二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 下列針對(duì)高管欺詐操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.該風(fēng)險(xiǎn)屬于可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.該風(fēng)險(xiǎn)屬于可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.該風(fēng)險(xiǎn)屬于應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.可通過(guò)差錯(cuò)率考核的方法來(lái)降低該風(fēng)險(xiǎn)

　　E.可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移該風(fēng)險(xiǎn)

　　2. 外部事件引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)包括()。

　　A.外部欺詐/盜竊

　　B.洗錢(qián)

　　C.內(nèi)部欺詐

　　D.違反系統(tǒng)安全

　　E.監(jiān)管規(guī)定

　　3. 內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒(méi)有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括()。

　　A.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　B.文件/合同缺陷

　　C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　D.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

　　E.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

　　4. 目前對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括()。

　　A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)

　　B.外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)

　　C.情景分析

　　D.本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制因素

　　E.貸款人信用記錄

　　5. 開(kāi)展操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估的作用包括()。

　　A.建立覆蓋商業(yè)銀行各類(lèi)經(jīng)營(yíng)管理的操作風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)識(shí)別評(píng)估機(jī)制，實(shí)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的主動(dòng)識(shí)別與內(nèi)部控制持續(xù)優(yōu)化

　　B.不斷優(yōu)化和完善各類(lèi)經(jīng)營(yíng)管理作業(yè)流程，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，提升商業(yè)銀行服務(wù)效率和盈利能力

　　C.在自我評(píng)估基礎(chǔ)上，可以建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)，構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)平臺(tái)

　　D.為案件防查工作提供方法和技術(shù)支持，使案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作成為長(zhǎng)期任務(wù)融人商業(yè)銀行日常管理中，從源頭上控制案件隱患及風(fēng)險(xiǎn)損失

　　E.促進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的轉(zhuǎn)變，通過(guò)全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高員工參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主動(dòng)性和積極性

　　6. 下列對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法，正確的有()。

　　A.商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

　　B.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)應(yīng)具有較高的精確度，考慮到了非常嚴(yán)重?fù)p失事件發(fā)生的頻率和損失的金額

　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險(xiǎn)管理水平自行選擇操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

　　D.商業(yè)銀行在開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的過(guò)程中，必須有操作風(fēng)險(xiǎn)模型開(kāi)發(fā)和模型獨(dú)立驗(yàn)證的嚴(yán)格程序

　　E.任何操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)必須提供與監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的操作風(fēng)險(xiǎn)范圍和損失事件類(lèi)型一致的操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)數(shù)據(jù)

　　7. 在標(biāo)準(zhǔn)法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)可劃分成8大類(lèi)銀行產(chǎn)品線，主要包括()。

　　A.支付和結(jié)算

　　B.資產(chǎn)管理

　　C.公司金融

　　D.貸款

　　E.零售銀行業(yè)務(wù)

　　2011銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》講義及習(xí)題匯總

　　2011銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》精講筆記匯總

　　2011銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》必做100道題

　　2011年銀行從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間有調(diào)整