2020年中級金融真題(11.22上午場)

　　一、單項選擇題

　　1.【題干】2016年8月31日，國際復(fù)興開發(fā)銀行獲準(zhǔn)在中國發(fā)行特別提款權(quán)計價債券，該債券屬于(　)。

　　【選項】

　　A.揚基債券

　　B.歐洲債券

　　C.熊貓債券

　　D.國內(nèi)債券

　　【答案】B

　　【解析】歐洲債券是指借款人在本國以外市場發(fā)行的以第三國貨幣為面值貨幣的國際債券。歐洲債券的發(fā)行人、發(fā)行地以及面值貨幣分別屬于三個不同的國家。例如，墨西哥政府在東京發(fā)行的美元債券就屬于歐洲債券。特別提款權(quán)不是任何國家的法定貨幣，因此以其為面值貨幣的國際債券都是歐洲債券。

　　【考點】第十章——離岸金融市場

　　2.【題干】在同業(yè)拆借市場中，金融機(jī)構(gòu)之間融通資金的最長期限是(　)。

　　【選項】

　　A.3個月

　　B.2年

　　C.6個月

　　D.1年

　　【答案】D

　　【解析】在同業(yè)拆借市場中，金融機(jī)構(gòu)之間融通資金的最長期限是1年。

　　【考點】第一章——貨幣市場及其工具

　　3.【題干】根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，利率上升帶來的影響是(　)。

　　【選項】

　　A.消費性貨幣需求增加

　　B.投機(jī)性的貨幣需求減少

　　C.預(yù)防性貨幣需求增加

　　D.交易性貨幣需求減少

　　【答案】B

　　【解析】凱恩斯的貨幣需求理論，投機(jī)動機(jī)與利率水平成反比。

　　【考點】第八章——貨幣需求

　　4.【題干】商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其營銷中心是(　)。

　　【選項】

　　A.服務(wù)

　　B.產(chǎn)品

　　C.利潤

　　D.客戶

　　【答案】D

　　【解析】業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其營銷中心是客戶

　　【考點】第四章——商業(yè)銀行經(jīng)營

　　5.【題干】訂制國際收支平衡表所依據(jù)的記賬方法是(　)。

　　【選項】

　　A.復(fù)式簿記的借貸記賬法

　　B.單式簿記的單式記賬法

　　C.復(fù)式簿記的增減記賬法

　　D.復(fù)式簿記的收付記賬法

　　【答案】A

　　【解析】訂制國際收支平衡表所依據(jù)的記賬方法是復(fù)式簿記的借貸記賬法

　　【考點】第十章——國際收支及其調(diào)節(jié)

　　6.【題干】在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　【選項】

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀保監(jiān)會

　　C.中國人民銀行

　　D.國務(wù)院金融委

　　【答案】A

　　【解析】在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是中國證監(jiān)會。

　　【考點】第一章——互聯(lián)網(wǎng)金融

　　7.【題干】基金的資金來源和用途看，在本國募集資金并投資于本國證券市場的基金是(　)。

　　【選項】

　　A.在岸基金

　　B.主動型基金

　　C.離岸基金

　　D.被動型基金

　　【答案】A

　　【解析】基金的資金來源和用途看，在本國募集資金并投資于本國證券市場的基金是在岸基金。

　　【考點】第五章——證券投資基金概述

　　8.【題干】商業(yè)銀行的負(fù)債資金主要來源于(　)。

　　【選項】

　　A.貸款

　　B.同業(yè)拆借

　　C.存款

　　D.向央行借款

　　【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債資金主要來源于存款。

　　【考點】第四章——商業(yè)銀行經(jīng)營

　　9.【題干】關(guān)于穩(wěn)健貨幣政策中“穩(wěn)健”的說法，錯誤的是(　)。

　　【選項】

　　A.穩(wěn)健體現(xiàn)的是對貨幣政策的原則性規(guī)定

　　B.穩(wěn)健指的是一種指導(dǎo)思想、方針、和理念

　　C.穩(wěn)健強(qiáng)調(diào)的是貨幣供給與經(jīng)濟(jì)增長的協(xié)調(diào)

　　D.穩(wěn)健是針對貨幣政策具體操作的一種提法

　　【答案】D

　　【解析】從實際運作來看，“穩(wěn)健”體現(xiàn)的是對貨幣政策所做的原則性規(guī)定和對總體趨勢的把握，是一種指導(dǎo)思想、方針和理念，而不是針對貨幣政策操作層面的提法。

　　【考點】第九章——貨幣政策和宏觀審慎政策

　　10.【題干】在限額管理下，保持其他條件不變的前提下，對金融工具和資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價值影響程度所設(shè)定的限額指的是(　)。

　　【選項】

　　A.成本限額

　　B.敏感度限額

　　C.久期限額

　　D.敞口限額

　　【答案】B

　　【解析】市場風(fēng)險控制的基本方法包括：限額管理、市場風(fēng)險對沖、經(jīng)濟(jì)資本配置，常用的市場風(fēng)險限額包括：

　　交易限額，即對總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額

　　風(fēng)險限額，即對按照一定的計量方法所計量的市場風(fēng)險設(shè)定的限額

　　止損限額，即允許的最大損失額;

　　敏感度限額，即保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素(利率、匯率、股票價格和商品價格)的微小變化對金融工具和資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價值影響程度所設(shè)定的限額

