二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

　　(1)下列關(guān)于外部審計的說法，正確的有()。

　　A. 外部審計有利于提高信息披露質(zhì)量∮∮

　　B. 外部審計報告是銀行監(jiān)管的重要資料

　　C. 透明的信息披露有利于提高審計效率，降低審計風(fēng)險

　　D. 年報是我國商業(yè)銀行披露信息的主要載體

　　E. 外部審計和銀行監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)相同

　　(2)下列屬于流動性風(fēng)險預(yù)警的融資指標(biāo)/信號的有()。

　　A. 融資成本上升

　　B. 資產(chǎn)質(zhì)量下降

　　C. 外部評級下降

　　D. 被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

　　E. 所發(fā)行的股票價格上升

　　(3)制定流動性應(yīng)急計劃的主要內(nèi)容包括()。

　　A. 彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　B. 提高流動性的預(yù)見性

　　C. 危機(jī)處理方案

　　D. 通過金融市場控制風(fēng)險&&

　　E. 建立多層次流動性屏障

　　(4)戰(zhàn)略風(fēng)險管理的作用包括()。

　　A. 強(qiáng)化了商業(yè)銀行對于潛在風(fēng)險的洞察力

　　B. 能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

　　C. 能夠最大限度地避免經(jīng)濟(jì)損失

　　D. 能夠持久維護(hù)和提高商業(yè)銀行的聲譽(yù)和股東價值

　　E. 能夠預(yù)先識別所有潛在風(fēng)險以及這些風(fēng)險之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互作用

　　(5)商業(yè)銀行在對企業(yè)集團(tuán)進(jìn)行風(fēng)險識別時，分析其關(guān)聯(lián)交易中，判斷是否屬于集團(tuán)法人客戶內(nèi)部的關(guān)聯(lián)方應(yīng)關(guān)注的情況有()。

　　A. 易貨交易

　　B. 發(fā)生處理方式異常的交易

　　C. 資金以股本權(quán)益性投資的方式供單位或個人長期使用

　　D. 互為提供擔(dān)保或連環(huán)提供擔(dān)保

　　E. 與特定顧客或供應(yīng)商發(fā)生大額交易

　　(6)商業(yè)銀行附屬資本包括()。

　　A. 實收資本

　　B. 一般準(zhǔn)備

　　C. 盈余公積

　　D. 未分配利潤

　　E. 長期次級債務(wù)

　　(7)商業(yè)銀行經(jīng)營的原則是()。

　　(8)下列屬于企業(yè)經(jīng)營活動現(xiàn)金流出的是()。

　　A. 購買貨物

　　B. 制造產(chǎn)品

　　C. 廣告宣傳

　　D. 繳納稅款

　　E. 推銷產(chǎn)品

　　(9)我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)包括()。

　　A. 不良資產(chǎn)率

　　B. 不良貸款撥備覆蓋率

　　C. 預(yù)期損失率

　　D. 貸款損失準(zhǔn)備充足率

　　E. 單一客戶授信集中度

　　(10)產(chǎn)品設(shè)計缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個人、金融機(jī)構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在()等方面存在不完善、不健全等問題。

　　A. 業(yè)務(wù)管理框架

　　B. 數(shù)據(jù)信息質(zhì)量

　　C. 風(fēng)險管理要求

　　D. 權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)

　　E. 內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　(11)下列關(guān)于計算VaR值的歷史模擬法的說法，正確的有()。

　　A. 考慮了“肥尾”現(xiàn)象

　　B. 不能計量非線性金融工具的風(fēng)險

　　C. 通過歷史數(shù)據(jù)構(gòu)造收益率分布，不依賴特定的定價模型

　　D. 風(fēng)險計量的結(jié)果受制于歷史周期的長度

　　E. 在計量較為龐大且結(jié)構(gòu)復(fù)雜的資產(chǎn)組合風(fēng)險時，工作量十分繁重

　　(12)以下屬于擔(dān)保方式的有()。

　　A. 保證

　　B. 質(zhì)押

　　C. 抵押

　　D. 留置

　　E. 定金

　　(13)操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括()。

　　(14)監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風(fēng)險管理能力的評估主要包括()。

　　(15)商業(yè)銀行除了要對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行風(fēng)險識別和分析外，還應(yīng)當(dāng)分析()等非財務(wù)因素。

　　A. 管理者的品德與誠信度

　　B. 行業(yè)的周期性

　　C. 企業(yè)現(xiàn)金流量

　　D. 技術(shù)進(jìn)步

　　E. 產(chǎn)品風(fēng)險

　　(16)商業(yè)銀行進(jìn)行資本充足率的信息披露時，應(yīng)披露()。

　　A. 并表范圍

　　B. 資本規(guī)模

　　C. 股東名單及持股比例

　　D. 信用風(fēng)險和市場風(fēng)險

　　E. 資本充足率水平

　　(17)下列關(guān)于計算VaR值參數(shù)選擇的說法，正確的有()。

　　A. 如果模型是用來計算與風(fēng)險相對應(yīng)的監(jiān)管資本，置信水平就應(yīng)該取99%

　　B. 如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險度量或不同市場風(fēng)險的比較，置信水平的選取就并不十分重要

　　C. 如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

　　D. 如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，資產(chǎn)組合變動頻繁，則時間間隔應(yīng)該長一些

　　E. 如果模型的使用者是監(jiān)管者，時間間隔應(yīng)該短

　　(18)在操作風(fēng)險監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)通常包括()。

　　A. 交易量

　　B. 客戶滿意度

　　C. 產(chǎn)品成熟度

　　D. 自動化水平

　　E. 員工水平

　　(19)下列關(guān)于信用價差的說法，正確的是()。

　　A. 信用價差=貸款或證券收益率-相應(yīng)的無風(fēng)險收益率

　　B. 信用價差增加表明貸款信用狀況惡化

　　C. 信用價差減少表明貸款信用狀況惡化

　　D. 信用價差增加表明貸款信用狀況改善

　　E. 信用價差減少表明貸款信用狀況改善

　　(20)風(fēng)險管理的“三道防線”指的是()

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