31、下列不屬于信托基本特征的是()

　　A.信托財產(chǎn)權利與利益相分離

　　B.信托財產(chǎn)的獨立性

　　C.信托的無限責任

　　D.信托管理的連續(xù)性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　信托是有限貢任。

　　32、如果一國發(fā)生()，則意味著該國的金融體系和金融結構會產(chǎn)生大量新的變化.

　　A.金融工具創(chuàng)新

　　B.金融制度創(chuàng)新

　　C.金融業(yè)務創(chuàng)新

　　D.金融政策創(chuàng)新

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　如果一國發(fā)生金融制度創(chuàng)新，則意味著該國的金融體系和金融結構會產(chǎn)生大量新的變化。

　　33、金融工具的持有人面臨的預定收益甚至本金遭受損失的可能性是指金融工具的().

　　A.期限性

　　B.流動性

　　C.收益性

　　D.風險性

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　期限性、收益性、流動性和風險性是金融工具的四個性質。流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。期限性是指金融工具中的債權憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務。風險性是指金融工具的持有人面臨的預定收益甚至本金遭受損失的可能性。收益性是指金融工具的持有者可以獲得一定的報酬和價值增值。

　　34、金融機構能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本的周轉的職能是().

　　A.信用中介

　　B.金融服務

　　C.支付中介

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　金融機構能大大減少現(xiàn)金的使用，節(jié)約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本的周轉的職能是支付中介職能。

　　35、根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價變動因素與貨幣需求量成()變化.

　　A.正方向

　　B.反方向

　　C.沒影響

　　D.不確定

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　根據(jù)弗里德曼的貨幣需求函數(shù)，物價上漲意味著貨幣貶值，通貨膨脹，那么，持有貨幣意味著損失，所以二者成反向變動。

　　36、如果某公司的股票/3 系數(shù)為 1.4，市場組合的收益率為 6%，無風險收益率為 2%，則該公司股票的預期收益率是().

　　A.2.8%

　　B.5.6%

　　C.7.6%

　　D.B.4%

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　根據(jù) CAPM，預期收益率=2%+1.4×(6%-2%)=7.6%。

　　37、行使抵押權或質押權，追索保證人，屬于().

　　A.信用風險的事前管理

　　B.操作風險的流程管理

　　C.信用風險的事中管理

　　D.操作風險的制度管理

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　信用風險事中管理的主要方法有建立針對借款人的信用惡化預警機制;建立不良貸款的分析審查機制;追加貸款;貸款展期;行使抵押權或質押權;追索保證人;向法院起訴等。因此本題中提到的行使抵押權或質押權屬于信用風險的事中管理。

　　38、某投資者買人一只股票的看跌期權，當股票的市場價格低于執(zhí)行價格時，該投資者正確的選擇是().

　　A.行使期權，獲得收益

　　B.行使期權，全額虧損期權費

　　C.放棄合約，虧損期權費

　　D.放棄合約，獲得收益

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　看跌期權的買方在市場價格低于執(zhí)行價格時，會行使期權，獲得收益，而當市場價格高于執(zhí)行價格時，則會放棄合約，虧損期權費。

　　39、金融互換是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時間內(nèi)交換拳系列現(xiàn)金流的交易形式.互換合約實矮上可以分解為一系列().

　　A.期權合約組合

　　B.遠期合約組合

　　C.債務擔保憑證

　　D.信用合約組合

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　互換合約實質上可以分解為一系列遠期合約組合。例如在最常見的利率互換中，交易雙方約定一方按期根據(jù)以本金額和某一固定利率計算的金額向對方支付，另一方按期根據(jù)本金額和浮動利率計算的金額向對方支付。當交易終止時，只需交易的一方支付差額即可。

　　40、下列說法中，屬于金融監(jiān)管機構實施有效監(jiān)管基本原則的是().

　　A.監(jiān)管主體的攝利性

　　B.監(jiān)管主體的自律性

　　C.監(jiān)管主體的獨立性

　　D.監(jiān)管主體的合規(guī)性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　金融監(jiān)管的基本原則主要有六點：監(jiān)管主體獨立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結合原則、適度競爭原則、統(tǒng)一性原則。因此選擇 C 選項。

　　41、我國在 2013 年推出的金融衍生品是().

　　A.股指期貨

　　B.國債期貨

　　C.利率互換

　　D.債券遠期

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　2013 年 9 月 6 13，國債期貨正式上市交易。因此選擇 B 選項。

　　42、某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導致該筆貸款無法收回.此種情形說明該商業(yè)銀行蒙受了()的損失.

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.法律風險

　　D.操作風險

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　狹義的操作風險是指金融機構的運營部門在運營的過程中，因內(nèi)部控制的缺失或疏忽、系統(tǒng)的錯誤等，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。廣義的操作風險是指金融機構信用風險和市場風險以外的所有風險。因此這種情況應該屬于操作風險。

　　43、古典利率理論認為，利率取決于().

　　A.儲蓄和投資的相互作用

　　B.公眾的流動性偏好

　　C.儲蓄和可貸資金的需求

　　D.中央銀行的貨幣政策

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　古典學派認為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。儲蓄為利率的遞增函數(shù)，投資為利率的遞減函數(shù)。

　　44、我國通過設立具有主權財富基金性質的中國投資公司來管理部分外匯儲備，這是一種()管理模式.

　　A.最優(yōu)的外匯儲備總量

　　B.國際通行的外匯儲備結構

　　C.積極的外匯儲備

　　D.傳統(tǒng)的外匯儲備

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　積極的外匯儲備管理模式的實現(xiàn)路徑主要有兩種，其中一種就是由國家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲備轉給其進行市場化運作和管理，通過多元化的資產(chǎn)配置，分散風險，延長投資期限，提高投資回報，中國投資公司就屬于這種性質。

　　45、如果某投資者以 l00 元的價格買人債券面值為 100 元、到期期限為 5 年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以 101 元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是().

　　A.1%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.6%

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　持有期收益率=[(101-100)÷1+100×5%]×100%=6%。

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