　　【考點】第七章——金融風(fēng)險及其管理

　　11.【題干】我國設(shè)立財務(wù)公司的主要目的是(　)。

　　【選項】

　　A.為非企業(yè)集團(tuán)成員提供財務(wù)管理服務(wù)

　　B.為企業(yè)集團(tuán)成員提供財務(wù)管理服務(wù)

　　C.為社會公眾提供財務(wù)管理服務(wù)

　　D.為集團(tuán)員工提供財務(wù)服務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】財務(wù)公司為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　【考點】第三章——金融機(jī)構(gòu)

　　12.【題干】T集團(tuán)持有A銀行89%的股份，由于該銀行大量貸款出現(xiàn)逾期，由此給T集團(tuán)帶來的風(fēng)險是(　)。

　　【選項】

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.市場風(fēng)險

　　C.法律風(fēng)險

　　D.信用風(fēng)險

　　【答案】D

　　【解析】信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合約所規(guī)定的義務(wù)，或信用質(zhì)量發(fā)生改變而影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融商品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。

　　【考點】第七章——金融風(fēng)險及其管理

　　13.【題干】關(guān)于金融衍生品市場中看漲期權(quán)的說法，正確的是(　)。

　　【選項】

　　A.看漲期權(quán)的買方可以實現(xiàn)的最大潛在收益是期權(quán)費

　　B.看漲期權(quán)的買方行使合約的條件是市場價格高于合約執(zhí)行價格

　　C.看漲期權(quán)的買方預(yù)約未來市場價格會下跌

　　D.看漲期權(quán)的買方可以規(guī)避的最大潛在損失為無窮大

　　【答案】B

　　【解析】期權(quán)合約買方實現(xiàn)有限的損失(期權(quán)費)和無限的收益。

　　期權(quán)合約賣方則是有限的收益(期權(quán)費)和無限的損失。

　　市場價格高于執(zhí)行價格，看漲期權(quán)買方行使期權(quán)�？礉q期權(quán)的買方預(yù)約未來市場價格會上漲。

　　【考點】第一章——金融衍生品市場及其工具

　　14.【題干】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，我國負(fù)責(zé)對證券公司的退出實施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　【選項】

　　A.國家工商行政管理機(jī)構(gòu)

　　B.滬深證券交易所

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，我國負(fù)責(zé)對證券公司的退出實施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　【考點】第九章——金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容

　　15.【題干】2020年3月1日起，我國存量浮動利率貸款定價方式為(　)。

　　【選項】

　　A.以存款基礎(chǔ)利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價

　　B.以貸款基礎(chǔ)利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價

　　C.以市場利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價

　　D.以固定利率為基準(zhǔn)進(jìn)行定價

　　【答案】B

　　【解析】2020年3月1日起，存量浮動利率貸款定價方式轉(zhuǎn)換為以貸款基礎(chǔ)利率為定價基準(zhǔn)加點形成，貸款基礎(chǔ)利率對貸款定價的引導(dǎo)作用將逐漸增強(qiáng)。

　　【考點】第二章——我國的利率市場化

　　16.【題干】我國商業(yè)銀行實行的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營制度是(　)。

　　【選項】

　　A.單一銀行制度

　　B.綜合性銀行制度

　　C.分支銀行制度

　　D.分業(yè)經(jīng)營銀行制度

　　【答案】D

　　【解析】我國商業(yè)銀行實行的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營制度是分業(yè)經(jīng)營銀行制度。

　　我國商業(yè)銀行實行的組織制度是分支銀行制度。

　　【考點】第三章——金融制度

　　17.【題干】2019年，中國人民銀行創(chuàng)設(shè)央行票據(jù)互換工具的主要作用是(　)。

　　【選項】

　　A.穩(wěn)定和促進(jìn)民營企業(yè)債券融資

　　B.滿足商業(yè)銀行臨時流動性需求

　　C.支持銀行發(fā)行永續(xù)債以補充資本

　　D.加大金融直接支持中小企業(yè)力度

　　【答案】C

　　【解析】2019年1月24日，中國人民銀行宜布創(chuàng)設(shè)央行票據(jù)互換工具，為銀行發(fā)行永續(xù)債提供流動性支持，并將合格的銀行永續(xù)債納入中央銀行擔(dān)保品范圍，主體評級不低于AA級的銀行永續(xù)債可作為中期借貸便利、定向中期借貸便利、常備借貸便利和再貸款的合格擔(dān)保品。

　　【考點】第九章——貨幣政策和宏觀審慎政策

　　18.【題干】中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨是(　)。

　　【選項】

　　A.保護(hù)廣大存款人和消費者的利益

　　B.對銀行間市場進(jìn)行自律管理

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　D.促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益

　　【答案】D

　　【解析】中國銀行業(yè)協(xié)會的宗旨是促進(jìn)會員單位實現(xiàn)共同利益。

　　【考點】第三章——我國的金融機(jī)構(gòu)體系與金融制度

　　19.【題干】我國交易所市場進(jìn)行證券交易的基本方式是(　)。

　　【選項】

　　A.自動撮合交易

　　B.雙邊報價交易

　　C.一對一詢價交易

　　D.柜臺報價交易

　　【答案】A

　　【解析】證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗，按照“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，自動撮合以確定成交價格。

　　【考點】第五章——投資銀行主要業(yè)務(wù)

　　20.【題干】離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)的關(guān)系來看，中國香港屬于(　)。

　　【選項】

　　A.紐約型離岸金融中心

　　B.分離性離岸金融中心

　　C.避稅港型離岸金融中心

　　D.倫敦型離岸金融中心

　　【答案】D

　　【解析】離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)的關(guān)系來看，中國香港屬于倫敦型離岸金融中心

