第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題(共40小題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.貴金屬產(chǎn)品的風險包括(　　)。

　　A.政策風險

　　B.價格波動的風險

　　C.技術風險

　　D.交易風險

　　E.流動性風險

　　2.商業(yè)銀行向客戶提供理財服務時，應首先調查了解客戶的(　　)。

　　A.財務狀況

　　B.投資經(jīng)驗

　　C.投資目的

　　D.興趣愛好

　　E.風險承受能力

　　3.職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在(　　)。

　　A.職業(yè)道德是獲得理財師資格認證的最后環(huán)節(jié)

　　B.職業(yè)道德是獲得理財師資格認證的最重要的環(huán)節(jié)

　　C.職業(yè)道德要求是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證

　　D.職業(yè)道德是獲得理財師資格認證的基礎

　　E.嚴格的職業(yè)道德標準要求有利于樹立理財師專業(yè)人士的良好品牌形象，取得大眾的信任

　　4.基金宣傳推介材料不得出現(xiàn)的情形包括(　　)。

　　A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　　B.登載單位或者個人的推薦性文字

　　C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

　　D.夸大或者片面宣傳基金

　　E.登載基金以往的證券投資業(yè)績

　　5.銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，應在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保的情況包括(　　)。

　　A.躉交保費超過投保人家庭年收入的4倍

　　B.年期交保費超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費超過投保人家庭月收入的20%

　　C.保費交費年限與投保人年齡數(shù)字之和達到或超過60

　　D.保費額度大于或等于投保人保費預算的150%

　　E.年期交保費超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費超過投保人家庭月收入的50%

　　6.直接決定了債券的投資價值的因素有(　　)。

　　A.發(fā)行利率

　　B.付息頻率

　　C.發(fā)行期限

　　D.發(fā)行價格

　　E.有無擔保

　　7.我國理財師隊伍發(fā)展狀況的特征包括(　　)。

　　A.理財師隊伍擴張迅速

　　B.理財師素質水平參差不齊

　　C.市場認可度有待提高

　　D.理財師隊伍執(zhí)行能力強

　　E.高級理財師供不應求

　　8.商業(yè)銀行分支機構應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核，負責審核的人員包括(　　)。

　　A.商業(yè)銀行分支機構負責人

　　B.理財產(chǎn)品銷售部門負責人

　　C.普通銀行柜員

　　D.經(jīng)授權的業(yè)務主管人員

　　E.商業(yè)銀行分支機構會計主管負責人

　　9.客戶目標與其財務狀況不符的情況主要有(　　)。

　　A.追求高收益低風險的投資

　　B.期望目標太低，無法體現(xiàn)其財富水平

　　C.客戶沒有意識到的理財目標

　　D.目標太高，超出其財務資源的承受力

　　E.客戶家庭收支不平衡

　　10.下列選項中，關于有限合伙人的表述，正確的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質;但是，合伙協(xié)議另有約定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償

　　D.有限合伙人的債權人也可以依法請求人民法院強制執(zhí)行該合伙人在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額用于清償

　　E.人民法院強制執(zhí)行有限合伙人的財產(chǎn)份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人沒有優(yōu)先購買權

　　11.理財規(guī)劃師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題、實現(xiàn)其理財目標”。要達到這一目標，理財師應(　　)。

