二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中.有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題.每題l分。共40分)

　　1.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括( )。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)

　　C.核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型

　　D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。

　　A.全面

　　B.審慎

　　C.有效

　　D.獨(dú)立

　　E.安全

　　3.商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的矛盾有( )。

　　A.流動(dòng)性與效益性

　　B.流動(dòng)性與安全性

　　C.效益性與安全性

　　D.流動(dòng)性與效率性

　　E.安全性與風(fēng)險(xiǎn)分散性

　　4.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度分別是( )。

　　A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素

　　B.企業(yè)的目標(biāo)

　　C.企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　D.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)

　　E.企業(yè)的規(guī)模

　　5.商業(yè)銀行的資本肩負(fù)著比一般企業(yè)更為重要的責(zé)任和作用，主要體現(xiàn)在( )。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

　　D.維持市場信心

　　E.是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理根本的驅(qū)動(dòng)力

　　6.下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的程序，說法正確的是( )。

　　A.第一步是對(duì)資產(chǎn)組合進(jìn)行評(píng)估

　　B.第二步是挑選出具有同性質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個(gè)資產(chǎn)組合中

　　C.第三步是為投資者提供詳細(xì)信息，使他們能夠評(píng)估貸款的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.第四步是雙方協(xié)商確定購買價(jià)格

　　E.第五步是辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù)

　　7.下列關(guān)于情景分析法，說法正確的是( )。

　　A.情景分析是一種多因素分析方法

　　B.情景分析中的情景包括基準(zhǔn)情景

　　C.情景分析中的情景包括最好的情景

　　D.情景分析中的情景包括一般的情景

　　E.情景分析中的情景包括最壞的情景

　　8.下列關(guān)于正態(tài)分布圖的說法，正確的是( )。

　　A.正態(tài)分布是描述離散型隨機(jī)變量的一種重要概率分布

　　B.整個(gè)曲線下的面積為l

　　C.關(guān)于x=u對(duì)稱，在x=u處曲線最高

　　D.當(dāng)u=0，σ=1時(shí)，稱正態(tài)分布為標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布

　　E.若固定u，σ大時(shí)，曲線瘦而高

　　9.對(duì)于巨大的災(zāi)難性損失，下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是( )。

　　A.提取損失準(zhǔn)備金

　　B.沖減利潤

　　C.保險(xiǎn)手段

　　D.資本金

　　E.核心資本

　　10.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的說法，正確的是( )。

　　A.是風(fēng)險(xiǎn)管理流程中的重要環(huán)節(jié)

　　B.是一個(gè)動(dòng)態(tài)、連續(xù)的過程

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)包含兩個(gè)層面的內(nèi)容

　　D.應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)監(jiān)測(cè)對(duì)合同條款遵守情況目標(biāo)

　　E.在貸款決策前預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)并采取預(yù)案措施，對(duì)降低實(shí)際損失的貢獻(xiàn)度為50%～60%

　　11法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)包括( )。

　　A.協(xié)助制定法律政策

　　B.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　C.開展法律培訓(xùn)和教育項(xiàng)目

　　D.經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況

　　E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　12.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織的公司治理準(zhǔn)貝|}，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當(dāng)做到( )。

　　A.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實(shí)行問責(zé)制

　　B.維護(hù)股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　D.保證及時(shí)準(zhǔn)確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

　　E.確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)管

　　13.商業(yè)銀行通常對(duì)下列業(yè)務(wù)進(jìn)行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對(duì)

　　C.網(wǎng)絡(luò)中心

　　D.法律事務(wù)

　　E.賬戶系統(tǒng)

　　14.企業(yè)的速動(dòng)比率具有局限性，主要是因?yàn)槠錄]有考慮( )。

　　A.資產(chǎn)總額

　　B.應(yīng)收賬款收回的可能性

　　C.沒有考慮存貨

　　D.應(yīng)收賬款收回的時(shí)間預(yù)期

　　E.待攤費(fèi)用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標(biāo)和縱坐標(biāo)分別表示( )。

　　A.資產(chǎn)的不同市場價(jià)值

　　B.資產(chǎn)的各到期期限

　　C.對(duì)應(yīng)的收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當(dāng)期收益率

　　16.操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由( )所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.技術(shù)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流動(dòng)性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當(dāng)具備( )特征。

　　A.相關(guān)性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時(shí)性

　　E.可比性

　　18.商業(yè)銀行進(jìn)行貸款定價(jià)，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經(jīng)營成本

　　C.風(fēng)險(xiǎn)成本

　　D.監(jiān)管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產(chǎn)品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融遠(yuǎn)期

　　E.金融互換

　　20.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.公平競爭的原則

　　D.后續(xù)監(jiān)督原則

　　E.審貸分離原則

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