　　【考點】第十章——離岸金融市場

　　21.【題干】假定農(nóng)商行的法定存款準(zhǔn)備金率為19%。超額存款準(zhǔn)備金率為2%。現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為(　)。

　　【選項】

　　A.5

　　B.4.16

　　C.20

　　D.4

　　【答案】B

　　【解析】1/(19%+2%+3%)=4.16

　　【考點】第八章——貨幣供給

　　22.【題干】關(guān)于金融監(jiān)管社會選擇論的說法，正確的是(　)。

　　【選項】

　　A.社會選擇論認(rèn)為自由的市場機(jī)制并不能為社會帶來資源的最優(yōu)化配置

　　B.社會選擇論認(rèn)為金融管制制度作為產(chǎn)品并不存在供給和需求的問題

　　C.社會選擇論主要從社會公眾個人選擇的角度來解釋政府的金融管制

　　D.社會選擇論強(qiáng)調(diào)只能由代表社會利益的政府來安排和實施金融管制

　　【答案】D

　　【解析】社會選擇論是從公共選擇的角度來解釋政府管制的，即政府管制作為政府職能的一部分，是否應(yīng)該管制，對什么進(jìn)行管制，如何進(jìn)行管制等，都屬于公共選擇問題。管制制度作為產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，各利益主體是其需求者。管制者并不只是被動地反映任何利益集團(tuán)對管制的需求，它應(yīng)該堅持獨立性，努力使自己的目標(biāo)促進(jìn)一般社會福利。

　　【考點】第九章——金融監(jiān)管概述

　　23.【題干】某國與中國貿(mào)易往來密切。但該國實行外匯管制，企業(yè)換匯困難。此時通�？梢钥紤]采用(　)。

　　【選項】

　　A.購買美元期權(quán)

　　B.購買美元遠(yuǎn)期

　　C.貨幣互換

　　D.購人民幣遠(yuǎn)期

　　【答案】C

　　【解析】貨幣互換是約定的價格將一種貨幣定期兌換為另一種貨幣的協(xié)議。

　　【考點】第一章——金融衍生品市場及其工具

　　24.【題干】國際大宗商品價格上漲。導(dǎo)致A國重要原材料和中間產(chǎn)品的價格持續(xù)上漲，由此引發(fā)A國通貨膨脹的是(　)。

　　【選項】

　　A.供求混合型通貨能脹

　　B.生產(chǎn)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

　　C.需求拉上型通貨膨脹

　　D.成本推進(jìn)型通貨膨脹

　　【答案】D

　　【解析】成本推進(jìn)型通貨膨脹該理論認(rèn)為，通貨膨脹的根源并非總需求過度，而是由于總供給方面生產(chǎn)成本上升所引起。商品價格是以生產(chǎn)成本為基礎(chǔ)加上一定的利潤而構(gòu)成的，因此，生產(chǎn)成本上升導(dǎo)致物價水平上升。

　　【考點】第八章——貨幣均衡

　　25.【題干】根據(jù)《國際貨幣基金協(xié)定》，一國貨幣可兌換主要是指(　)。

　　【選項】

　　A.資本項目可兌換

　　B.經(jīng)常項目可兌換

　　C.貨幣完全可兌換

　　D.有條件可兌換

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)《國際貨幣基金協(xié)定》，一國貨幣可兌換主要是指經(jīng)常項目可兌換。

　　【考點】第十章——外匯管理與外債管理

　　26.【題干】在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的信托是(　)。

　　【選項】

　　A.他益信托

　　B.慈善信托

　　C.公益信托

　　D.自益信托

　　【答案】A

　　【解析】在他益信托的情形下，信托目的是為了委托人以外的特定人的利益;

　　【考點】第六章——信托

　　27.【題干】商業(yè)銀行在計算資本充足率時，可以計入其資本扣減項的項目是(　)。

　　【選項】

　　A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

　　B.商譽

　　C.土地使用權(quán)

　　D.超額貨款損失準(zhǔn)備

　　【答案】B

　　【解析】商業(yè)銀行在計算資本充足率時，核心一級資本中需要扣除一些項目(扣除項)：商譽、其他無形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外)、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)、貸款損失準(zhǔn)備缺口、資產(chǎn)證券化銷售利得、確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額、直接或間接持有本銀行的股票、對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備和商業(yè)銀行自身信用風(fēng)險變化導(dǎo)致其負(fù)債公允價值變化帶來的未實現(xiàn)損益。

　　【考點】第四章——商業(yè)銀行管理

　　28.【題干】Q銀行由于經(jīng)營不善，發(fā)生擠兌事件。監(jiān)管部門為防止產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)，決定對該銀行****于防控(　)。

　　【選項】

　　A.合規(guī)風(fēng)險

　　B.聲譽風(fēng)險

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　【答案】C

　　【解析】系統(tǒng)風(fēng)險影響整個市場的風(fēng)險因素所引起，在市場上永遠(yuǎn)存在，不可以通過資產(chǎn)組合來消除的風(fēng)險(不可分散風(fēng)險)。

　　【考點】第二章——金融資產(chǎn)定價

　　29.【題干】某信托公司風(fēng)險管理中，控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險的核心是(　)。

