第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本架構(gòu)

　　一、單項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行識別風(fēng)險的最基本、最常用的方法是 ()。

　　A.失誤樹分析方法

　　B.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法

　　C.制作風(fēng)險清單

　　D.情景分析法

　　2. ()是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制

　　B.商業(yè)銀行公司治理

　　C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險管理

　　3. 商業(yè)銀行公司治理的核心是 ()。

　　A.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管

　　層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　B.在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系

　　C.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化

　　D.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督

　　4. 下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法，錯誤的是 ()。

　　A.公司治理應(yīng)能夠激勵商業(yè)銀行的董事會和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標

　　B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏，則會造成商業(yè)銀行破產(chǎn)

　　C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制

　　D.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　5. 我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局借鑒國際先進經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 ()。

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)

　　C.董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　6. 商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行 ()。

　　A.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制

　　B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范

　　C.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制

　　D.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

　　7. 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是 ()。

　　A.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之"的要求

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系

　　C.內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，并由全體人員參與

　　D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　8. 風(fēng)險文化中最為重要和最高層次的因素是 ()。

　　A.管理戰(zhàn)略

　　B.管理制度

　　C.風(fēng)險管理理念

　　D.內(nèi)部控制

　　9. 關(guān)于先進的風(fēng)險管理理念，下列說法不正確的是 ()。

　　A.風(fēng)險管理的目標是消除風(fēng)險

　　B.風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

　　C.風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納人商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險，建立和完善風(fēng)險控制機制，對不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度

　　10. 關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容，下列說法不正確的是 ()。

　　A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑

　　B.實現(xiàn)路徑?jīng)Q定了戰(zhàn)略目標

　　C.戰(zhàn)略目標可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標等

　　D.各家商業(yè)銀行所處的外部經(jīng)濟/金融環(huán)境、內(nèi)部管理以及市場定位不同，戰(zhàn)略目標雖然存在一些共性，但各不相同

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