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　　一、名詞解釋

　　1、債券信用評(píng)級(jí)：專門(mén)從事信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)依據(jù)被廣大投資者和籌資者共同認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立對(duì)債券的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的行為。

　　2、賣出發(fā)行：事先不確定發(fā)行總額，在發(fā)行截止日期內(nèi)隨買隨賣，賣多少算多少，截止日后停止發(fā)行，金融債券大都采用這種方式。其一般適用于直接發(fā)行。

　　3、定額發(fā)行：事先確定發(fā)行總額，不到發(fā)行日期賣完了也不能追加發(fā)行額，發(fā)行期內(nèi)賣不出去由承銷商認(rèn)購(gòu)下來(lái)。其一般適用于間接發(fā)行的包銷。

　　4、債券的現(xiàn)貨交易：買賣雙方根據(jù)商定的付款方式，在較短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行交割清算，即賣者交出債券，買者支付現(xiàn)金。

　　5、債券的期貨交易：買賣成交后，買賣雙方按契約規(guī)定的價(jià)格在將來(lái)的指定日期進(jìn)行交割清算。

　　6、債券的回購(gòu)協(xié)議交易：債券買賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一筆債券后一段時(shí)間再以特定價(jià)格買回這筆債券，并按商定的利率付息。

　　7、提前贖回收益率：債券發(fā)行人在債券規(guī)定到期日之前贖回債券時(shí)投資人所取得的收益率。

　　8、債券等價(jià)收益率：由于現(xiàn)金流每半年支付一次，在投資領(lǐng)域，人們習(xí)慣上是通過(guò)用半年到期收益率乘以2來(lái)計(jì)算年到期收益率，這種依據(jù)市場(chǎng)慣例計(jì)算出來(lái)的到期收益率也稱做債券等價(jià)收益率。

　　9、匯率：亦稱匯價(jià)或外匯行市，是指一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣的比率，即以一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格。

　　10、黃金輸送點(diǎn)：由于黃金是可以自由熔化，自由鑄造和自由輸出入的，因此，外匯匯率的波動(dòng)被控制在鑄幣平價(jià)上下各一定的界限內(nèi)，這個(gè)界限就是黃金輸送點(diǎn)。

　　11、掉期交易：外匯交易者在買進(jìn)(或賣出)即期外匯的同時(shí)，賣出(或買入)數(shù)額基本相同的遠(yuǎn)期外匯。

　　12、黃金市場(chǎng)：金融市場(chǎng)的重要組成部分，是集中進(jìn)行黃金買賣和金幣兌換的交易中心。

　　13、遠(yuǎn)期合約：是相對(duì)簡(jiǎn)單的一種金融衍生工具，合約雙方約定在未來(lái)某一時(shí)期按約定的價(jià)格買賣約定數(shù)量的金融資產(chǎn)。

　　14、遠(yuǎn)期利率協(xié)議：交易雙方承諾在約定的時(shí)期按照確定的利率借貸一筆確定金額的名義本金的交易。

　　15、期貨合約：交易所為進(jìn)行期貨交易而制訂的標(biāo)準(zhǔn)化合同。

　　16、期權(quán)費(fèi)：由期權(quán)合約的買方向賣方支付的，也就是購(gòu)買期權(quán)合同的價(jià)格。

　　17、執(zhí)行價(jià)格：由期權(quán)交易雙方在買賣期權(quán)時(shí)所敲定的某項(xiàng)金融商品在期權(quán)合約執(zhí)行時(shí)的價(jià)格。

　　18、證券投資基金：一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票，債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。

　　19、封閉式基金：又稱固定式基金，是指基金證券的預(yù)定數(shù)量發(fā)行完畢，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)資金規(guī)模不再增大或縮減的證券投資基金。

　　20、開(kāi)放式基金：又稱變動(dòng)式基金，是指基金數(shù)量與基金資本可因發(fā)行新的基金證券或投資者贖回本金而變動(dòng)的證券投資基金。

　　21、基金托管人：又稱基金保管人，是基金資產(chǎn)的名義持有人與保管人。

　　22、基金持有人：投資購(gòu)買并持有基金證券的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

　　23、審批制：證券監(jiān)管當(dāng)局按照有關(guān)法律的規(guī)定，對(duì)基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并決定是否同意設(shè)立該基金的制度。

　　24、注冊(cè)制：基金的發(fā)起人只需要向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律規(guī)定的有關(guān)材料，進(jìn)行登記注冊(cè)即可發(fā)起設(shè)立開(kāi)放式基金的制度。

　　25、申購(gòu)：投資者購(gòu)買開(kāi)放式基金的份額。

　　26、贖回：投資者賣出基金份額，收回投資的過(guò)程。

　　27、利息：借款人由于借入資金而付給投資人的代價(jià)或者報(bào)酬，也是貸款人由于讓渡資金使用權(quán)而索取的報(bào)酬。

　　28、貨幣的時(shí)間價(jià)值：在一定時(shí)間內(nèi)由于投資而帶來(lái)的貨幣增值。

　　29、利率：投資期內(nèi)所形成的利息金額與本金的比率。

　　30、終值：現(xiàn)金流在一個(gè)時(shí)期或多個(gè)時(shí)期之后的價(jià)值，即本利之和。

　　31、資本市場(chǎng)的有效性：按照市場(chǎng)效率假說(shuō)，資本市場(chǎng)的有效性是指市場(chǎng)根據(jù)新信息迅速調(diào)整證券價(jià)格的能力。

　　32、投資：個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者對(duì)自己現(xiàn)在所擁有資金的一種非消費(fèi)性使用，投資的目的是為了在一定時(shí)期內(nèi)獲得與風(fēng)險(xiǎn)成比例的適當(dāng)收入和本金的升值，也可能只是為了保持現(xiàn)有財(cái)富的價(jià)值。