　　【選項】

　　A.采取有效舉措消滅風(fēng)險

　　B.建立全面風(fēng)險管理體系

　　C.借助風(fēng)險謀求最大收益

　　D.通過套期實現(xiàn)風(fēng)險對沖

　　【答案】B

　　【解析】信托公司的風(fēng)險控制可分為兩個層面：一是信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的核心要點，即持續(xù)完善全面風(fēng)險管理體系;二是信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的具體策略。

　　【考點】第六章——信托公司的經(jīng)營與管理

　　30.【題干】下列資金運用領(lǐng)域中，屬于國家開發(fā)銀行資金主要運用領(lǐng)域的是(　)。

　　【選項】

　　A.國民經(jīng)濟(jì)重大中長期發(fā)展項目

　　B.出口信貸和進(jìn)口信貸

　　C.對外擔(dān)保，轉(zhuǎn)貸外國政府和金融機(jī)構(gòu)提供的貸款

　　D.糧棉油收購、儲備和調(diào)銷貸款

　　【答案】A

　　【解析】國家開發(fā)銀行主要通過開展中長期信貸與投資等金融業(yè)務(wù)，為國民經(jīng)濟(jì)重大中長期發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)。國家開發(fā)銀行貫徹國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，籌集和引導(dǎo)社會資金，緩解經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的瓶頸制約和薄弱環(huán)節(jié)，致力于以融資推動市場建設(shè)和規(guī)劃先行，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)支柱產(chǎn)業(yè)以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域發(fā)展和國家重點項目建設(shè)，促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展和城鎮(zhèn)化建設(shè)，支持保障性安居工程中小企業(yè)、“三農(nóng)”、教育、醫(yī)療衛(wèi)生以及環(huán)境保護(hù)等領(lǐng)域的發(fā)展支持國家“走出去”戰(zhàn)略，拓展國際合作業(yè)務(wù)

　　【考點】第三章——我國的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排

　　31.【題干】根據(jù)國際貨幣基全組織的劃分，各種匯率制度按照彈性由小到大排列，正確的順序是(　)。

　　【選項】

　　A.傳統(tǒng)盯住匯率制<爬行盯住匯率制<貨幣局制<單獨浮動匯率制

　　B.貨幣局制<傳統(tǒng)盯住匯率制<爬行盯住匯率制<單獨浮動匯率制

　　C.單獨浮動匯率制<爬行盯住匯率制<傳統(tǒng)盯住匯率制<貨幣局制

　　D.貨幣局制<爬行盯住匯率制<傳統(tǒng)盯住匯率制<單獨浮動匯率制

　　【答案】B

　　【解析】按照匯率彈性由小到大：

　�、儇泿啪种�

　　②傳統(tǒng)盯住匯率制

　�、鬯絽^(qū)間內(nèi)盯住匯率制

　�、芘佬卸⒆R率制

　�、菖佬袇^(qū)間盯住匯率制

　�、奘孪炔还紖R率目標(biāo)的管理浮動

　�、邌为毟�

　　【考點】第十章——匯率

　　32.【題干】根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，購買私募理財產(chǎn)品的合格法人投資者最近一年末凈資產(chǎn)不得低于(　)。

　　【選項】

　　A.100萬元

　　B.500萬元

　　C.800萬元

　　D.1000萬元

　　【答案】D

　　【解析】私募理財產(chǎn)品：商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行的理財產(chǎn)品。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，投資于單只理財產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織：

　�、倬哂�2年以上投資經(jīng)歷且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬元人民幣;

　�、谧罱�1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;

　�、蹏鴦�(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形

　　【考點】第四章——商業(yè)銀行經(jīng)營

　　33.【題干】根據(jù)我國貨幣供應(yīng)量口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣范疇中，能夠計入M1層次的是(　)。

　　【選項】

　　A.儲存款

　　B.單位定期存款

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.單位活期存款

　　【答案】D

　　【解析】1994年10月中國人民銀行正式編制并向社會公布“貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計表”，首次將我國的貨幣供應(yīng)量劃分為以下幾個層次：

　　M0=流通中的現(xiàn)金

　　M1=M0+單位活期存款

　　M2=M1+儲蓄存款+單位定期存款+單位其他存款

　　M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等

　　【考點】第八章——貨幣供給

　　34.【題干】資產(chǎn)管理人從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，推介具體資產(chǎn)管理計劃時可以借助的媒體渠道是(　)。

　　【選項】

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

　　B.中央廣播電臺

　　C.經(jīng)濟(jì)日報

　　D.中國證券報

　　【答案】A

　　【解析】資產(chǎn)管理人從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得通過報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)站(資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案和資產(chǎn)管理計劃。

　　【考點】第五章——證券投資基金的基金管理人和托管人

　　35.【題干】下列利率決定理論中，屬于古典利率理論的是(　)。

　　【選項】

　　A.利率決定于儲蓄與投資的相互作用

　　B.利率決定于投資與消費的相互作用

　　C.利率決定于消費與儲蓄的相互作用

　　D.利率決定于投資與利潤的相互作用

　　【答案】A

　　【解析】古典利率理論認(rèn)為率決定于儲蓄與投資的相互作用

　　【考點】第二章——利率決定理論

　　36.【題干】甲基金將其85%的資產(chǎn)投資于股票，5%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，10%的資產(chǎn)投資于債券********(　)。

