71、操作風險評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面識別和評估經(jīng)營管理中存在的操作風險因素，必須將風險控制的關(guān)口前移，自下而上逐級開展操作風險的識別與評估。這是因為(　　)

　　A、下級的業(yè)務種類少，相對簡單容易識別，因此需從易到難、自下而上的評估

　　B、自下而上的原則符合下級向上級匯報的規(guī)范

　　C、操作風險往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)

　　D、上級的問題通常包含在下級出現(xiàn)的問題中

　　標準答案： c

　　72、 操作風險評估方法中，自我評估法從哪兩個角度來評估風險的大小?( )

　　A、市場風險和操作風險

　　B、風險分布和損失發(fā)生的概率

　　C、損失金額和發(fā)生概率

　　D、信用風險和操作風險

　　標準答案： c

　　73、 相比較而言，下列哪項業(yè)務是最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務環(huán)節(jié)?( )

　　A、柜臺業(yè)務

　　B、法人信貸業(yè)務

　　C、個人信貸業(yè)務

　　D、資金交易業(yè)務

　　標準答案： a

　　74、代理業(yè)務是商業(yè)銀行中間業(yè)務的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業(yè)務。其主要操作風險點包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時進行不恰當?shù)膹V告和不真實宣傳，錯誤和誤導銷售，屬于(　　)操作風險點.

　　A、人員因素

　　B、外部事件

　　C、內(nèi)部流程

　　D、系統(tǒng)缺陷

　　標準答案： c

　　75、員工人均培訓數(shù)量是眾多操作風險關(guān)鍵指標的一項，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓費用增加但人均培訓費用下降，意味著(　　)

　　A、部分員工沒有受到應有的培訓

　　B、多數(shù)員工受到應有的培訓

　　C、員工培訓效率上升

　　D、員工培訓效率下降

　　標準答案： a