(21)關(guān)于商業(yè)銀行集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的設(shè)置，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A. 資金投入巨大

　　B. 并不適合所有的商業(yè)銀行

　　C. 涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面

　　D. 不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　E. 無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力和強(qiáng)大的市場(chǎng)定價(jià)能力

　　(22)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)包括(　　)。

　　A. 人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　B. 流程風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　C. 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　D. 外部風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　E. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　(23)下列屬于金融衍生品的是(　　)。

　　A. 利率互換

　　B. 貨幣互換

　　C. 期貨

　　D. 銀行卡業(yè)務(wù)

　　E. 期權(quán)

　　(24)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式包括(　　)。

　　A. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　E. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　(25)系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為(　　)。

　　A. 數(shù)據(jù)、信息質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面存在問(wèn)題

　　C. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　D. 違反系統(tǒng)安全規(guī)定

　　E. 錯(cuò)誤監(jiān)控報(bào)告

　　(26)2004年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布了《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，對(duì)資本充足率的信息披露提出了具體、詳細(xì)的要求，下列表述正確的有(　　)。

　　A. 商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會(huì)的，由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)

　　B. 資本充足率的信息披露，主要包括：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策、資本、資本充足率、信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面

　　C. 商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度的后四個(gè)月內(nèi)，因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)至少提前15個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲

　　D. 商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)

　　E. 對(duì)于涉及商業(yè)機(jī)密無(wú)法披露的項(xiàng)目，商業(yè)銀行可披露項(xiàng)目的總體情況，并解釋特殊項(xiàng)目無(wú)法披露的原因

　　(27)考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從哪些方面進(jìn)行分析和判斷?(　　)

　　A. 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 管理層風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 生產(chǎn)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)境

　　E. 社會(huì)和自然風(fēng)險(xiǎn)

　　(28)貸款重組應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括(　　)。

　　A. 是否屬于可重組的對(duì)象或產(chǎn)品

　　B. 進(jìn)入重組流程的原因

　　C. 是否值得重組，重組成本與重組后可減少的損失孰大孰小

　　D. 轉(zhuǎn)讓貸款的成本費(fèi)用

　　E. 對(duì)抵押品、質(zhì)押物或保證人一般應(yīng)重新進(jìn)行評(píng)估

　　(29)全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括(　　)。

　　A. 事件識(shí)別

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C. 控制活動(dòng)

　　D. 目標(biāo)設(shè)定

　　E. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　(30)以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門?(　　)

　　A. 財(cái)務(wù)控制部門

　　B. 內(nèi)部審計(jì)部門

　　C. 法律/合規(guī)部門

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　E. 風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　(31)商業(yè)銀行信息系統(tǒng)包括主要面向客戶的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和主要供內(nèi)部管理使用的管理信息系統(tǒng)。在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，信息系統(tǒng)的主要作用包括(　　)。

　　A. 支持風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B. 建立損失數(shù)據(jù)庫(kù)

　　C. 生成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案

　　D. 預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率

　　E. 建立資本模型

　　(32)在流動(dòng)性比例中，流動(dòng)性負(fù)債包括(　　)。

　　A. 一個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)往來(lái)凈額(負(fù)債方)

　　B. 一個(gè)月內(nèi)到期的各種已發(fā)行的債券和票據(jù)

　　C. 一個(gè)月內(nèi)到期的中央銀行借款

　　D. 一個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付款

　　E. 一個(gè)月內(nèi)到期的各種票據(jù)

　　(33)下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行附屬資本的是(　　)。

　　A. 核心資本

　　B. 一般準(zhǔn)備

　　C. 盈余公積

　　D. 未分配利潤(rùn)

　　E. 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

　　(34)以下關(guān)于缺口分析的正確陳述是(　　)。

　　A. 當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即負(fù)債敏感型缺口

　　B. 當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了負(fù)缺口，即資產(chǎn)敏感型缺口

　　C. 當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的資產(chǎn)大于負(fù)債時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即資產(chǎn)敏感型缺口

　　D. 當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的資產(chǎn)大于負(fù)債時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即負(fù)債敏感型缺口

　　E. 當(dāng)某一時(shí)段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，就產(chǎn)生了正缺口，即負(fù)債敏感型缺口

　　(35)下列屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管理念的是(　　)。

　　A. 管風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 提高透明度

　　C. 管機(jī)構(gòu)

　　D. 管法人

　　E. 管內(nèi)控

　　(36)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有(　　)。

　　A. 安全性

　　B. 約束性

　　C. 流動(dòng)性

　　D. 效益性

　　E. 規(guī)模性

　　(37)根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的定義，當(dāng)(　　)發(fā)生時(shí)，債務(wù)人即被視為違約。

　　A. 債務(wù)人對(duì)于商業(yè)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期30天(含)以上

　　B. 商業(yè)銀行認(rèn)定，除非采取追索措施，如變現(xiàn)抵押品，借款人可能無(wú)法全額償還對(duì)商業(yè)銀行的債務(wù)

　　C. 債務(wù)人已經(jīng)破產(chǎn)并因此將不履行償還銀行債務(wù)

　　D. 銀行停止對(duì)債務(wù)人貸款計(jì)息

　　E. 債務(wù)人申請(qǐng)破產(chǎn)并因此將延期償還銀行債務(wù)

　　(38)與信用風(fēng)險(xiǎn)相比，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有(　　)特點(diǎn)。

　　A. 數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)

　　B. 易于計(jì)量

　　C. 技術(shù)手段多樣化

　　D. 金融產(chǎn)品種類豐富

　　E. 計(jì)量便于統(tǒng)一

　　(39)針對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)信用分析的駱駝(CAMEL)分析系統(tǒng)包括(　　)。

　　A. 資本充足性

　　B. 資產(chǎn)質(zhì)量

　　C. 管理水平

　　D. 盈利水平

　　E. 流動(dòng)性

　　(40)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括(　　)。

　　A. 流動(dòng)性比例

　　B. 資本充足率

　　C. 超額備付金比率

　　D. 流動(dòng)性缺口比率

　　E. 核心負(fù)債比例

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