　　【選項】

　　A.基金中基金

　　B.股票基金

　　C.混合基金

　　D.偏股型基金

　　【答案】B

　　【解析】股票基金80%以上投資于股票。

　　【考點】第五章——證券投資基金概述

　　37.【題干】隨著信托業(yè)的不斷發(fā)展，信托的功能日益多元化。但其首要和基本功能依然是(　)。

　　【選項】

　　A.財產(chǎn)管理功能

　　B.融通資金功能

　　C.風(fēng)險隔離功能

　　D.社會投資功能

　　【答案】A

　　【解析】隨著信托業(yè)的不斷發(fā)展，信托的功能日益多元化。但其首要和基本功能依然是財產(chǎn)管理功能

　　【考點】第六章——信托概述

　　38.【題干】目前，我囯融資租賃公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管規(guī)則的制定者是(　)。

　　【選項】

　　A.銀保監(jiān)會

　　B.發(fā)改委

　　C.商務(wù)部

　　D.證監(jiān)會

　　【答案】A

　　【解析】目前，我囯融資租賃公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管規(guī)則的制定者是銀保監(jiān)會

　　【考點】第六章——金融租賃公司的經(jīng)營與管理

　　39.【題干】如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映(　)。

　　【選項】

　　A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

　　B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

　　C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

　　D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

　　【答案】C

　　【解析】如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方的區(qū)域中，則此種情況反映產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給。

　　【考點】第八章——貨幣供給

　　40.【題干】根據(jù)基金的運作方式的不同，證券投資基金可劃分為(　)。

　　【選項】

　　A.公募基金和私募基金

　　B封閉式基金和開放式基金

　　C.偏股型基金和偏債型基金

　　D.公司型基金和開放式基金

　　【答案】B

　　41.【題干】國外債權(quán)人放債前，往往會首先對一國國際儲備數(shù)量及其增減趨勢等因素進(jìn)行評估，以確定該過能夠(　)。

　　【選項】

　　A.穩(wěn)定本幣匯率

　　B.維持囯際資信和投資環(huán)境

　　C.彌補國際收支逆差

　　D.穩(wěn)定本國物價

　　【答案】B

　　42.【題干】下列支出中，屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的是(　)。

　　【選項】

　　A.出納短款損失支出

　　B.保險費支出

　　C.手續(xù)費支出

　　D.利息支出

　　【答案】A

　　43.【題干】關(guān)于利率與債券價格關(guān)系的說法，正確的是(　)。

　　【選項】

　　A.利率上升，債券價格會上升，利率下降，債券價格會下降

　　B.利率上升。債券價格會下降，利率下降，債券價格不受影響

　　C利率上升，債券價格不受影響，利率下降，債券價格會上升

　　D.利率上升，債券價格會下降，利率下降，債券價格會上升

　　【答案】D

　　44.【題干】投資銀行以客戶擁有的證券作為抵押借錢給客戶買股票，這體現(xiàn)的投資銀行功能是(　)。

　　【選項】

　　A.流動性中介功能

　　B.期限中介功能

　　C.信息中介功能

　　D.風(fēng)險中介功能

　　【答案】A

　　45.【題干】在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于(　)

　　【選項】

　　A.稅費支出

　　B.補償性支出

　　C.營業(yè)外支出

　　D.利息支出

　　【答案】B

　　46.【題干】近年來，我國推進(jìn)利率市場化改革的總體思路是(　)。

　　【選項】

　　A.先開放貨幣市場利率和債券市場利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場化

　　B.先放開存、貸款市場利率和債券市場利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場利率市場化

　　C.先放開存、貸款市場利率和資本市場利率，再逐步推進(jìn)貨幣市場利率市場化

　　D.先放開資本市場利率和債券市場利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率市場化

　　【答案】A

　　47.【題干】客戶到商業(yè)銀行購買理財產(chǎn)品，銀行辦理該項業(yè)務(wù)正確的做法是(　)。

　　【選項】

　　A.宣傳理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率

　　B.承諾保本但不保收益

　　C.承諾保本保收益

　　D.向投資者充分提示風(fēng)險

　　【答案】D

　　48.【題干】存款準(zhǔn)備金率的變動會引起貨幣供應(yīng)量的變動，其中，超額存款準(zhǔn)備金率的變動主要取決于(　)。

　　【選項】

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.中央政府

　　C.中央銀行

　　D.商業(yè)銀行

　　【答案】D

　　49.【題干】中央銀行資產(chǎn)負(fù)債項目中，屬于負(fù)債項目的是(　)。

　　【選項】

　　A.黃金

　　B.外匯

　　C.通貨發(fā)行

　　D.政府債券

　　【答案】C

　　50.【題干】貨幣市場基金合計投資于現(xiàn)金、國債中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于(　)。

　　【選項】

　　A.5%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.10%

　　【答案】A

　　51.【題干】我囯基金管理人的說法，正確的是(　)。

　　【選項】

　　A.基金管理人可以由財務(wù)公司總經(jīng)理擔(dān)任

　　B.基金管理人是基金存續(xù)期內(nèi)基金的所有者

　　C.基金管理人可以參與基金收益分配

　　D.基金管理人可以由依法成立的基金管理公司擔(dān)任

　　【答案】D

　　52.【題干】基金管理公司擔(dān)心半年后利率上升，希望將持有的3000萬美元的美國政府債券進(jìn)行套期保值，則基金管理公司應(yīng)該(　)。

　　【選項】

　　A.增持美國政府債券

　　B.買入國債期貨合約

　　C.賣出國債期貨合約

　　D.賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　【答案】C

　　53.【題干】根據(jù)國際通行的標(biāo)準(zhǔn)，一國外債總量適度和安全的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該是(　)。

