共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分

　　81、閱讀下面資料，回答題

　　2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億;第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。根據(jù)上述資料，回答下列問題。

　　我國中央銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有 (　　)。

　　A 、 外匯交易

　　B 、 現(xiàn)券交易

　　C 、 回購交易

　　D 、 黃金交易

　　答案： B,C

　　解析：本題考查中國人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的債券交易。從交易品種看，中國人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。

　　82、2007年對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行3年期中央銀行票據(jù)的目的是 (　　)。

　　A 、 鼓勵(lì)信貸增長(zhǎng)過快的商業(yè)銀行

　　B 、 警示信貸增長(zhǎng)較快的商業(yè)銀行

　　C 、 加大放松銀行體系流動(dòng)性

　　D 、 深度收緊銀行體系流動(dòng)性

　　答案： B,D

　　解析：本題考查發(fā)行央行票據(jù)的目的。央行通過發(fā)行央行票據(jù)可以回籠基礎(chǔ)貨幣，起到緊縮信用的作用。從央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率”可見，央行遏制貨幣信貸過快增長(zhǎng)的決心。

　　83、我國中央銀行2007年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是 (　　)。

　　A 、 促進(jìn)人民幣升值

　　B 、 對(duì)商業(yè)銀行施加強(qiáng)制影響力

　　C 、 抑制通貨緊縮

　　D 、 實(shí)施緊縮的貨幣政策

　　答案： B,D

　　解析：本題考查使用存款準(zhǔn)備金率工具的目的。央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次;年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率”，明顯可見央行是在實(shí)行緊縮性的貨幣政策。同時(shí)，法定存款準(zhǔn)備金率是最猛烈的一個(gè)工具，由此可見央行是要對(duì)商業(yè)銀行的行為進(jìn)行強(qiáng)制性的影響。

　　84、上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的是(　　)。

　　A 、 促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)

　　B 、 抑制貨幣信貸和投資的增長(zhǎng)

　　C 、 促進(jìn)外貿(mào)出口

　　D 、 抑制外貿(mào)出口

　　答案： B

　　解析：本題考查上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率的主要目的。上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率屬于緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策的目的是為了抑制投資和消費(fèi)，保證經(jīng)濟(jì)持續(xù)平穩(wěn)的發(fā)展。

　　85、 根據(jù)上述資料，回答問題。

　　以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股) 的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40% ;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。

　　從公告中可知，我國目前對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是 (　　)。

　　A 、 審批制中的指標(biāo)管理

　　B 、 核準(zhǔn)制中的保薦制

　　C 、 注冊(cè)制

　　D 、 備案制

　　答案： B

　　解析： 本題考查我國對(duì)企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度。2006年1月至今，是我國股票首次公開發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度中的“保薦制”階段。

　　86、 股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的(　　)。

　　A 、 做市商

　　B 、 承銷商

　　C 、 交易商

　　D 、 經(jīng)紀(jì)商

　　答案： B

　　解析： 本題考查承銷商的相關(guān)知識(shí)。投資銀行承銷首次公開發(fā)行股票的業(yè)務(wù)，所以中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的承銷商。

　　87、 關(guān)于首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行和網(wǎng)上發(fā)行，下列說法不正確的是(　　)。

　　A 、 首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行要分別進(jìn)行

　　B 、 網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份

　　C 、 首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下投資者要全額繳付申購資金，而網(wǎng)上投資者可以分期繳付申購資金

　　D 、 首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商要將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)?/P>

　　答案： A,C,D

　　解析： 本題考查首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行。B項(xiàng)的說法是正確的。A項(xiàng)應(yīng)為首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行;C項(xiàng)應(yīng)為首次公開發(fā)行股票，參與申購的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)全額繳付申購資金;D項(xiàng)應(yīng)為首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者申購數(shù)量低于網(wǎng)下初始發(fā)行量的，發(fā)行人和主承銷商不得將網(wǎng)下發(fā)行部分向網(wǎng)上回?fù)埽瑧?yīng)當(dāng)中止發(fā)行。

　　88、 保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的(　　)。

　　A 、 申購義務(wù)

　　B 、 連帶責(zé)任

　　C 、 投資者責(zé)任

　　D 、 融資者義務(wù)

　　答案： B

　　解析： 本題考查保薦制的相關(guān)知識(shí)。與通道制相比，保薦制度增加了由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過程中的連帶責(zé)任的制度內(nèi)容，這是該制度設(shè)計(jì)的初衷和核心內(nèi)容。

　　89、 閱讀下面資料，回答題

　　我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

　　該分行為了控制金融衍生產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的管理方法是 (　　)。

　　A 、 加強(qiáng)制度建設(shè)

　　B 、 進(jìn)行限額管理

　　C 、 調(diào)整借貸期限

　　D 、 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)敞口的對(duì)沖與套期保值

　　答案： A,B,D

　　解析： 本題考查控制金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)采取的管理方法。金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有：加強(qiáng)制度建設(shè)、進(jìn)行限額管理、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)敞E1的對(duì)沖與套期保值。