　　A.深入了解客戶

　　B.全面地評估客戶所要解決的財務問題和條件

　　C.在綜合分析和比較的基礎上提出自己的見解和建議

　　D.把自己的分析結果和意見等內容形成專業(yè)理財規(guī)劃報告書，解說并呈遞給客戶

　　E.定期或不定期地為客戶提供后續(xù)跟蹤服務

　　12.理財師的專業(yè)能力可以概括為(　　)。

　　A.了解、分析客戶的能力

　　B.反饋客戶意見的能力

　　C.實現(xiàn)客戶理財目標的能力

　　D.投資理財產(chǎn)品選擇、組合和理財規(guī)劃的能力

　　E.宣導國家金融政策的能力

　　13.貨幣具有時間價值的原因有(　　)。

　　A.可獲得投資回報

　　B.通貨膨脹使貨幣購買力降低

　　C.推遲消費的補償

　　D.未來投資收入具有不確定性

　　E.資源具有稀缺性

　　14.同國庫券相比，商業(yè)票據(jù)(　　)。

　　A.風險性更大

　　B.流動性更好

　　C.利率更低

　　D.流動性更差

　　E.風險性更小

　　15.下列銀行代理的保險產(chǎn)品中，目前占據(jù)市場主流的險種有(　　)。

　　A.分紅險

　　B.萬能險

　　C.房貸險

　　D.企業(yè)財產(chǎn)保險

　　E.家庭財產(chǎn)保險

　　16.在教育方面，美國金融理財師(CFP)要求學員完成的教育培訓課程包括(　　)。

　　A.保險規(guī)劃與風險管理

　　B.職工福利規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.稅務規(guī)劃

　　E.退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃

　　17.夫妻在婚姻關系存續(xù)期間所得的下列財產(chǎn)中，應歸夫妻共同所有的包括(　　)。

　　A.一方的工資、獎金

　　B.一方的生產(chǎn)、經(jīng)營的收益

　　C.一方的知識產(chǎn)權的收益

　　D.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費

　　E.一方的稿費

　　18.下列選項中，表述正確的包括(　　)。

　　A.除合伙協(xié)議另有約定外，合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，須經(jīng)其他合伙人一致同意

　　B.合伙人之間轉讓在合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，可以不通知其他合伙人

　　C.合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額的，在同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購買權;但是，合伙協(xié)議另有約定的除外

　　D.合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質的，未經(jīng)其他合伙人一致同意，其行為有效

　　E.合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質的，須經(jīng)其他合伙人一致同意

　　19.在基金宣傳推介過程中，應當禁止的行為有(　　)。

　　A.登載單位或者個人的推薦性文字

　　B.詆毀其他基金管理人

　　C.違規(guī)承諾收益

　　D.登載該基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　E.預測該基金的證券投資業(yè)績

　　20.影響貨幣時間價值的因素包括(　　)。

　　A.貨幣量的多寡

　　B.收益率或通貨膨脹率

　　C.單利與復利

　　D.貨幣的形態(tài)

　　E.時間

　　21.金融期貨合約的特征包括(　　)。

　　A.標準化合約

　　B.履約大部分通過交割方式

　　C.合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保

　　D.合約的價格有最小變動單位

　　E.合約的價格有浮動限額

　　22.我國的理財師隊伍擴張迅速的因素有(　　)。

　　A.理財服務需求大

　　B.理財師培養(yǎng)工作推動

　　C.行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　D.收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　E.合格理財師的職場選擇多、提升空間大

　　23.在發(fā)生(　　)情況時，理財師應對客戶的理財方案進行不定期的評估和調整。

　　A.宏觀經(jīng)濟政策、法規(guī)等發(fā)生重大改變

　　B.金融市場的重大變化

　　C.客戶繼承一大筆遺產(chǎn)

　　D.夫妻離婚

　　E.客戶計劃投資移民

　　24.下列屬于金融衍生工具的有(　　)。

　　A.股票價格指數(shù)期貨

　　B.銀行承兌匯票

　　C.短期政府債券

　　D.貨幣互換

　　E.開放式基金

　　25.夫妻在婚姻關系存續(xù)期間所得的下列財產(chǎn)，歸夫妻一方所有的包括(　　)。

　　A.一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費、殘疾人生活補助費等費用

　　B.遺囑或贈與合同中確定只歸夫或妻一方的財產(chǎn)

　　C.工資、獎金

　　D.其他應當歸一方的財產(chǎn)

　　E.其他應當歸共同所有的財產(chǎn)

　　26.外匯市場的參與者主要包括(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.外匯經(jīng)紀人