　　【選項】

　　A.償債率不高于25%

　　B.負(fù)債率不高于20%

　　C.短期負(fù)債率不高于25%

　　D.債務(wù)率不高于100%

　　【答案】C

　　54.【題干】我國中央銀行的資本結(jié)構(gòu)是(　)。

　　【選項】

　　A.全部資本為非國家所有的資本結(jié)構(gòu)

　　B.國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)

　　C.全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)

　　D.無資本金的資本結(jié)構(gòu)

　　【答案】C

　　55.【題干】某國與中國貿(mào)易往來密切。但該國實行外匯管制，企業(yè)換匯困難。此時通�？梢钥紤]采用(　)。

　　【選項】

　　A.購買美元期權(quán)

　　B.購買美元遠(yuǎn)期

　　C.貨幣互換

　　D.購人民幣遠(yuǎn)期

　　【答案】C

　　56.【題干】關(guān)于流動性偏好理論中貨幣供給的說法，正確的是(　)。

　　【選項】

　　A.貨幣供給是內(nèi)生變量其變化直接受中央銀行控制

　　B.貨幣供給是外生變量，其變化間接受中央銀行控制

　　C.貨幣供給是外生變量，其變化直接受中央銀行控制

　　D.貨幣供給是內(nèi)生變量。其變化間接受中央銀行控制

　　【答案】C

　　57.【題干】2020年6月末，某商業(yè)銀行的營業(yè)收入為80億元，按照監(jiān)管要求，經(jīng)營期內(nèi)該商業(yè)銀行的營業(yè)費用加折舊不應(yīng)高于(　)。

　　【選項】

　　A.40億元

　　B.20億元

　　C.36億元

　　D.28億元

　　【答案】C

　　58.【題干】金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業(yè)要末，向該企業(yè)指定的出賣人購買固定資產(chǎn)，并出租給該用戶企業(yè)使用業(yè)務(wù)。

　　【選項】

　　A.直接租賃

　　B.轉(zhuǎn)租租賃

　　C.回租租賃

　　D.間接租賃

　　【答案】A

　　二、多項選擇題

　　61.【題干】在資本市場中，目前商業(yè)銀行柜臺市場的交易類型有(　)。

　　【選項】

　　A.現(xiàn)券交易

　　B.T+1交易

　　C.T+0交易

　　D.回購交易

　　E.遠(yuǎn)期交易

　　【答案】AC

　　【解析】在資本市場中，目前商業(yè)銀行柜臺市場的交易類型有現(xiàn)券交易、T+0交易。

　　【考點】第一章——資本市場及其工具

　　62.【題干】金融衍生品是依據(jù)基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量派生出來的金融產(chǎn)品。其基本特征有(　)。

　　【選項】

　　A.跨期性

　　B.聯(lián)動性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.杠桿性

　　E.高風(fēng)險性

　　【答案】ABDE

　　【解析】金融衍生品的特征

　　①跨期性

　�、诟軛U性

　�、勐�(lián)動性

　�、芨唢L(fēng)險性

　　【考點】第一章——金融衍生品市場及其工具

　　63.【題干】國家外匯管理局規(guī)定，我國外債的種類包括(　)。

　　【選項】

　　A.國際金融組織的貸款

　　B.外商對華直接投資

　　C.發(fā)行的外幣債券

　　D.外國企業(yè)的貸款

　　E.外國金融機(jī)構(gòu)的貸款

　　【答案】ACDE

　　【解析】根據(jù)我國國家外匯管理局的定義，外債包括：

　�、賴H金融組織貸款;②外國政府貸款;③外國銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款;④買方信貸;⑤外國企業(yè)貸款;⑥發(fā)行外幣債務(wù);⑦國際金融租賃;⑧延期付款;⑨補償貿(mào)易中直接以現(xiàn)匯償還的債務(wù);⑩其他形式的對外債務(wù)。

　　【考點】第十章——外匯管理與外債管理

　　64.【題干】根據(jù)期權(quán)定價理論，期權(quán)價值的決定因素主要有(　)。

　　【選項】

　　A.期權(quán)預(yù)期收益率

　　B.無風(fēng)險利率

　　C.期權(quán)期限

　　D.標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險度

　　E.期權(quán)執(zhí)行價格

　　【答案】BCE

　　【解析】根據(jù)布萊克—斯科爾斯模型，歐式期權(quán)價值由五個因素決定標(biāo)的資產(chǎn)初始價格、標(biāo)的資產(chǎn)的波動率、執(zhí)行價格、無風(fēng)險市場利率、期權(quán)期限。

　　【考點】第二章——金融資產(chǎn)定價

　　65.【題干】關(guān)于投資銀行的說法，正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.投資銀行的主要資金來源是商業(yè)銀行貸款

　　B.投資銀行的資金來源主要依靠發(fā)行自己的股票和債券

　　C.投資銀行在大多數(shù)國家可以吸收活期存款

　　D.投資銀行的基本特征是業(yè)務(wù)具有單一性

　　E.投資銀行的主要業(yè)務(wù)是對公司股票和債券進(jìn)行直接投資

　　【答案】BE

　　【解析】投資銀行是以從事證券投資業(yè)務(wù)為主要業(yè)務(wù)內(nèi)容的金融機(jī)構(gòu)。投資銀行是典型的投資性金融機(jī)構(gòu)，與其他經(jīng)營某一方面證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)相比，投資銀行的基本特征是其綜合性，即投資銀行業(yè)務(wù)幾乎包括了全部資本市場業(yè)務(wù)。投資銀行與商業(yè)銀行不同，其資金來源主要依靠發(fā)行自己的股票和債券，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，大多數(shù)國家限制投資銀行吸收活期存款，但有的國家投資銀行也被允許接受定期存款。

