題號(hào): 71 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　對(duì)于上市銀行，應(yīng)當(dāng)履行信息披露的基本義務(wù)。上市銀行的信息披露主要分為( )和( )兩類。

　　A、年度報(bào)告 中期報(bào)告

　　B、簡(jiǎn)要報(bào)告 詳細(xì)報(bào)告

　　C、監(jiān)管報(bào)告 市場(chǎng)報(bào)告

　　D、定期報(bào)告 臨時(shí)報(bào)告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 72 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，是指原始期限最少在五年以上的次級(jí)債務(wù)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，可列入附屬資本。在距到期日前最后五年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。如一筆十年期的次級(jí)債券，第八年計(jì)入附屬資本的數(shù)量為 ( )

　　A、80%

　　B、 60%

　　C、 40%

　　D、20%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 73 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )

　　A、依法、公開、公正、效率

　　B、公平、公開、公正、效率

　　C、 公平、公開、有效、適當(dāng) 依法、公開、公正、適當(dāng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 74 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A、資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B、資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律

　　C、資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D、資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 75 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于內(nèi)控評(píng)價(jià)的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過程評(píng)價(jià)與結(jié)果評(píng)價(jià)，過程評(píng)價(jià)側(cè)重對(duì)內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評(píng)價(jià)

　　B、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和改進(jìn)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、評(píng)估、測(cè)試和分析的系統(tǒng)性活動(dòng)

　　D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目標(biāo)是促使商業(yè)銀行切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)并認(rèn)真執(zhí)行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 76 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)中，貸款損失準(zhǔn)備金率=貸款損失準(zhǔn)備金余額/貸款類資產(chǎn)總

　　額，該項(xiàng)指標(biāo)反映商業(yè)銀行已提取的貸款損失準(zhǔn)備金的數(shù)額與貸款類資產(chǎn)的比率。下面關(guān)于這一指標(biāo)說法錯(cuò)誤的是 ( )

　　A、該指標(biāo)等于或大于不良貸款率，說明該行存在信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B、該項(xiàng)比率小于不良貸款率，表明該行存在信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C、 該項(xiàng)比率低于不良貸款率的差值越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越高。

　　D、該項(xiàng)比率可以為監(jiān)管當(dāng)局提供判定銀行信用風(fēng)險(xiǎn)狀況的依據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 77 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　存款人擠提存款是銀行業(yè)穩(wěn)定的最大的威脅。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，擠兌行為產(chǎn)生最主要的原因是( )

　　A、銀行資金不足

　　B、信息不對(duì)稱，存款人無法辨別經(jīng)營(yíng)狀況好的銀行

　　C、存款人不理性，心理作用

　　D、監(jiān)管不足

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 78 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　自中央銀行行使監(jiān)管職能直到中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)專司銀行監(jiān)管職能以來，銀行監(jiān)管部門根據(jù)法律和行政法規(guī)，頒布大量行業(yè)規(guī)章制度和管理指引。按風(fēng)險(xiǎn)類別劃分，風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)領(lǐng)域主要監(jiān)管規(guī)章制度和監(jiān)管分為四大類。下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的是:( )

　　A、《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》

　　B、《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　C、 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　D、《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 79 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　管理信息系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容和要素之一。監(jiān)管部門對(duì)管理信息系統(tǒng)有效性的評(píng)判可用( )衡量，這些因素受信息需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)影響。

　　A、數(shù)量、復(fù)雜性、及時(shí)性

　　B、運(yùn)行速度、復(fù)雜性、便捷性

　　C、質(zhì)量、數(shù)量、及時(shí)性

　　D、質(zhì)量、及時(shí)性、便捷性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 80 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方法的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方法一般分為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管兩類，其中非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是最重要的方式和手段

　　B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查是指認(rèn)可機(jī)構(gòu)不定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資料，這些資料主要包括統(tǒng)計(jì)資料申報(bào)表、內(nèi)部管理賬目等

　　C、非現(xiàn)場(chǎng)檢查是指認(rèn)可機(jī)構(gòu)必須定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資料，這些資料主要包括：統(tǒng)計(jì)資料申報(bào)表、內(nèi)部管理賬目、其他管理資料和已公布的財(cái)務(wù)資料

　　D、德國(guó)、英國(guó)等金融發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融業(yè)的日常監(jiān)管已主要依靠非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，中國(guó)人民銀行也從1996年開始對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

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