15. 中國銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》主要內(nèi)容包括哪些方面?( )

　　A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)

　　B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

　　C.加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督

　　D.堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開制度

　　E.建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并納入各級人事管理制度

　　16. 商業(yè)銀行在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評估過程中，所收集的損失數(shù)據(jù)應(yīng)包括( )。

　　A.總損失額

　　B.損失事件發(fā)生的時(shí)間、發(fā)生的單位信息

　　C.總損失中收回部分的信息

　　D.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息

　　E.損失發(fā)生后所采取的有關(guān)補(bǔ)救措施

　　17. 商業(yè)銀行使用有關(guān)要素評估操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合什么標(biāo)準(zhǔn)?( )

　　A.基于實(shí)際經(jīng)驗(yàn)和專家意見，將每一個(gè)因素調(diào)整為有意義的風(fēng)險(xiǎn)要素

　　B.商業(yè)銀行對這些因素變動的敏感度和不同因素相對權(quán)重的設(shè)定必須合理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評估框架及各種實(shí)施情況，都應(yīng)當(dāng)有文件支持，并接受商業(yè)銀行內(nèi)部和監(jiān)管當(dāng)局的獨(dú)立審查

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)抓住主要因素而適當(dāng)忽略次要因素

　　E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依靠外部專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)評估，以力求客觀準(zhǔn)確

　　19. 以下關(guān)于基本指標(biāo)法，標(biāo)準(zhǔn)法和高級計(jì)量法的論述，正確的是( )。

　　A.這三種方法在復(fù)雜性上是逐漸增強(qiáng)的

　　B.這三種方法在風(fēng)險(xiǎn)敏感性方面是逐漸增強(qiáng)的

　　C.對于操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平較低的，尚未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行，可以選擇比較簡單的基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級計(jì)量法的風(fēng)險(xiǎn)敏感度更高，更能反映商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)狀況

　　E.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對操作風(fēng)險(xiǎn)較低的商業(yè)銀行設(shè)計(jì)的

　　20. 基本指標(biāo)法的計(jì)算中涉及哪幾個(gè)變量?( )

　　A.前三年中各年為正的總收入 B.前三年中總買入為正數(shù)的年數(shù)

　　C.巴塞爾委員會專門設(shè)定的乘數(shù)因子 D.前三年的總收入

　　E.所計(jì)量的總的年數(shù)

　　21. 操作風(fēng)險(xiǎn)成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括哪幾個(gè)方面?( )

　　A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量 B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性和適宜性

　　E.系統(tǒng)開發(fā)，維護(hù)成本過高

　　22. 巴塞爾委員會認(rèn)為，應(yīng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道風(fēng)險(xiǎn)是嚴(yán)格的內(nèi)部控制。健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括下列哪些要素? ( )

　　A.決策 B.建設(shè)與管理

　　C.執(zhí)行與操作 D.監(jiān)督與評價(jià) E.改進(jìn)

　　23. 商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理實(shí)用的管理信息系統(tǒng)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括( )

　　A.支持風(fēng)險(xiǎn)評估 B.建立損失數(shù)據(jù)庫

　　C.生成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案 D.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率

　　E.建立資本模型

　　24. 自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和管理。其主要策略除了改變企業(yè)文化，建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍之外，還包括( )

　　A.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評估機(jī)制

　　B.將制度的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃硬殄e(cuò)和糾錯(cuò)

　　C.建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍

　　D.規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問題

　　E.確保有關(guān)程序的持續(xù)改進(jìn)和高效運(yùn)轉(zhuǎn)

　　25. 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務(wù)。該項(xiàng)業(yè)務(wù)中，產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的原因包括( )

　　A.部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度落后

　　B.缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識或風(fēng)險(xiǎn)防范經(jīng)驗(yàn)不足

　　C.內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞

　　D.電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)

　　E.個(gè)人信用體系不健全

　　26. 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。從該業(yè)務(wù)的流程來看可分為前臺交易、中臺風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺清算三個(gè)環(huán)節(jié)。后臺結(jié)算清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括( )

　　A.交易結(jié)算不及時(shí)或交易清算交割金額有誤

　　B.對交易條款理解不準(zhǔn)確而導(dǎo)致結(jié)算爭議

　　C.因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

　　D.因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金

　　E.未履行監(jiān)管部門所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)

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　　2012年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》講義及習(xí)題匯總