多選題，共20題，每題2分。每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分;少選，所選的每個選項得0.5

　　61、 在對客戶進(jìn)行市場營銷時，商業(yè)銀行采用的“4P”營銷策略包括 (　　)。

　　A 、 價格

　　B 、 產(chǎn)品

　　C 、 便利

　　D 、 渠道

　　E 、 促銷

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本題考查商業(yè)銀行的市場營銷策略。以金融產(chǎn)品為導(dǎo)向的“4P”營銷組合策略：產(chǎn)品(Product)、價格(Price)、渠道(P1ace)和促銷(Promotion)。

　　62、 股票市場融資融券交易的功能包括(　　)。

　　A 、 價格發(fā)現(xiàn)功能

　　B 、 市場穩(wěn)定功能

　　C 、 增強(qiáng)流動性功能

　　D 、 風(fēng)險管理功能

　　E 、 支付中介功能

　　答案： A,B,C,D

　　解析： 本題考查融資融券交易的功能。2010年3月31日，我國股票市場融資融券交易正式啟動。融資融券交易具有價格發(fā)現(xiàn)功能、市場穩(wěn)定功能、增強(qiáng)流動性功能和風(fēng)險管理功能，優(yōu)化了股票市場的交易結(jié)構(gòu)，對我國股票市場的發(fā)展完善有著重要的意義。

　　63、 緊縮性的貨幣政策有 (　　)。

　　A 、 降低法定存款準(zhǔn)備金率

　　B 、 提高再貼現(xiàn)率

　　C 、 公開市場賣出業(yè)務(wù)

　　D 、 增加稅收

　　E 、 直接提高利率

　　答案： B,C,E

　　解析： 本題考查緊縮性貨幣政策措施。選項A屬于擴(kuò)張性貨幣政策措施，選項D屬于緊縮性財政政策措施。

　　64、終值的大小取決于 (　　)。

　　A 、 利率

　　B 、 借款期限

　　C 、 β值

　　D 、 現(xiàn)值的大小

　　E 、 計息方式

　　答案： A,B,D,E

　　解析：本題考查終值及其計算。終值的大小不僅取決于現(xiàn)值的大小，而且與利率的高低、借款期限和計息方式有關(guān)。

　　65、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括 (　　)。

　　A 、 全面性原則

　　B 、 獨立性原則

　　C 、 及時性原則

　　D 、 審慎性原則

　　E 、 有效性原則

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本題考查商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則：全面、審慎、有效、獨立。

　　66、 下列職能中，屬于我國證券公司的主要職能的有(　　)。

　　A 、 推銷政府債券

　　B 、 組織監(jiān)督證券交易

　　C 、 代理買賣有價證券

　　D 、 充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問

　　E 、 辦理證券資金清算

　　答案： A,C,D

　　解析： 本題考查證券公司的主要職能。證券公司的主要職能是：推銷政府債券、企業(yè)債券和股票，代理買賣和自營買賣已上市流通的各類有價證券，參與企業(yè)收購、兼并，充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問等。

　　67、 下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有 (　　)。

　　A 、 固定資產(chǎn)盤虧

　　B 、 違約金

　　C 、 壞賬準(zhǔn)備金

　　D 、 非常損失

　　E 、 證券交易差錯損失

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本題考查商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目。營業(yè)外支出內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤虧和毀損報損的凈損失、抵債資產(chǎn)處置發(fā)生的損失額及處置費用、出納短款、賠償金、違約金、證券交易差錯損失、非常損失、公益救濟(jì)性捐贈等。

　　68、 貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是 (　　)。

　　A 、 經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)

　　B 、 穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長

　　C 、 穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾

　　D 、 穩(wěn)定物價與充分就業(yè)

　　E 、 經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡

　　答案： B,C,D,E

　　解析： 本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的情況。貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是：穩(wěn)定物價與經(jīng)濟(jì)增長之間的矛盾、穩(wěn)定物價與國際收支平衡之間的矛盾、穩(wěn)定物價與充分就業(yè)之間的矛盾、經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡之間的矛盾。

　　69、 中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有 (　　)。

　　A 、 對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款

　　B 、 商業(yè)銀行在中央銀行的存款

　　C 、 收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣

　　D 、 購買政府部門的債券

　　E 、 賣出政府部門的債券

　　答案： A,C,D

　　解析： 本題考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有：對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款;收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣;購買政府部門的債券;發(fā)行央行票據(jù)。

　　70、 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有 (　　)。

　　A 、 外匯

　　B 、 通貨發(fā)行

　　C 、 國庫存款

　　D 、 商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款

　　E 、 國際儲備

　　答案： B,C,D

　　解析： 本題考查中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括通貨發(fā)行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款、國庫及公共機(jī)構(gòu)存款、延期支付項目、其他負(fù)債。

　　71、 經(jīng)營管理費用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用，包括(　　)。

　　A 、 無形資產(chǎn)攤銷

　　B 、 電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費

　　C 、 員工工資

　　D 、 保險費

　　E 、 業(yè)務(wù)招待費

　　答案： B,C,D

　　解析： 本題考查商業(yè)銀行成本包含的內(nèi)容。經(jīng)營管理費用，指商業(yè)銀行為組織和管理業(yè)務(wù)經(jīng)營活動而發(fā)生的各種費用，包括員工工資、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、保險費等。

