21、銀行一般采用定性方法和定量方法結(jié)合評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)。定量分析主要基于對(duì)()數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析;定性分析則需要依靠有經(jīng)驗(yàn)的專家對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的()和影響程度作出評(píng)估。

　　A、內(nèi)部控制，發(fā)生時(shí)間

　　B、風(fēng)險(xiǎn)管理，發(fā)生環(huán)節(jié)

　　C、內(nèi)部控制，發(fā)生環(huán)節(jié)

　　D、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失，發(fā)生頻率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　22、 內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集是商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)間形成的損失信息進(jìn)行()的過(guò)程。

　　A、記錄、匯總、分析

　　B、報(bào)告、監(jiān)測(cè)、處理

　　C、報(bào)告、匯總、計(jì)算

　　D、記錄、監(jiān)測(cè)、分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　23、 按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程一般從哪兩個(gè)層面展開?()

　　A、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B、業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C、內(nèi)部評(píng)估和外部評(píng)估

　　D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　24、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡(luò)的不同層面中由表及里依次識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)因素，具體可以劃分：非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、控制派生風(fēng)險(xiǎn)。下列哪一項(xiàng)屬于非流程風(fēng)險(xiǎn)?()

　　A、人力資源配置不當(dāng)

　　B、欺詐

　　C、操作失誤

　　D、增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　25、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的原則之一是自下而上，也就是說(shuō)，要全面識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)管理中存在的操作風(fēng)險(xiǎn)因素，必須將風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)口前移，自下而上逐級(jí)開展操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估。這是因?yàn)?)

　　A、下級(jí)的業(yè)務(wù)種類少，相對(duì)簡(jiǎn)單容易識(shí)別，因此需從易到難、自下而上的評(píng)估

　　B、自下而上的原則符合下級(jí)向上級(jí)匯報(bào)的規(guī)范

　　C、操作風(fēng)險(xiǎn)往往發(fā)生于商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理流程的薄弱環(huán)節(jié)

　　D、上級(jí)的問(wèn)題通常包含在下級(jí)出現(xiàn)的問(wèn)題中

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c