　　【考點】第三章——金融機(jī)構(gòu)

　　66.【題干】下列中央銀行貨幣政策操作中，屬于寬松貨幣政策操作范疇的有(　)。

　　【選項】

　　A.降低再貼現(xiàn)率

　　B.減少貨幣發(fā)行

　　C.降低準(zhǔn)備金率

　　D.壓縮再貸款額

　　E.購買有價證券

　　【答案】ACE

　　【解析】寬松貨幣政策主要措施：①降低法定準(zhǔn)備金率;②降低再貼現(xiàn)利率;③公開市場業(yè)務(wù)，買入證券;除以上措施外，中央銀行也可用“道義勸告”方式來影響商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)增加放款。

　　【考點】第九章——中央銀行與金融監(jiān)管

　　67.【題干】利率決定理論，到期期限相同的債券，導(dǎo)致其利率不同的因素主要有(　)。

　　【選項】

　　A.增值稅

　　B.違約風(fēng)險

　　C.債券流動性

　　D.手續(xù)費

　　E.所得稅

　　【答案】BCE

　　【解析】到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個原因引起的：違約風(fēng)險

　　、流動性、所得稅。

　　【考點】第二章——利率決定理論

　　68.【題干】關(guān)于囯際金本位制的說法。正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.國際金本位制下黃金的國際流動受到限制

　　B.國際金本位制下黃金是主要的國際儲備資產(chǎn)

　　C.囯際金本位制下存在囯際收支的自動調(diào)節(jié)機(jī)制

　　D.國際金本位制下實行固定匯率制度

　　E.國際金本位制下市場匯率圍繞購買力平價上下波動

　　【答案】ABCD

　　【解析】國際金本位制下黃金的國際流動不受到限制。

　　金本位制：(1)鑄幣平價構(gòu)成各國貨幣的中心匯率。

　　(2)市場匯率受外匯市場供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價上下波動，波動幅度為黃金輸送點。

　　國際金本位制的特征：

　　(1)黃金是主要的國際儲備資產(chǎn);

　　(2)匯率制度是固定匯率制。避免了由匯率劇烈波動所引致的風(fēng)險。

　　(3)國際收支不均衡的調(diào)節(jié)，存在“物價與現(xiàn)金流動機(jī)制”的自動調(diào)節(jié)機(jī)制。

　　【考點】第十章——國際貨幣體系

　　69.【題干】……恩斯貨幣需求理論，取決于收入Y的貨幣需求動機(jī)有(　)。

　　【選項】

　　A.保值動機(jī)

　　B.投機(jī)動機(jī)

　　C.享受動機(jī)

　　D.預(yù)防動機(jī)

　　E.交易動機(jī)

　　【答案】DE

　　【解析】凱恩斯的貨幣需求函數(shù)人們持有貨幣的三個動機(jī)：

　�、俳灰讋訖C(jī)，主要由收入水平?jīng)Q定(正比)

　�、陬A(yù)防動機(jī)，主要由收入水平?jīng)Q定(正比)

　�、弁稒C(jī)動機(jī)，主要由利率水平?jīng)Q定(反比)

　　【考點】第八章——貨幣需求

　　70.【題干】根據(jù)投資主體性質(zhì)的不同，我國上市公司股票的種類有(　)。

　　【選項】

　　A.普通股

　　B.法人股

　　C.國有股

　　D.社會公眾股

　　E.外資股

　　【答案】BCDE

　　【解析】根據(jù)投資主體性質(zhì)的不同，我國上市公司股票的種類有國有股、法人股

　　、社會公眾股、外資股。

　　【考點】第一章——資本市場及其工具

　　71.【題干】根據(jù)《信托公司登記評級辦法》，目前我國信托公司的主要類型有(　)。

　　【選項】

　　A.穩(wěn)健類公司

　　B.創(chuàng)新類公司

　　C.發(fā)展類公司

　　D.關(guān)注類公司

　　E.成長類公司

　　【答案】BCE

　　【解析】信托公司將分為創(chuàng)新類(A+、A-)、發(fā)展類((B+、B-)、成長類(C+、C-)，三大類六個級別。

　　【考點】第六章——信托概述

　　72.【題干】完善的商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)具備的基本特征有(　)。

　　【選項】

　　A.職責(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置

　　B.內(nèi)部控制的文化氛圍

　　C.完善的信息系統(tǒng)

　　D.審慎經(jīng)營的理念

　　E.橫向的授權(quán)與審批制度

　　【答案】ABCD

　　【解析】成功銀行的內(nèi)控的特征

　�、賹徤鹘�(jīng)營的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍

　�、诼氊�(zé)分離、相互制約的部門和崗位設(shè)置

　　③縱向的授權(quán)與審批制度

　�、芟到y(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動融為一體的控制活動

　　⑤完善的信息系統(tǒng)

　　【考點】第四章——改善和加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理

　　73.【題干】***運營模式相比，在信息技術(shù)支持下的商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式的主要變化有(　)。

