2016銀行業(yè)初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》全真模擬預(yù)測卷匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.商業(yè)銀行的現(xiàn)金頭寸與應(yīng)收存款之和占總資產(chǎn)的比例構(gòu)成( )。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B.核心存款指標(biāo)

　　C.流動(dòng)現(xiàn)金指標(biāo)

　　D.應(yīng)收存款指標(biāo)

　　2.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是( )。

　　A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.對(duì)衍生產(chǎn)品而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是債務(wù)的全部賬面價(jià)值

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　3.20世紀(jì)70年代。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式進(jìn)入了( )階段。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　4.對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

　　A.股東大會(huì)和董事會(huì)

　　B.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)

　　C.董事會(huì)和高級(jí)管理層

　　D.高級(jí)管理層和內(nèi)部審計(jì)人員

　　5.在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略中，有一種消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

　　B.沒有風(fēng)險(xiǎn)就沒有收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)和損失是一種狀態(tài)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)不等同子損失本身

　　7.銀行監(jiān)督的首要環(huán)節(jié)是( )。

　　A.市場準(zhǔn)入

　　B.資本監(jiān)管

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　D.監(jiān)督檢查

　　8.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國別風(fēng)險(xiǎn)

　　9.(　)是指對(duì)于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過衍生產(chǎn)品市場進(jìn)行對(duì)沖。

　　A.衍生品對(duì)沖

　　B.非自我對(duì)沖

　　C.自我對(duì)沖

　　D.市場對(duì)沖

　　10.久期缺口的絕對(duì)值( )，利率變化對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性的影響越顯著。

　　A.越大

　　B.越小

　　C.為零

　　D.無法判斷

　　11.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系

　　C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié).并由全體人員參與

　　D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性.除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　12.小李在2010年年初以每股l5元的價(jià)格購買某股票1000股.半年后每股收到0.75元現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣出股票的價(jià)格是l6元，則在此半年期間，小李在該股票上的百分比收益率為(　)。

　　A.5%

　　B.6.67%

　　C.11.67%

　　D.13.67%

　　13.賬戶管理屬于( )。

　　A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　B.法人信貸業(yè)務(wù)

　　C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　D.資金交易業(yè)務(wù)

　　14，從內(nèi)部控制的角度看.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制體系可以采取(　)。

　　A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式

　　B.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式

　　C.從基層業(yè)務(wù)單位到董事會(huì)和高級(jí)管理層.再到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的：三級(jí)管理方式

　　D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì).再到董事會(huì)和高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式

　　15.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案。在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中.戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴于(　)活動(dòng)的反饋循環(huán)。

　　A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理

　　B.戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和運(yùn)營績效

　　D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和整體戰(zhàn)略

　　16.商業(yè)銀行所面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可以細(xì)分為產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)等七類。下列各項(xiàng)中屬于商業(yè)銀行面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。

　　A.我國金融業(yè)開放之后.行業(yè)競爭更加激烈

　　B.銀行的信息系統(tǒng)安全性存在風(fēng)險(xiǎn)

　　C.銀行缺乏獨(dú)特的品牌形象

　　D.銀行產(chǎn)品開發(fā)失敗

　　17.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)程

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

　　18.根據(jù)我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)和《巴塞爾新資本協(xié)議》的要求，商業(yè)銀行計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)采用(　)來進(jìn)行。

　　A.高級(jí)計(jì)量法

　　B.基本指標(biāo)法

　　C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　D.內(nèi)部模型法

　　19.風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是(　)。

　　A.投資組合理論

　　B.期權(quán)定價(jià)理論

　　C.利率平價(jià)理論

　　D.無風(fēng)險(xiǎn)套利理論

　　20.(　)不是階段性任務(wù)，而是商業(yè)銀行的一項(xiàng)“終身事業(yè)”。

　　A.制定風(fēng)險(xiǎn)制度

　　B.培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)人才

　　C.創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境

　　D.培植風(fēng)險(xiǎn)文化

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