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　　1、單選題

　　下列業(yè)務(wù)中，不屬于金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)是(　)。

　　A、轉(zhuǎn)租式融資租賃

　　B、售后回租式融資租賃

　　C、委托租賃

　　D、直接租賃

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查融資租賃業(yè)務(wù)的種類。金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)包括典型的融資租賃業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱直接租賃)、轉(zhuǎn)租式融資租賃業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)租賃)和售后回租式融資租賃業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱回租)三個(gè)類別。

　　2、多選題

　　根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，我國金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍包括(　)。

　　A、同業(yè)拆借

　　B、代理銷售理財(cái)產(chǎn)品

　　C、融資租賃

　　D、固定收益類證券投資

　　E、吸收非銀行股東3個(gè)月以上定期存款

　　【答案】

　　ACDE

　　【解析】

　　本題考查金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍。根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，我國金融租賃公司可申請(qǐng)經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)、接受承租人的租賃保證金、吸收非銀行股東3 個(gè)月(含)以上定期存款、同業(yè)拆借、向金融機(jī)構(gòu)借款、境外借款、租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)、經(jīng)濟(jì)咨詢等基本業(yè)務(wù)。此外，對(duì)于經(jīng)營狀況良好、風(fēng)險(xiǎn)管控能力較強(qiáng)的金融租賃公司，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，還可申請(qǐng)經(jīng)營發(fā)行債券、在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項(xiàng)目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化、為控股子公司和項(xiàng)目公司對(duì)外融資提供擔(dān)保等升級(jí)業(yè)務(wù)。

　　3、多選題

　　下列中介功能中，屬于投資銀行媒介資金供求功能的有(　)。

　　A、期限中介

　　B、監(jiān)管中介

　　C、風(fēng)險(xiǎn)中介

　　D、信息中介

　　E、流動(dòng)性中介

　　【答案】

　　ACDE

　　【解析】

　　本題考查投資銀行的功能。投資銀行通過以下四個(gè)中介作用來發(fā)揮其媒介資金供求的功能，即期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、信息中介和流動(dòng)性中介。

　　4、單選題

　　承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)，投資銀行與發(fā)行人之間是代理關(guān)系，投資銀行只收取手續(xù)費(fèi)的證券承銷方式是(　)。

　　A、混合推銷

　　B、盡力推銷

　　C、余額包銷

　　D、脫銷

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本題考查對(duì)盡力推銷概念的理解。盡力推銷(代銷)：承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。此方式下，投資銀行與發(fā)行人之間是代理關(guān)系，投資銀行只收取手續(xù)費(fèi)。

　　5、單選題

　　根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用(　)方式。

　　A、余額包銷或者代銷

　　B、余額包銷或者賒銷

　　C、包銷或者余額包銷

　　D、包銷或者代銷

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本題考查證券承銷的方式。我國證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定采用包銷或者代銷方式。

　　6、單選題

　　2014年5月22日，國內(nèi)著名電商京東正式在納斯達(dá)克市場(chǎng)掛牌交易，其股票發(fā)行是(　)。

　　A、首次公開發(fā)行

　　B、股權(quán)再融資

　　C、定向非公開發(fā)行

　　D、定向募集

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本題考查首次公開發(fā)行的定義。首次公開發(fā)行是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開市場(chǎng)發(fā)行銷售。

　　7、多選題

　　按照承銷過程中投資銀行所承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同，股票承銷的方式包括(　)。

　　A、分銷

　　B、直銷

　　C、代銷

　　D、包銷

　　E、余額包銷

　　【答案】

　　CDE

　　【解析】

　　本題考查證券承銷的形式。證券承銷的方式包括包銷、盡力推銷(也稱“代銷”)以及余額包銷三種形式。

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