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　　第五章 操作風險管理

　　一、單項選擇題

　　1. 下列關(guān)于操作風險的人員因素的說法，不正確的是()。

　　A.內(nèi)部欺詐原因類別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動、盜竊和欺詐兩類

　　B.違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

　　C.員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)、對客戶交易進行誤導(dǎo)或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風險

　　D.缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識/技能匱乏造成風險的體現(xiàn)

　　2. 在操作風險經(jīng)濟資本計量的方法中，()的原理是，將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八類產(chǎn)品線。對每一類產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風險資本要求系數(shù)，并分別求出對應(yīng)的資本，然

　　后加總八類產(chǎn)品線的資本。即可得到商業(yè)銀行總體操作風險的資本要求。

　　A.高級計量法

　　B.基本指標法

　　C.標準法

　　D.內(nèi)部評級法

　　3. 操作風險評估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風險管理兩個層面開展，其遵循的原則一般包括()。

　　A.由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

　　B.由表及里、自下而上和從已知到未知

　　C.由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

　　D.由表及里、自上而下和從已知到未知

　　4. 根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可選擇的計量操作風險資本的方法中風險敏感度最高的是()。

　　A.高級計量法

　　B.標準法

　　C.基本指標法

　　D.內(nèi)部評級法

　　5. ()是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。

　　A.資金交易業(yè)務(wù)

　　B.柜臺業(yè)務(wù)

　　C.個人信貸業(yè)務(wù)

　　D.代理業(yè)務(wù)

　　6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風險的說法，不正確的是()。

　　A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風險的能力，可以將操作風險劃分為可規(guī)避的操作風險、可降低的操作風險、可緩釋的操作風險和應(yīng)承擔的操作風險

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購買多好的保險，總會有操作風險發(fā)生

　　C.商業(yè)銀行對于無法避免、降低、緩釋的操作風險束手無策

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔的風險計提損失準備或分配資本金

　　7. 在操作風險資本計量的方法中，()是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，通過內(nèi)部操作風險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求。

　　A.內(nèi)部評級法

　　B.基本指標法

　　C.標準法

　　D.高級計量法

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