　　72、 為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求(　　)。

　　A 、 凍結(jié)存款

　　B 、 廢除舊幣

　　C 、 發(fā)行新幣

　　D 、 提高利率

　　E 、 變更鈔票面值

　　答案： B,C,E

　　解析： 本題考查幣制改革的相關(guān)內(nèi)容。為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，政府要求廢除舊幣、發(fā)行新幣、變更鈔票面值，對貨幣流通秩序采取一系列強(qiáng)硬的保障性措施等。

　　73、 下列法律法規(guī)中，屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的有(　　)。

　　A 、 《公司法》

　　B 、 《證券法》

　　C 、 《證券登記結(jié)算管理辦法》

　　D 、 《證券投資基金法》

　　E 、 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

　　答案： A,B,E

　　解析： 本題考查證券業(yè)監(jiān)管的法律法規(guī)體系。我國證券業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)體系第一層次的依據(jù)是《公司法》 《證券法》 《證券投資基金法》等法律。第二層次：制定部門規(guī)章，包括 《證券登記結(jié)算管理辦法》《證券發(fā)行與承銷管理辦法》等。

　　74、 以下關(guān)于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的說法中，正確的是 (　　)。

　　A 、 金融工程轉(zhuǎn)移風(fēng)險的方式包括轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險和轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險兩種

　　B 、 投資者只能轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險

　　C 、 投資者可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險

　　D 、 對自己有利的風(fēng)險，即盈利風(fēng)險

　　E 、 對自己不利的風(fēng)險，即損失風(fēng)險

　　答案： A,C,D,E

　　解析： 本題考查對轉(zhuǎn)移風(fēng)險的理解。根據(jù)投資者的風(fēng)險喜好，可以選擇轉(zhuǎn)移全部風(fēng)險或者只轉(zhuǎn)移對自己不利的風(fēng)險，保留對自己有利的風(fēng)險。所以，B錯誤。

　　75、 根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源主要包括(　　)。

　　A 、 吸收儲蓄存款

　　B 、 股東繳納的資本金

　　C 、 從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

　　D 、 買賣政府債券

　　E 、 捐贈資金

　　答案： B,C,E

　　解析： 本題考查小額貸款公司的資金來源。根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

　　76、 下列關(guān)于我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售主要規(guī)定的表述正確的有(　　)。

　　A 、 首次公開發(fā)行股票可以通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格

　　B 、 剔除最高報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，也可以正常發(fā)行

　　C 、 首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票

　　D 、 投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，也可以同時參與

　　E 、 網(wǎng)上投資者申購數(shù)量不足網(wǎng)上初始發(fā)行量的，可回?fù)芙o網(wǎng)下投資者

　　答案： A,C,E

　　解析： 本題考查我國首次公開發(fā)行股票的新股定價和配售的主要規(guī)定。選項8錯誤，剔除最高報價部分后有效報價投資者數(shù)量不足的，應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。選項D錯誤，投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時參與。

　　77、 在下列 (　　)情況下一國會傾向于固定匯率制度。

　　A 、 經(jīng)濟(jì)開放程度高

　　B 、 經(jīng)濟(jì)規(guī)模小

　　C 、 進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家

　　D 、 國內(nèi)通貨膨脹率與其他主要國家不一致

　　E 、 經(jīng)濟(jì)開放程度低

　　答案： A,B,C

　　解析： 本題考查影響匯率制度選擇的主要因素。經(jīng)濟(jì)開放程度高，經(jīng)濟(jì)規(guī)模小，或者進(jìn)出口集中在某幾種商品或某一國家的國家，一般傾向于實行固定匯率制度或盯住匯率制。

　　78、 COS0認(rèn)為全面風(fēng)險管理的維度有 (　　)。

　　A 、 企業(yè)目標(biāo)

　　B 、 企業(yè)層級

　　C 、 風(fēng)險管理的要素

　　D 、 風(fēng)險管理體系

　　E 、 風(fēng)險管理流程

　　答案： A,B,C

　　解析： 本題考查全面風(fēng)險管理的相關(guān)知識。COSO在 《企業(yè)風(fēng)險管理——整合框架》文件中認(rèn)為：全面風(fēng)險管理是三個維度的立體系統(tǒng)。這三個維度是：企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險管理的要素和企業(yè)層級。

　　79、 關(guān)于我國債券市場現(xiàn)狀的描述，正確的有(　　)。

　　A 、 債券市場的主體是銀行間債券市場

　　B 、 債券市場以人民幣債券為主

　　C 、 債券市場的主體是交易所債券市場

　　D 、 上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進(jìn)行交易

　　E 、 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入銀行問債券市場進(jìn)行交易

　　答案： A,B,D,E

　　解析： 本題考查我國債券市場的相關(guān)知識。選項C正確的說法應(yīng)該是：債券市場的主體是銀行間債券市場。

　　80、 凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括(　　)。

　　A 、 投機(jī)動機(jī)

　　B 、 交易動機(jī)

　　C 、 投資動機(jī)

　　D 、 儲蓄動機(jī)

　　E 、 預(yù)防動機(jī)

　　答案： A,B,E

　　解析： 本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)。凱恩斯貨幣需求函數(shù)的動機(jī)包括：交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)、投機(jī)動機(jī)。

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