第二章 商業(yè)銀行風險管理基本架構

　　一、單項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行識別風險的最基本、最常用的方法是 (　)。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.資產財務狀況分析法

　　C.制作風險清單

　　D.情景分析法

　　2. (　)是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。

　　A.商業(yè)銀行內部控制

　　B.商業(yè)銀行公司治理

　　C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　D.商業(yè)銀行風險管理

　　3. 商業(yè)銀行公司治理的核心是 (　)。

　　A.在所有權和經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管

　　層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　B.在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系

　　C.在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益最大化

　　D.在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督

　　4. 下列關于商業(yè)銀行公司治理的說法，錯誤的是 (　)。

　　A.公司治理應能夠激勵商業(yè)銀行的董事會和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標

　　B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎，如果存在明顯疏漏，則會造成商業(yè)銀行破產

　　C.商業(yè)銀行公司治理應建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制

　　D.商業(yè)銀行公司治理應建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　5. 我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局借鑒國際先進經驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 (　)。

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權利、義務

　　C.董事會應確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　6. 商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行 (　)。

　　A.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制

　　B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　C.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　D.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　7. 關于商業(yè)銀行內部控制的主要原則，下列說法正確的是 (　)。

　　A.商業(yè)銀行的經營管理應當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內控輔之"的要求

　　B.內部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系

　　C.內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，并由全體人員參與

　　D.內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權力

　　8. 風險文化中最為重要和最高層次的因素是 (　)。

　　A.管理戰(zhàn)略

　　B.管理制度

　　C.風險管理理念

　　D.內部控制

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