　　【選項】

　　A.運營效率有效提升

　　B.成本大幅降低

　　C.前臺業(yè)務(wù)從服務(wù)營銷型向會計核算型轉(zhuǎn)變

　　D.業(yè)務(wù)處理集約化

　　E.前后臺緊密結(jié)合

　　【答案】ABD

　　【解析】新型的業(yè)務(wù)運營模式前臺營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作規(guī)范化、工序化;實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約化處理;現(xiàn)運營效率提升;提高風(fēng)險防范能力;可以降低成本;

　　新型的業(yè)務(wù)運營模式網(wǎng)點類型：服務(wù)營銷型。

　　商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心點是前后臺分離。

　　【考點】第四章——商業(yè)銀行經(jīng)營

　　74.【題干】通貨膨脹時，供給學(xué)派主張采用的政策措施有(　)。

　　【選項】

　　A.增加進(jìn)口

　　B.適當(dāng)增加貨幣供給

　　C.降低邊際稅率

　　D.精簡規(guī)章制度

　　E.削減社會福利開支

　　【答案】BCDE

　　【解析】積極運用刺激生產(chǎn)的方法增加供給來治理通貨膨脹。

　　①減稅

　�、谙鳒p社會福利開支(激發(fā)人們的競爭性和個人創(chuàng)造性，以促進(jìn)生產(chǎn))

　�、圻m當(dāng)增加貨幣供給(貨幣供給↑，利率↓，投資↑，產(chǎn)量↑)

　　④精簡規(guī)章制度(減少政府對企業(yè)的活動限制)

　　【考點】第八章——貨幣均衡

　　75.【題干】為提高監(jiān)管實效，規(guī)范金融運作，維護(hù)金融穩(wěn)定，金融監(jiān)管應(yīng)堅持的基本原則主要有(　)。

　　【選項】

　　A.安全穩(wěn)健與效率并重原則

　　B.依法監(jiān)管原則

　　C.主體獨立原則

　　D.適度競爭原則

　　E.內(nèi)部監(jiān)管與自律并重原則

　　【答案】ABCD

　　【解析】金融監(jiān)管應(yīng)堅持的基本原則主要有：

　　1.監(jiān)管主體獨立性原則——基本前提

　　2.依法監(jiān)管原則。包含三層含義：

　　3.外部監(jiān)管與自律并重原則

　　4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則——基本目標(biāo)

　　5.適度競爭原則

　　6.統(tǒng)一性原則

　　【考點】第九章——金融監(jiān)管概述

　　76.【題干】某國在一段時間內(nèi)對其他國家貨幣出現(xiàn)明顯貶值，其可能的原因有(　)。

　　【選項】

　　A.該國政府進(jìn)行干預(yù)的結(jié)果

　　B.該國貨幣存在貶值預(yù)期

　　C.該國出現(xiàn)國際收支順差

　　D.該國物價水平相對上漲

　　E.該國外匯供不應(yīng)求

　　【答案】ABDE

　　【解析】C選項會使得某國在一段時間內(nèi)對其他國家貨幣出現(xiàn)升值。

　　【考點】第十章——國際收支及其調(diào)節(jié)

　　77.【題干】關(guān)于我國村鎮(zhèn)銀行的說法，正確的有(　)。

　　【選項】

　　A.村鎮(zhèn)銀行是為當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　B.村鎮(zhèn)銀行在縣(市)設(shè)立的，注冊資本不得低于200萬元人民幣

　　C.村鎮(zhèn)銀行至少有一家符合條件的商業(yè)銀行作為發(fā)起行

　　D.新鎮(zhèn)銀行可以由境外金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立

　　E.村鎮(zhèn)銀行為滿足當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶的小額貸款需求提供資金支持

　　【答案】ACDE

　　【解析】村鎮(zhèn)銀行是指依據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。村鎮(zhèn)銀行主要業(yè)務(wù)為支農(nóng)支小，發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有一家符合監(jiān)管條件、管理規(guī)范、經(jīng)營效益好的商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的，其注冊資本不低于100萬元人民幣，在縣(市)設(shè)立的，注冊資本不低于300萬元人民幣。根據(jù)國務(wù)院提出關(guān)于加大農(nóng)村金融改革和扶持力度，有效解決農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點覆蓋率低、金融供給不足和競爭不充分等問題，切實提高農(nóng)村金融服務(wù)充分性的要求。20年3月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會試點組建的我國第一家村鎮(zhèn)銀行一四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行開業(yè)，標(biāo)志著一類嶄新的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)正式誕生

　　【考點】第三章——我國的金融機(jī)構(gòu)體系與金融制度

　　78.【題干】我國證券公司計劃承銷Z公司股票。Y證券公司可選擇的承銷方式有(　)。

　　【選項】

　　A.外銷

　　B.代銷

　　C.包銷

　　D.聯(lián)營銷售

　　E.余額包銷

　　【答案】BC

　　【解析】我國證券公司的承銷方式有代銷、包銷。

　　【考點】第五章——投資銀行的主要業(yè)務(wù)

　　79.【題干】首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商計劃通過向以下投資者詢價的方式確定股票發(fā)行價格(　)。

　　【選項】

　　A.持有一定金額非限售股份的投資者

　　B.持有一定金額企業(yè)債券的投資者

　　C.持有一定金額存托憑證的投資者

　　D.持有一定金額非限售股份和企業(yè)債券的投資者

　　E.持有一定金額存托憑證和企業(yè)債券的投資者

　　【答案】AC

　　【解析】網(wǎng)下投資者參與報價的，應(yīng)當(dāng)持有一定金額的非限售股份或存托憑證。

　　【考點】第五章——投資銀行的主要業(yè)務(wù)

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