二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中.有兩項或兩項以上符合題目的要求。請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題.每題l分。共40分)

　　1.商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括( )。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額

　　B.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當?shù)慕M織結(jié)構(gòu)

　　C.核準復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型

　　D.協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況

　　2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括( )。

　　A.全面

　　B.審慎

　　C.有效

　　D.獨立

　　E.安全

　　3.商業(yè)銀行經(jīng)營目標的矛盾有( )。

　　A.流動性與效益性

　　B.流動性與安全性

　　C.效益性與安全性

　　D.流動性與效率性

　　E.安全性與風(fēng)險分散性

　　4.全面風(fēng)險管理體系的三個維度分別是( )。

　　A.全面風(fēng)險管理要素

　　B.企業(yè)的目標

　　C.企業(yè)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)

　　D.企業(yè)的各個層級

　　E.企業(yè)的規(guī)模

　　5.商業(yè)銀行的資本肩負著比一般企業(yè)更為重要的責(zé)任和作用，主要體現(xiàn)在( )。

　　A.資本為商業(yè)銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴張和風(fēng)險承擔(dān)

　　D.維持市場信心

　　E.是商業(yè)銀行風(fēng)險管理根本的驅(qū)動力

　　6.下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的程序，說法正確的是( )。

　　A.第一步是對資產(chǎn)組合進行評估

　　B.第二步是挑選出具有同性質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個資產(chǎn)組合中

　　C.第三步是為投資者提供詳細信息，使他們能夠評估貸款的風(fēng)險

　　D.第四步是雙方協(xié)商確定購買價格

　　E.第五步是辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù)

　　7.下列關(guān)于情景分析法，說法正確的是( )。

　　A.情景分析是一種多因素分析方法

　　B.情景分析中的情景包括基準情景

　　C.情景分析中的情景包括最好的情景

　　D.情景分析中的情景包括一般的情景

　　E.情景分析中的情景包括最壞的情景

　　8.下列關(guān)于正態(tài)分布圖的說法，正確的是( )。

　　A.正態(tài)分布是描述離散型隨機變量的一種重要概率分布

　　B.整個曲線下的面積為l

　　C.關(guān)于x=u對稱，在x=u處曲線最高

　　D.當u=0，σ=1時，稱正態(tài)分布為標準正態(tài)分布

　　E.若固定u，σ大時，曲線瘦而高

　　9.對于巨大的災(zāi)難性損失，下列不屬于商業(yè)銀行通常采用的手段的是( )。

　　A.提取損失準備金

　　B.沖減利潤

　　C.保險手段

　　D.資本金

　　E.核心資本

　　10.下列關(guān)于信用風(fēng)險監(jiān)測的說法，正確的是( )。

　　A.是風(fēng)險管理流程中的重要環(huán)節(jié)

　　B.是一個動態(tài)、連續(xù)的過程

　　C.風(fēng)險監(jiān)測包含兩個層面的內(nèi)容

　　D.應(yīng)當實現(xiàn)監(jiān)測對合同條款遵守情況目標

　　E.在貸款決策前預(yù)見風(fēng)險并采取預(yù)案措施，對降低實際損失的貢獻度為50%～60%

　　11法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)包括( )。

　　A.協(xié)助制定法律政策

　　B.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求

　　C.開展法律培訓(xùn)和教育項目

　　D.經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況

　　E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　12.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織的公司治理準貝|}，治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)當做到( )。

　　A.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責(zé)任，并在全行實行問責(zé)制

　　B.維護股東的權(quán)利，確保小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利

　　D.保證及時準確地披露與公司有關(guān)的任何重大問題的信息

　　E.確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)管

　　13.商業(yè)銀行通常對下列業(yè)務(wù)進行外包以轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費信貸業(yè)務(wù)有關(guān)客戶身份的核對

　　C.網(wǎng)絡(luò)中心

　　D.法律事務(wù)

　　E.賬戶系統(tǒng)

　　14.企業(yè)的速動比率具有局限性，主要是因為其沒有考慮( )。

　　A.資產(chǎn)總額

　　B.應(yīng)收賬款收回的可能性

　　C.沒有考慮存貨

　　D.應(yīng)收賬款收回的時間預(yù)期

　　E.待攤費用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標和縱坐標分別表示( )。

　　A.資產(chǎn)的不同市場價值

　　B.資產(chǎn)的各到期期限

　　C.對應(yīng)的收益率

　　D.資產(chǎn)的現(xiàn)值

　　E.資產(chǎn)的當期收益率

　　16.操作風(fēng)險可以分為由( )所引發(fā)的風(fēng)險。

　　A.技術(shù)

　　B.系統(tǒng)

　　C.流動性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，在風(fēng)險報告中，為了提高商業(yè)銀行透明度，信息應(yīng)當具備( )特征。

　　A.相關(guān)性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時性

　　E.可比性

　　18.商業(yè)銀行進行貸款定價，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經(jīng)營成本

　　C.風(fēng)險成本

　　D.監(jiān)管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產(chǎn)品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融遠期

　　E.金融互換

　　20.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.公平競爭的原則

　　D.后續(xù)監(jiān)督原則

　　E.審貸分離原則

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