0年9月末，我國廣義貨幣供應量M，余額為69.6萬億元，狹義貨幣供應量M1

　　余額為24.4萬億元，流通中現(xiàn)金余額為4 .2萬億元 ;全年現(xiàn)金凈投放3 844億元。

　　2010年9月末，我國單位活期存款總額為( )萬億元。

　　A: 13.2

　　B: 20.2

　　C: 38.6

　　D: 45 .2

　　答案:B

　　解析:狹義貨幣M1=流通中現(xiàn)金+單位活期存款

　　也就是 ：24.4=4 .2+單位活期存款解得 ：單位活期存款=20 .2萬億元。

　　(90) 2010年9月末，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款總額為( )萬億元。

　　A: 28.6

　　B: 41 .0

　　C: 45 .2

　　D: 65.4

　　答案:C

　　解析: M ：=M1+個人儲蓄存款+單位定期存款

　　也就是 ：69.6=24.4+個人儲蓄存款+單位定期存款解得 ：個人儲蓄存款+

　　單位定期存款=45 .2萬億元。

　　(91) 下列關于貨幣層次劃分的界定，正確的有( )。

　　A: Mo=活期存款貨幣

　　B: Mo=流通中現(xiàn)金

　　C: M1=Mo+單位活期存款

　　D: M2=M0+單位定期存款

　　答案:B,C

　　解析: 我國對外公布的貨幣供應量為三個層次 ：

　　Mo=流通中現(xiàn)金

　　M1=Mo+單位活期存款

　　M2=M1+個人儲蓄存款+單位定期存款

　　Ms=M ：+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(M。只測算，不公布)

　　(92) 下列做法中，屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道有( )。

　　A: 對金融機構的再貸款

　　B: 收購外匯等儲備資產(chǎn)

　　C: 購買政府債券

　　D: 對工商企業(yè)貸款

　　答案:A,B,C

　　解析: 中央銀行投放基礎貨幣的渠道包括對商業(yè)銀行等金融機構的再貸

　　款、收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣、購買政府部門的債券等。

　　(93)(三)

　　根據(jù)以下資料，回答下列問題：

　　從2010年開始，我國居民消費價格指數(shù)(CPI)漲幅呈現(xiàn)逐月逐季加快趨勢，2010年和

　　2011年居民消費價格指數(shù)分別同比上漲3.3%和5.4%。為實現(xiàn)當年宏觀經(jīng)濟目標

　　，中國人民銀行于2011年6次上調(diào)法定存款準備金率，3次上調(diào)存貸款基準利率。自

　　2012年以來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟增長有所放緩和穩(wěn)健貨幣政策效果進一步顯現(xiàn)，

　　主要價格指數(shù)也呈現(xiàn)出回落走勢，2012年居民消費價格指數(shù)同比上漲2.6%。

　　從我國多年來的金融宏觀調(diào)控實踐和2010年以來的實際情況看，

　　我國的貨幣政策目標是( )。

　　A: 以防通貨膨脹為主的單一目標制

　　B: 以促經(jīng)濟增長為主的單一目標制

　　C: 以防通貨膨脹為主的多目標制

　　D: 以促經(jīng)濟增長為主的多目標制

　　答案:C

　　解析:本題考查我國的貨幣政策目標。我國的貨幣政策目標是以防通脹為主

　　的多目標制。

　　(94) 從2010--2012年居民消費價格指數(shù)的漲幅看，該期間的通貨膨脹在程度上屬于( )

　　通貨膨脹。

　　A: 爬行式

　　B: 溫和式

　　C: 奔騰式

　　D: 惡性

　　答案:A,B

　　解析:

　　本題考查通貨膨脹的類型。從通貨膨脹程度看，爬行式不超過2%一3%，

　　溫和式是物價總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，奔騰式在兩位數(shù)以上，

　　2010--2012年CPl分別上漲3.3%、5.4%和2.6%，故選擇A、B。

　　(95) 中國人民銀行在201 1

　　年多次上調(diào)法定存款準備金率和存貸款基準利率，其政策效果是( )。

　　A: 降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　B: 提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，提高企業(yè)借貸成本

　　C: 提高商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　D: 降低商業(yè)銀行創(chuàng)造貨幣的能力，降低企業(yè)借貸成本

　　答案:A

　　解析:

　　本題考查貨幣政策操作。央行上調(diào)法定存款準備金率，降低了商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力

　　，上調(diào)存貸款基準利率，提高企業(yè)借貸成本。

　　(96) 在2010--2012年間，我國通貨膨脹產(chǎn)生的原因主要有( )。

　　A: 2010年前流動性緊縮的滯后影響

　　B: 重要農(nóng)產(chǎn)品和關鍵生活品價格漲幅較大

　　C: 共同理性預期放大效應

　　D: 成本推進

　　答案:B,C,D

　　解析: 本題考查我國通貨膨脹產(chǎn)生的原因(此內(nèi)容新版教材刪除)。

　　(97)(二)

　　根據(jù)以下資料，回答下列問題：

　　資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內(nèi)容，

　　監(jiān)管重點是銀行機構風險的分布、資產(chǎn)集中程度和關系人貸款。

　　我國金融監(jiān)管的主要依據(jù)是 《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

　　我國某商業(yè)銀行201i年年末的相關數(shù)據(jù)如下 ：

　　單位 ：億元

　　序號 項目 期末余額

　　1 資本凈額 100

　　2 資產(chǎn)總額 1 200

　　3 信用資產(chǎn)總額 1 lOO

　　貸款總額 1 000

　　其中 ：正常貸款 900

　　關注貸款 55

　　4

　　次級貸款 15

　　可疑貸款 20

　　損失貸款 10

　　5 最大一家集團客戶授信總額 15

　　6 最大一家客戶貸款總額 12

　　7 全部關聯(lián)授信總額 48

　　該銀行的不良資產(chǎn)率為( )。

　　A: 1%

　　B: 1.8%

　　C: 4 .1%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:不良資產(chǎn)率為不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，為45÷ 1 100×100%=4 .1%。

　　(98) 監(jiān)管機構規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 6%

　　D: 8%

　　答案:B

　　解析: 銀行不良貸款率不得高于5%。

　　(99) 計算授信集中度、貸款集中度和全部關聯(lián)度的基礎是( ) ：

　　A: 資產(chǎn)總額

　　B: 貸款總額

　　C: 資本凈額

　　D: 授信總額

　　答案:C

　　解析: 計算授信集中度、貸款集中度和全部關聯(lián)度的基礎是資本凈額。

　　(100) 該銀行資產(chǎn)安全性指標沒有達到規(guī)定標準的是( )。

　　A: 不良貸款率

　　B: 不良資產(chǎn)率

　　C: 全部關聯(lián)度

　　D: 單一客戶貸款集中度

　　答案:B,D

　　解析:

　　該銀行不良貸款率為45÷ 1000×100%=4 .5%，小于5%，符合規(guī)定標準 ;不良資產(chǎn)率為

　　4 .1%，超過4%的規(guī)定標準;全部關聯(lián)度為48÷ 100=48%，小于50%，符合規(guī)定標準

　　;單一客戶貸款集中度為l2÷ 100 ×100%=12%，超過l0%的規(guī)定標準。故選擇B、D項。

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