36、系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險具體表現(xiàn)為( )。

　　A、數(shù)據(jù)、信息質(zhì)量風險

　　B、系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問題

　　C、產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　D、違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　E、錯誤監(jiān)控報告

　　【答案與解析】正確答案：ABD

　　C、E是內(nèi)部流程引發(fā)的操作風險。

　　37、商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務(wù)進行外包以!轉(zhuǎn)侈操作風險，包括( )。

　　A、網(wǎng)絡(luò)中心 B、消費信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對

　　C、銀行卡營銷 D、法律事務(wù) E、賬戶系統(tǒng)

　　【答案與解析】正確答案：ABCD

　　38、操作風險的人員因素包括( )造或損失或者不良影響而引起的風險。

　　A、外部欺詐 B、失職違規(guī) C、員工的知識/技能匱乏

　　D、內(nèi)部欺詐 E、核心員工流失

　　【答案與解析】正確答案：BCDE

　　多看一下我們歸納的操作風險因素分類，把自己不熟悉的原因多復習幾遍。本題中A屬于外部事件引起的操作風險因素。

　　39、巴塞爾委員會對實施高級計量法提出的具體標準包括( )等方面。

　　A、資格要求 B、定性枋準 C、定量標準

　　D、內(nèi)部數(shù)據(jù)要求 E、外部數(shù)據(jù)要求

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE

　　40、在代理業(yè)務(wù)中，可能引發(fā)操作風險的行為包括( )。

　　A、業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費

　　B、不當利用重要內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

　　C、挪用客戶資金

　　D、內(nèi)部人員盜竊客戶資料謀取私利

　　E、推銷理財產(chǎn)品時只單方面宣傳產(chǎn)品收益，不對風險進行提示

　　【答案與解析】正確答案：ABCDE