　　33、經(jīng)濟(jì)周期：經(jīng)濟(jì)活動(dòng)從繁榮到蕭條，以及從蕭條到繁榮的周而復(fù)始的周期性波動(dòng)。

　　34、金融市場(chǎng)管理：國(guó)家金融管理當(dāng)局和有關(guān)自律性組織對(duì)金融市場(chǎng)的各類參與者及其融資，交易活動(dòng)所作出的各種規(guī)定，以及對(duì)市場(chǎng)運(yùn)行的組織，協(xié)調(diào)和監(jiān)督措施及辦法。

　　35、金融監(jiān)督：金融主管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面的，經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促使金融機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展。

　　36、金融管理：金融主管當(dāng)局依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行的指導(dǎo)，組織，協(xié)調(diào)，控制等活動(dòng)。

　　37、金融監(jiān)管：一國(guó)政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)和金融體系穩(wěn)定，有效運(yùn)行的客觀需要以及經(jīng)濟(jì)主體的共同利益要求，由金融當(dāng)局依據(jù)法律和法規(guī)對(duì)金融體系中各金融主體和金融市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)管和管理，以維護(hù)債權(quán)人的利益，約束債務(wù)人的行為，確保金融主體和金融業(yè)務(wù)的公平競(jìng)爭(zhēng)以及金融業(yè)的健康發(fā)展，進(jìn)而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步。

　　38、狹義的金融監(jiān)管：中央銀行或其他金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的授權(quán)，對(duì)整個(gè)金融業(yè)實(shí)施的監(jiān)督管理。

　　39、廣義的金融監(jiān)管：除了狹義的金融監(jiān)管內(nèi)容之外，還包括金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與稽核，同業(yè)自律性組織的監(jiān)管，社會(huì)中介組織的監(jiān)管等。

　　40、同業(yè)拆借市場(chǎng)：又稱同業(yè)拆放市場(chǎng)，是金融機(jī)構(gòu)為解決短期資金余缺而相互進(jìn)行資金融通調(diào)劑的場(chǎng)所，是貨幣市場(chǎng)最重要的組成部分。

　　41、國(guó)債市場(chǎng)：以國(guó)家信用為保證的國(guó)庫(kù)券，國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券，財(cái)政債券，基本建設(shè)債券，保值公債，特種國(guó)債等的發(fā)行和交易場(chǎng)所。

　　42、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單：簡(jiǎn)稱CD，是商業(yè)銀行為吸收資金而向存款人發(fā)行的具有一定金額，一定期限，約定利率，可以流通轉(zhuǎn)讓的存單。

　　43、證券市場(chǎng)監(jiān)管：證券管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用法律的，經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集，發(fā)行，交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　44、注冊(cè)制：即所謂的公開(kāi)管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，以美國(guó)聯(lián)邦證券法為代表。

　　45、核準(zhǔn)制：即所謂的實(shí)質(zhì)管理原則，以歐洲各國(guó)的公司法為代表。

　　46、特許制：又稱許可制，以日本為代表。

　　47、操縱行為：某一組織或個(gè)人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金，信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)，操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序。

　　48、內(nèi)幕交易：又稱知內(nèi)情者交易，指公司董事，監(jiān)事，經(jīng)理，職員，主要股東，證券市場(chǎng)內(nèi)部人員或市場(chǎng)管理人員，以獲得利益或減少經(jīng)濟(jì)損失為目的，利用地位，職務(wù)等便利，獲取發(fā)行人未公開(kāi)的，可以影響證券價(jià)格的重要信息，進(jìn)行有價(jià)證券交易或泄露該信息的行為。

　　49、欺詐客戶：以獲取非法利益為目的，在證券發(fā)行，交易及相關(guān)活動(dòng)中違反證券管理法規(guī)，從事欺詐等行為。

　　50、外匯市場(chǎng)管理：一國(guó)政府授權(quán)金融當(dāng)局或其他政府機(jī)構(gòu)，依據(jù)有關(guān)法令對(duì)外匯的收支，買賣，借貸，轉(zhuǎn)移及國(guó)際間結(jié)算，外匯匯率等實(shí)行的調(diào)節(jié)和控制。

　　51、金邊債券：即政府債券，具有最大的安全性，由政府保證債券的本息，因債券鑲有金邊而得名，是政府對(duì)國(guó)家財(cái)政赤字提供融資的一種重要手段。

　　52、離岸金融市場(chǎng)：又稱境外市場(chǎng)，是經(jīng)營(yíng)非居民之間的融資業(yè)務(wù)，即經(jīng)營(yíng)外國(guó)貸款者，投資者與外國(guó)籌資者之間業(yè)務(wù)的國(guó)際金融市場(chǎng)。

　　53、票據(jù)發(fā)行便利：銀行根據(jù)與借款人簽訂的協(xié)議，在約定的期限內(nèi)，通過(guò)承購(gòu)以循環(huán)周轉(zhuǎn)方式連續(xù)發(fā)行的短期票據(jù)向借款人提供資金，票據(jù)期限短者7天，長(zhǎng)者可達(dá)1年，但以3個(gè)月或6個(gè)月最為常見(jiàn)。

　　54、互換交易：交易雙方在預(yù)先約定的期限內(nèi)，通過(guò)中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相互交換的付款業(yè)務(wù)。

　　55、遠(yuǎn)期利率協(xié)議：于20世紀(jì)70年代后在歐洲貨幣市場(chǎng)上問(wèn)世，用于幫助籌資者防范已籌資金利率上浮而增加籌資成本的風(fēng)險(xiǎn)。

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