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2011銀行從業(yè)考試風險管理精選模擬試題及答案

2011銀行從業(yè)考試風險管理精選模擬試題及答案
第 1 頁:試題
第 13 頁:答案

  46下列關(guān)于風險管理文化的表述,正確的是( )。

  A風險管理文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成

  B制度是風險管理文化的精神核心,是風險文化中最為重要和最高層次的因素

  C風險管理的目標是消除風險并獲取最大收益

  D風險管理文化和企業(yè)文化是兩個不同的范疇

  47( )通常指派最高風險管理委員會負責擬訂具體的風險管理政策和指導原則。

  A董事會B高級管理層C監(jiān)事會D風險管理總監(jiān)

  48下列有關(guān)違約概率的說法,正確的是( )。

  A違約頻率是指貸款人在未來一定時期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務的可能性

  B《巴塞爾新資本協(xié)議》中,違約概率被具體定義為借款人一年內(nèi)的累計違約概率與5個基點中的較高者

  C計算違約概率的一年期限與財務報表周期完全一致

  D貸款期限能使監(jiān)管當局在內(nèi)部評級法中保持更高的一致性

  49( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。

  A商業(yè)銀行內(nèi)部控制B商業(yè)銀行公司治理

  C商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理D商業(yè)銀行風險管理

  50某商業(yè)銀行2007年度資產(chǎn)負債表顯示,其在中國人民銀行超額準備金存款為46億元,庫存現(xiàn)金為8億元,人民幣各項存款期末余額為2 138億元,則該銀行人民幣超額準備金率為( )。

  A2.53%

  B2.16%

  C2.15%

  D1.78%

  51下列關(guān)于壓力測試的說法,不正確的是( )。

  A壓力測試對在正常市場情況下銀行所承受的市場風險進行分析

  B壓力測試可用來估算一些極端不利的情況可能造成的潛在損失

  C壓力測試主要采用敏感性分析和情景分析方法進行模擬和估計

  D應當定期對壓力測試的設計和結(jié)果進行審查;不斷完善其程序

  52外匯結(jié)構(gòu)性風險來源于( )。

  A自營外匯買賣

  B代客外匯買賣

  C遠期外匯買賣

  D銀行資產(chǎn)與負債以及資本之間幣種的不匹配

  53在下列行為中,( )是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風險。

  A某銀行運鈔車在半路遭遇搶劫,損失1 000萬元

  B辦理抵押貸款時,為做成業(yè)務,銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時即發(fā)放了貸款

  C某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊,上千用戶信息泄露

  D銀行員工小王聯(lián)合某無業(yè)人員,偷竊銀行重要空白憑證

  54根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定,下列關(guān)于銀行各產(chǎn)品線及其對應的β值的說法,正確的是( )。

  A交易和銷售對應的β值為8% B商業(yè)銀行業(yè)務對應的β值為12%

  C支付和結(jié)算對應的β值為15% D公司金融對應的β值為18%

  55下列關(guān)于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的表述,正確的是( )。

  A戰(zhàn)略風險識別可以從宏觀、中觀、微觀三個層面入手

  B經(jīng)濟資本配置是戰(zhàn)略風險管理的基本工具之一

  C戰(zhàn)略規(guī)劃應當從宏觀層面開始,深入貫徹并落實到微觀操作層面

  D最有效的方法是制定以收益為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案

  56下列關(guān)于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管輔助指標的說法,不正確的是()。

  A經(jīng)調(diào)整資產(chǎn)流動性比例=調(diào)整后流動性資產(chǎn)余額÷調(diào)整后流動性負債余額×100%

  B最大十戶存款比例=最大十戶存款總額÷各項存款×100%

  C存貸款比例不得超過75%

  D存貸款比例=各項存款余額÷各項貸款余額

  57國際商業(yè)銀行用來老師商業(yè)銀行盈利能力和風險水平的最佳方法是( )。

  A股本收益率(ROE)

  B資產(chǎn)收益率(ROA)

  C風險價值(VaR)方法

  D經(jīng)風險調(diào)整的業(yè)績評估方法(RAPM)

  58( )準入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。

  A市場B機構(gòu)C業(yè)務D高級管理人員

  59信用風險監(jiān)管指標不包括( )。

  A不良資產(chǎn)率 B不良貸款率

  C單一客戶授信集中度 D存貸款比例

  60下列關(guān)于市場風險資本要求的說法,不正確的是( )。

  A市場風險是指因市場價格變動而導致商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸損失的風險

  B根據(jù)基準市場的價格,市場風險可分為利率風險、股票價格風險、匯率風險和商品風險

  C巴塞爾委員會《資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定》要求商業(yè)銀行對交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風險、商業(yè)銀行全部的外匯風險和商品風險計提資本

  D《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》確定交易賬戶頭寸超過85億元人民幣或總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行需單獨計提市場風險資本

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