題號(hào): 81 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱分別為( )

　　A、最低資本要求、監(jiān)督檢查、市場約束

　　B、監(jiān)督檢查、市場約束、最低資本要求

　　C、市場約束、最低資本要求、監(jiān)督檢查、

　　D、監(jiān)督檢查、最低資本要求、市場約束

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 82 本題分?jǐn)?shù):0.69 分

　　在我國商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管的指標(biāo)中，核心資本充足率的計(jì)算公式為( )

　　A、核心資本充足率=(核心資本一扣減項(xiàng)的50%)/(加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)+12.5倍市場風(fēng)險(xiǎn)資本金一減值準(zhǔn)備)

　　B、核心資本充足率=(核心資本+附屬資本一扣減項(xiàng)的50%)/(加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)+12.5倍市場風(fēng)險(xiǎn)資本金-減值準(zhǔn)備)

　　C、核心資本充足率=(核心資本一扣減項(xiàng))/(加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)+12.5倍市場風(fēng)險(xiǎn)資本金-減值準(zhǔn)備)

　　D、核心資本充足率=(核心資本+附屬資本一扣減項(xiàng))/(加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)+12.5倍市場風(fēng)險(xiǎn)資本金-減值準(zhǔn)備)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　二、多選題 共 27 題

　　題號(hào): 83 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　風(fēng)險(xiǎn)處置糾正貫穿銀行監(jiān)管始終。是監(jiān)管部門針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)存在的不同風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，及時(shí)采取相應(yīng)措施加以處置，包括( )

　　A、糾正 ;處罰;整改;救助;市場退出

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ADE

　　題號(hào): 84 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　銀行監(jiān)管的必要性原理可以概括為五個(gè)方面，其中之一是銀行風(fēng)險(xiǎn)論。該理論認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是銀行體系不可根除的組成部分。這里的風(fēng)險(xiǎn)主要來源( )，從而需要監(jiān)管部門對(duì)行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)加以控制。

　　A、宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)以及行業(yè)、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)變動(dòng)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營產(chǎn)生的影響;銀行自身的操作風(fēng)險(xiǎn);銀行面臨的商譽(yù)風(fēng)險(xiǎn);銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn);銀行體系存在個(gè)體理性與集體理性的沖突，會(huì)產(chǎn)生“合成謬誤”

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AE

　　題號(hào): 85 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　銀行準(zhǔn)入管理對(duì)一國銀行業(yè)結(jié)構(gòu)和規(guī)模產(chǎn)生重大影響，良好的注冊(cè)準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個(gè)高效率和富有競爭性的銀行經(jīng)營環(huán)境，更是防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。銀行準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括( )

　　答案：CDE

　　A、控制銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn);提高銀行業(yè)的盈利水平;保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì) ，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系;維護(hù)銀行市場秩序;保護(hù)存款者的利益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：CDE

　　題號(hào): 86 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　銀行監(jiān)管部門需要提出良好的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。它是規(guī)范和檢驗(yàn)銀行監(jiān)管工作的標(biāo)桿。中國銀監(jiān)會(huì)成立后，及時(shí)總結(jié)國內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)，明確提出良好監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，除了促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展、努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭力之外，還包括 ( )

　　A、保護(hù)國內(nèi)銀行，對(duì)國外銀行加強(qiáng)監(jiān)管; 對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制; 鼓勵(lì)公平競爭、反對(duì)無序競爭;對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;最大限度地使用一切監(jiān)管資源

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

　　題號(hào): 87 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　我國《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開、公正和效率四項(xiàng)基本原則。下列體現(xiàn)公開原則的有( )

　　A、監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開;商業(yè)銀行的客戶名單公開;監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開;平等對(duì)待監(jiān)管對(duì)象;履行法定的完整程序，不因監(jiān)管對(duì)象不同而有差異

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：AC

　　題號(hào): 88 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　中國銀監(jiān)會(huì)成立后，在總結(jié)國內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上提出了具體的銀行監(jiān)管目標(biāo)，它們是 ( )

　　A、保證央行貨幣政策的執(zhí)行;通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的利益;通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心;通過金融、相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育工作和相關(guān)信息的披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCDE

　　題號(hào): 89 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露, 信息披露需保證其真實(shí)性、相關(guān)性、及時(shí)性、可靠性、可比性和實(shí)質(zhì)性，，以便市場參與者能夠?qū)ι虡I(yè)銀行資本充足率做出正確的判斷。資本充足率的信息披露應(yīng)主要包括( )

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策;并表范圍;資本;資本充足率;信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

　　題號(hào): 90 本題分?jǐn)?shù):1.39 分

　　市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格變動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾委員會(huì)《資本協(xié)議市場風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)充規(guī)定》要求商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提資本。根據(jù)我國的實(shí)際情況，目前我國商業(yè)銀行需計(jì)提資本的市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括 (

　　A、股票投資損失;交易性人民幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn);外幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn);外幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn);期貨投資的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　A. 股票投資損失

　　B.交易性人民幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.外幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外幣債券投資的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　E.期貨投資的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

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