第 1 頁:練習(xí)題 |
第 5 頁:答案 |
一、單項選擇題
1
[答案]:C
[解析]:參見教材P47
2
[答案]:B
[解析]:商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排,是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式,其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下,為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。參見教材P33
3
[答案]:A
[解析]:參見教材P33
4
[答案]:B
[解析]:B項良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險,實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ),如果存在明顯疏漏,則可能大大提高商業(yè)銀行的風(fēng)險水平,嚴重情況下可能造成商業(yè)銀行破產(chǎn),不但損害存款人的利益,而且破壞社會穩(wěn)定,增加公共開支。參見教材P33
5
[答案]:C
[解析]:C項屬于商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循的原則。我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局提出的商業(yè)銀行公司治理要求,除ABD三項外還包括:①建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制;②建立合理的薪酬制度,強化激勵約束機制。參見教材P33
6
[答案]:D
[解析]:商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。參見教材P35
7
[答案]:C
[解析]:A項商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先"的要求;B項內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部;D項內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力。參見教材P37
8
[答案]:C
[解析]:風(fēng)險文化又稱風(fēng)險管理文化,是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中逐步形成的風(fēng)險管理理念、哲學(xué)和價值觀。一般由風(fēng)險管理理念、知識和制度三個層次組成。其中,風(fēng)險管理理念是風(fēng)險文化的精神核心,是風(fēng)險文化中最為重要和最高層次的因素。參見教材P38
9
[答案]:A
[解析]:A項先進風(fēng)險管理理念認為,風(fēng)險管理的目標不是消除風(fēng)險,而是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡。參見教材P39
10
[答案]:B
[解析]:B項戰(zhàn)略目標決定了實現(xiàn)路徑。參見教材P40
11
[答案]:B
[解析]:監(jiān)事會是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機構(gòu),對股東大會負責(zé);高級管理層的主要職責(zé)是負責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策。參見教材P41
12
[答案]:D
[解析]:參見教材P42
13
[答案]:D
[解析]:現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取每日參照市場定價的方法,及時捕捉市場價格/價值的變化,因此所提供的數(shù)據(jù)最為真實、準確,這無疑使財務(wù)控制部門處在有效風(fēng)險管理的最前端。參見教材P44
14
[答案]:C
[解析]:除ABD三項外,內(nèi)部審計的主要內(nèi)容還包括:①經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況;②信息系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)運行和管理維護的情況;③與風(fēng)險相關(guān)的資本評估系統(tǒng)情況;④機構(gòu)運營績效和管理人員履職情況等。C項屬于法律/合規(guī)部門的職責(zé)。參見教材P44
15
[答案]:A
[解析]:參見教材P43
16
[答案]:B
[解析]:參見教材P47
17
[答案]:C
[解析]:風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié):前者是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì);后者是深入理解各種風(fēng)險內(nèi)在的風(fēng)險因素。參見教材P47
18
[答案]:C
[解析]:參見教材P47
19
[答案]:B
[解析]:參見教材P44
20
[答案]:B
[解析]:參見教材P48
21
[答案]:A
[解析]:參見教材P48
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