　　90、 該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A 、 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B 、 匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)

　　C 、 匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、 國家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 本題考查考生對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的理解。交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。本題該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時(shí)，涉及到不同貨幣的兌換問題，所以答案為B。

　　91、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是(　　)。

　　A 、 進(jìn)行持續(xù)期管理

　　B 、 對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”、“3C”分析

　　C 、 建立審貸分離機(jī)制

　　D 、 保持負(fù)債的流動(dòng)性

　　答案： B,C

　　解析： 本題考查控制信用風(fēng)險(xiǎn)采取的方法。B屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的過程管理;C屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的機(jī)制管理。

　　92、 該分行為了通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是(　　)。

　　A 、 對(duì)職員定期輪崗

　　B 、 保證信息系統(tǒng)的安全

　　C 、 業(yè)務(wù)外包

　　D 、 優(yōu)化管理流程

　　答案： C

　　解析： 本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

　　93、閱讀下面資料，回答題

　　資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的公布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金融監(jiān)管的重要依據(jù)是 《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。我國某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下：

　　該銀行的不良資產(chǎn)率為 (　　)。

　　A 、 1%

　　B 、 1.8%

　　C 、 4.1%

　　D 、 5%

　　答案： C

　　解析：本題考查不良資產(chǎn)率的計(jì)算。不良資產(chǎn)率=不良信用資產(chǎn)÷信用資產(chǎn)總額=(次級(jí)貸款+可疑貸款+損失貸款)÷信用資產(chǎn)總額=(15+20+10)÷1100=4.1%。

　　94、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于(　　)。

　　A 、 4%

　　B 、 5%

　　C 、 6%

　　D 、 8%

　　答案： B

　　解析：本題考查不良貸款率的計(jì)算。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于50A。

　　95、計(jì)算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是(　　)。

　　A 、 資產(chǎn)總額

　　B 、 貸款總額

　　C 、 資本凈額

　　D 、 授信總額

　　答案： C

　　解析：本題考查我國衡量資產(chǎn)安全性的指標(biāo)。根據(jù)單一集團(tuán)客戶授信集中度、單一客戶貸款集中度、全部關(guān)聯(lián)度的計(jì)算公式中，其分母都是資本凈額。

　　96、該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

　　A 、 不良貸款率

　　B 、 不良資產(chǎn)率

　　C 、 全部關(guān)聯(lián)度

　　D 、 單一客戶貸款集中度

　　答案： B,D

　　解析：本題考查資產(chǎn)安全性指標(biāo)的相關(guān)規(guī)定。

　　不良資產(chǎn)率=不良信用資產(chǎn)/信用資產(chǎn)總額=(15+20+10)÷1100=4.1%。按規(guī)定不良資產(chǎn)率不得高于4%。

　　不良貸款率=不良貸款/貸款總額=(15+20+10)÷1000=4.5%，按規(guī)定不良貸款率不得高于5%。

　　全部關(guān)聯(lián)度=全部關(guān)聯(lián)授信/資本凈額=48÷100—48%，按規(guī)定全部關(guān)聯(lián)度不應(yīng)高于50%。

　　單一客戶貸款集中度=最大一家客戶貸款總額/資本凈額=12÷100=120A，按規(guī)定單一客戶貸款集中度不應(yīng)高于10%。

　　97、 根據(jù)以下材料回答問題。

　　設(shè)某地區(qū)某時(shí)流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7% ，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。

　　下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有 (　　)。

　　A 、 通貨

　　B 、 存款準(zhǔn)備金

　　C 、 貨幣供給量

　　D 、 存款貨幣

　　答案： A,B

　　解析： 本題考查基礎(chǔ)貨幣包括的內(nèi)容�；A(chǔ)貨幣是在中央銀行的存款準(zhǔn)備金與流通于銀行體系之外的通貨這兩者的總和。

　　98、 該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣乘數(shù)為(　　)。

　　A 、 2

　　B 、 2.75

　　C 、 3

　　D 、 3.25

　　答案： B

　　解析： 本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。

　　Ms=C4-D=1500+D

　　C是通貨，D是存款總額

　　D=4000億元

　　所以Ms=C+D=15004-4000=5500(億元)

　　B=C+R=15004-500=2000(億元)

　　所以貨幣乘數(shù)=5500/2000=2.75。

　　99、 該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣供給量為(　　)億元。

　　A 、 3000

　　B 、 4500

　　C 、 5500

　　D 、 6000

　　答案： C

　　解析： 本題考查貨幣供給量的計(jì)算。

　　Ms=C+D=1500+D

　　D是存款總額

　　D=4000億元

　　所以Ms=C+D=1500+4000=5500(億元)。

　　100、 若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8% ，則該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣供應(yīng)量將 (　　)。

　　A 、 減少

　　B 、 不變

　　C 、 不確定

　　D 、 增加

　　答案： A

　　解析： 本題考查法定存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響。上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金率相當(dāng)于緊縮型的貨幣政策，會(huì)減少貨幣供應(yīng)量。

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