2016銀行業(yè)初級《風險管理》全真模擬預測卷匯總

　　一、單項選擇題(共90小題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求。請選擇相應(yīng)選項。不選、錯選均不得分。

　　1.商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸與應(yīng)收存款之和占總資產(chǎn)的比例構(gòu)成( )。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標

　　B.核心存款指標

　　C.流動現(xiàn)金指標

　　D.應(yīng)收存款指標

　　2.下列關(guān)于信用風險的說法，正確的是( )。

　　A.結(jié)算風險是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風險

　　B.對衍生產(chǎn)品而言，信用風險造成的損失最多是債務(wù)的全部賬面價值

　　C.信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　D.信用風險又被稱為結(jié)算風險

　　3.20世紀70年代。商業(yè)銀行的風險管理模式進入了( )階段。

　　A.資產(chǎn)風險管理模式

　　B.負債風險管理模式

　　C.資產(chǎn)負債風險管理模式

　　D.全面風險管理模式

　　4.對維持本行資本充足率承擔最終責任的是( )。

　　A.股東大會和董事會

　　B.董事會和監(jiān)事會

　　C.董事會和高級管理層

　　D.高級管理層和內(nèi)部審計人員

　　5.在商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，有一種消極的風險管理策略是( )。

　　A.風險對沖

　　B.風險轉(zhuǎn)移

　　C.風險規(guī)避

　　D.風險補償

　　6.下列關(guān)于風險的說法中，不正確的是( )。

　　A.風險是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

　　B.沒有風險就沒有收益

　　C.風險和損失是一種狀態(tài)

　　D.風險不等同子損失本身

　　7.銀行監(jiān)督的首要環(huán)節(jié)是( )。

　　A.市場準入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.風險評級

　　D.監(jiān)督檢查

　　8.經(jīng)濟風險屬于( )。

　　A.法律風險

　　B.市場風險

　　C.信用風險

　　D.國別風險

　　9.(　)是指對于無法通過資產(chǎn)負債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進行自我對沖的風險，通過衍生產(chǎn)品市場進行對沖。

　　A.衍生品對沖

　　B.非自我對沖

　　C.自我對沖

　　D.市場對沖

　　10.久期缺口的絕對值( )，利率變化對商業(yè)銀行的流動性的影響越顯著。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.為零

　　D.無法判斷

　　11.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系

　　C.內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié).并由全體人員參與

　　D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性.除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　12.小李在2010年年初以每股l5元的價格購買某股票1000股.半年后每股收到0.75元現(xiàn)金紅利，同時賣出股票的價格是l6元，則在此半年期間，小李在該股票上的百分比收益率為(　)。

　　A.5%

　　B.6.67%

　　C.11.67%

　　D.13.67%

　　13.賬戶管理屬于( )。

　　A.柜臺業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.個人信貸業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　14，從內(nèi)部控制的角度看.商業(yè)銀行的風險控制體系可以采取(　)。

　　A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會的二級管理方式

　　B.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層的二級管理方式

　　C.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會和高級管理層.再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會的：三級管理方式

　　D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會.再到董事會和高級管理層的三級管理方式

　　15.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的最有效方法是以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案。在以風險為導向的戰(zhàn)略規(guī)劃中.戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴于(　)活動的反饋循環(huán)。

　　A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理

　　B.戰(zhàn)略實施和戰(zhàn)略風險管理

　　C.風險監(jiān)測和運營績效

　　D.風險識別和整體戰(zhàn)略

　　16.商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風險可以細分為產(chǎn)業(yè)風險、技術(shù)風險、品牌風險等七類。下列各項中屬于商業(yè)銀行面臨的項目風險的是(　)。

　　A.我國金融業(yè)開放之后.行業(yè)競爭更加激烈

　　B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風險

　　C.銀行缺乏獨特的品牌形象

　　D.銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗

　　17.全面風險管理體系不包括(　)。

　　A.風險管理策略

　　B.風險理財措施

　　C.風險管理進程

　　D.風險管理信息系統(tǒng)

　　18.根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)和《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行計算市場風險加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)采用(　)來進行。

　　A.高級計量法

　　B.基本指標法

　　C.內(nèi)部評級法

　　D.內(nèi)部模型法

　　19.風險分散化的理論基礎(chǔ)是(　)。

　　A.投資組合理論

　　B.期權(quán)定價理論

　　C.利率平價理論

　　D.無風險套利理論

　　20.(　)不是階段性任務(wù)，而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”。

　　A.制定風險制度

　　B.培養(yǎng)風險人才

　　C.創(chuàng)造風險環(huán)境

　　D.培植風險文化

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