三、判斷題

　　(1) :0

　　買方期權(quán)對(duì)期權(quán)買方來說是買入一個(gè)買進(jìn)交易標(biāo)的物的權(quán)利。

　　(2) :0

　　如果某機(jī)構(gòu)美元的敞口頭寸為正值，則說明該機(jī)構(gòu)在美元上處于多頭。

　　(3) :1

　　商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(4) :0

　　操作風(fēng)險(xiǎn)與收益不成正比，有可能獲利，也有可能虧損。

　　(5) :0

　　最常見的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況是商業(yè)銀行將大量短期借款用于長期貸款。

　　(6) :0

　　資產(chǎn)組合和分散化投資的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)水平。

　　(7) :1

　　銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)要求其能夠維持存款人、貸款人和整個(gè)市場的信心，故銀行通常將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)看作是對(duì)市場價(jià)值最大的威脅。(8) :0

　　大多數(shù)市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型只能計(jì)量交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)，不能計(jì)量非交易業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　(9) :0

　　即期交易的一方按市價(jià)買入或賣出一定數(shù)額的金融資產(chǎn)，交付及付款必須在當(dāng)時(shí)完成。

　　(10) :1

　　略。(11) :0

　　如果變量X、y之間的線性相關(guān)系數(shù)為0，表明X與y線性無關(guān)的，或者是其他關(guān)系，但并不一定相互獨(dú)立。

　　(12) :1

　　略。

　　(13) :0

　　一個(gè)債務(wù)人只能有一個(gè)客戶評(píng)級(jí)，而同一債務(wù)人的不同交易可能會(huì)有不同的債項(xiàng)評(píng)級(jí)。

　　(14) :0

　　連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)，債權(quán)人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁前可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

　　(15) :0

　　利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度一利率上升200個(gè)基點(diǎn)對(duì)銀行凈值影響/資本凈額×100%。

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