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　　>>>2018證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》必做試題匯總

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　　第1題單選

　　回購交易通常在( )交易中運用。

　　A.遠期

　　B.現(xiàn)貨

　　C.債券

　　D.股票

　　參考答案：C

　　參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　第2題單選

　　流通國債的特征不包括( )。

　　A.可以自由認購

　　B.要記名

　　C.可以自由轉(zhuǎn)讓

　　D.轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求

　　參考答案：B

　　參考解析： 流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。

　　第3題單選

　　深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合考慮的因素不包括( )。

　　A.公司近年來的財務(wù)狀況

　　B.公司發(fā)展前景

　　C.公司的規(guī)模

　　D.公司的地區(qū)

　　參考答案：C

　　參考解析： 深圳證券交易所選取成分股時，需結(jié)合下列各項因素選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務(wù)狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。

　　第4題單選

　　所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《上海證券交易所合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者證券交易實施細則》第15條規(guī)定：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份的10%;所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　第5題單選

　　《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為( )。

　　A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務(wù)

　　B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務(wù)

　　C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)

　　D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 普通股票股東行使剩余財產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);若還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。

　　第6題單選

　　通常。在金融期權(quán)交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。

　　A.期權(quán)買賣雙方均

　　B.期權(quán)買賣雙方均不

　　C.期權(quán)購入者

　　D.期權(quán)出售者

　　參考答案：D

　　參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履行義務(wù)。

　　第7題單選

　　債券是一種虛擬資本，而不是( )。

　　A.真實資本

　　B.實收資本

　　C.固定資本

　　D.流動資本

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

　　第8題單選

　　證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不得低于( )億元人民幣。

　　A.20

　　B.10

　　C.5

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當符合審慎性要求的條件之一是：最近12個月各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。

　　第9題單選

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

　　A.賬面價值

　　B.資產(chǎn)價值

　　C.實際價值

　　D.清算資金

　　參考答案：C

　　參考解析：因為清算時公司資產(chǎn)的折價，賬面價值通常低于清算價值。因此清算時每一股份所代表的實際價值是清算價值。

　　第10題單選

　　( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　參考答案：B

　　參考解析： 在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　第11題單選

　　未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為( )。

　　A.風險期望

　　B.風險頭寸

　　C.風險暴露

　　D.風險預(yù)算

　　參考答案：C

　　參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

　　第12題單選

　　證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的( )。

　　A.證券承銷業(yè)務(wù)

　　B.保薦業(yè)務(wù)

　　C.投資咨詢業(yè)務(wù)

　　D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。

　　第13題單選

　　證券投資基金的主要投資風險不包括( )。

　　A.市場風險

　　B.管理能力風險

　　C.匯率風險

　　D.巨額贖回風險

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術(shù)風險、巨額贖回風險等。

　　第14題單選

　　貨幣市場基金的英文縮寫是( )。

　　A.OTC

　　B.MMF

　　C.CPI

　　D.LOF

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金(簡稱MMF)是指投資于貨幣市場上短期(1年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。A 項是場外交易市場的英文縮寫，C項是消費者物價指數(shù)的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

　　第15題單選

　　深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　參考答案：D

　　參考解析： 由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。

　　第16題單選

　　證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過( )。

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.6個月

　　D.12個月

　　參考答案：C

　　參考解析： 轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。

　　第17題單選

　　( )是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　A.證券管理業(yè)務(wù)

　　B.證券研究業(yè)務(wù)

　　C.證券法律業(yè)務(wù)

　　D.證券交易業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

　　第18題單選

　　在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于( )年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析：《企業(yè)債券管理條例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。但在現(xiàn)行的具體操作中,原則上不能低于1年。

　　第19題單選

　　基金托管費通常按( )的一定比率提取。

　　A.基金總收益

　　B.基金資產(chǎn)市值

　　C.基金資產(chǎn)總值

　　D.基金資產(chǎn)凈值

　　參考答案：D

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　第20題單選

　　根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為( )。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　第21題單選

　　下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是( )。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)或者非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　第22題單選

　　股票的市場價格總是圍繞其( )波動。

　　A.內(nèi)在價值

　　B.清算價值

　　C.票面價值

　　D.外在價值

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。

　　第23題單選

　　證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的( )。

　　A.代銷方式

　　B.承銷方式

　　C.包銷方式

　　D.直銷方式

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式;后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　第24題單選

　　證券投資基金的特征不包括( )。

　　A.集合投資

　　B.分散風險

　　C.專業(yè)理財

　　D.分散投資

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業(yè)理財。

　　第25題單選

　　為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的( )進行資金和資產(chǎn)的托管。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.發(fā)起人

　　C.特定目的受托人

　　D.承銷人

　　參考答案：A

　　參考解析： 為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的金融機構(gòu)進行資金和資產(chǎn)的托管。

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