　　C.銀行的客戶

　　D.商業(yè)銀行

　　E.投資銀行

　　27.銀行理財產(chǎn)品可能面臨的風險類型有(　　)。

　　A.政策風險

　　B.信用風險

　　C.匯率風險

　　D.提前終止風險

　　E.延期風險

　　28.合伙人應當按照合伙協(xié)議約定的(　　)，履行出資義務。

　　A.出資地點

　　B.出資方式

　　C.出資數(shù)額

　　D.繳付期限

　　E.出資時間

　　29.當一只基金要在市場上募資時，普通合伙人通常要準備一份匯集基金結構的條款清單。這份條款清單的內容包括(　　)。

　　A.GP的出資比例

　　B.LP的違約責任

　　C.關鍵人條款及繼承問題

　　D.有限合伙人的職責

　　E.管理費

　　30.對基金銷售機構的銷售人員資格及相關要求的規(guī)定包括(　　)。

　　A.未經(jīng)基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外

　　B.基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督

　　C.城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人

　　D.獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人

　　E.各基金銷售機構還需滿足開展基金銷售業(yè)務的網(wǎng)點應有2名以上人員具備基金銷售業(yè)務資質的要求

　　31.下列屬于個人理財業(yè)務人員的專業(yè)化服務活動表現(xiàn)的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行充當理財顧問

　　B.向客戶提供咨詢

　　C.政府提供的扶持

　　D.商業(yè)銀行提供充足的資金

　　E.商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動

　　32.按照客戶的交際風格可把客戶分為(　　)。

　　A.貓頭鷹型

　　B.鴿子型

　　C.麻雀型

　　D.老鷹型

　　E.逃避型

　　33.外匯的特點包括(　　)。

　　A.可支付性

　　B.可獲得性

　　C.可換性

　　D.間斷性

　　E.可連續(xù)性

　　34.公司制私募基金和信托制私募基金的區(qū)別有(　　)。

　　A.公司制最低實收資本不低于1000萬元，信托制最低實收資本不低于3000萬元

　　B.公司制出資者在出資范圍內承擔有限責任，信托制投資者以信托資產(chǎn)承擔責任

　　C.公司制管理人員由股東決定，信托制管理人員是由信托公司進行管理

　　D.公司制利潤分配由公司章程規(guī)定，信托制利潤分配按信托合同執(zhí)行

　　E.公司制雙重征稅，信托制是信托受益人不征稅，受益人取得信托收益時，繳納企業(yè)所得稅或個人所得稅

　　35.在債券發(fā)行需要確定的要素中，最為重要的條件有(　　)。

　　A.發(fā)行金額

　　B.發(fā)行期限

　　C.發(fā)行利率

　　D.發(fā)行價格

　　E.發(fā)行費用

　　36.避免利益沖突原則包括(　　)。

　　A.避免銀行與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　B.避免銀行與客戶的利益沖突

　　C.避免客戶與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　D.避免客戶與監(jiān)管部門的利益沖突

　　E.避免監(jiān)管部門與產(chǎn)品委托人的利益沖突

　　37.《民法通則》以法人活動的性質為標準，將法人分為(　　)。

　　A.企業(yè)法人

　　B.機關法人

　　C.事業(yè)單位法人

　　D.社會團體法人

　　E.機關組織

　　38.下列關于合同履行的抗辯權的說法中，表述正確的有(　　)。

　　A.當事人互負債務，沒有先后履行順序的，應當同時履行

　　B.當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行的要求

　　C.先履行一方履行債務不符合約定的，后履行一方有權拒絕其相應的履行要求

　　D.當事人沒有確切證據(jù)中止履行的，應當承擔違約責任

　　E.對方轉移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務，應當先履行債務的當事人，有確切證據(jù)證明的，可以中止履行

　　39.外匯市場的功能有(　　)。

　　A.國際金融活動的樞紐

　　B.形成外匯價格體系

　　C.調劑外匯余缺，調節(jié)外匯供求

　　D.實現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結算

　　E.運用操作技術規(guī)避外匯風險

　　40.下列關于信托委托人和受托人的表述，正確的有(　　)。

　　A.受托人可以是同一信托的唯一受益人

　　B.委托人不可成為受益人

　　C.具有完全民事行為能力的自然人可成為受托人

　　D.受托人負有對信托財產(chǎn)進行分別管理的義務

　　E.委托人負有放棄財產(chǎn)權的義務

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