二、多項(xiàng)選擇題l共40小題，每小題l分。共40分J以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求.請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.(　)的存款通常不夠穩(wěn)定，會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性造成較大影響。

　　A.零售客戶

　　B。小額存款人

　　C.個(gè)人存款人

　　D。公司存款人

　　E.機(jī)構(gòu)存款人

　　2.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略包括(　)兩方面內(nèi)容。

　　A.戰(zhàn)略目標(biāo)

　　B.發(fā)展指標(biāo)

　　C.實(shí)現(xiàn)路徑

　　D.戰(zhàn)略愿景色

　　E.發(fā)展規(guī)劃

　　3.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行經(jīng)營的關(guān)系的說法，正確的有(　)。

　　A.承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行的基本職能.也是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動(dòng)力

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理能夠作為商業(yè)銀行實(shí)施經(jīng)營戰(zhàn)略的手段.極大地改變了商業(yè)銀行經(jīng)營管理模式

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)組合

　　D.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理水平直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力4.信貸客戶財(cái)務(wù)狀況變化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括(　)。

　　A.拖延支付利息.信用卡透支狀況嚴(yán)重

　　B.關(guān)鍵的人事變動(dòng)

　　C.業(yè)務(wù)性質(zhì)改變

　　D.存款賬戶余額下降

　　E.主要產(chǎn)品供應(yīng)商流失

　　5.操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件因素包括(　)造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.外部欺詐

　　B.內(nèi)部欺詐

　　C.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　D.監(jiān)管規(guī)定

　　E.業(yè)務(wù)外包

　　6.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　B.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用

　　C.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則.并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹

　　D.董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督

　　E.有效的董事會(huì)應(yīng)清楚地界定自身和高級(jí)管理層的權(quán)力及主要責(zé)任。并在全行實(shí)行問責(zé)制

　　7.商業(yè)銀行一般采用( )相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險(xiǎn)偏好。

　　A.定性描述

　　B.定量指標(biāo)

　　C.數(shù)量模型

　　D.數(shù)據(jù)計(jì)量

　　E.樣本分析

　　8.下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說法，正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性

　　B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或者只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息

　　E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散型兩種類型9.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估遵循的原則主要包括(　)。

　　A.由表及里

　　B.自上而下

　　C.自下而上

　　D.從已知到未知

　　E.從未知到已知

　　10.商業(yè)銀行的授信審批和信貸決策應(yīng)當(dāng)遵循(　)原則。

　　A.審貸分離原則

　　B.統(tǒng)一考慮原則

　　C.展期重審原則

　　D.權(quán)責(zé)分離原則

　　E.雙重復(fù)核原則

　　11.下列關(guān)于期權(quán)種類的說法，正確的有(　)。

　　A.按權(quán)利的內(nèi)容.期權(quán)可分為買方期權(quán)和賣方期權(quán)

　　B.按交易的標(biāo)的.期權(quán)可分為現(xiàn)實(shí)期權(quán)和虛擬期權(quán)

　　C.按執(zhí)行價(jià)格.期權(quán)可分為平價(jià)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)

　　D.按履約方式.期權(quán)可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)

　　E.按交易對(duì)象.期權(quán)可分為看漲期權(quán)、看跌期權(quán)和看漲看跌雙向期權(quán)

　　12.操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的要素主要包括(　)。

　　A.內(nèi)部操作損失事件數(shù)據(jù)

　　B.外部相關(guān)損失數(shù)據(jù)

　　C.情景分析

　　D.本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境

　　E.內(nèi)部控制因素

　　13.相對(duì)于單一法人客戶，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)特征有(　)。

　　A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁

　　B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低

　　E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后監(jiān)督管理難度較大

　　14.常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析方法有(　)。

　　A.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

　　B.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析

　　C.失誤樹分析方法

　　D.分解分析法

　　E.因果分析法

　　15.貸款重組應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括(　)。

　　A.是否屬于可重組的對(duì)象或產(chǎn)品

　　B.進(jìn)入重組流程的原因

　　C.是否值得重組，重組成本與重組后可減少的損失孰大孰小

　　D.轉(zhuǎn)讓貸款的成本費(fèi)用

　　E.對(duì)抵押品、質(zhì)押物或保證人一般應(yīng)重新進(jìn)行評(píng)估

　　16.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有(　)。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額

　　B.在限額違規(guī)的情況下及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告

　　C.負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型

　　D.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行復(fù)雜金融產(chǎn)品價(jià)格評(píng)估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供輔助作用17.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)(　)。

　　A.明確戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

　　B.培養(yǎng)開放、互信、互助的機(jī)構(gòu)文化

　　C.建立強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　D.建立公平的獎(jiǎng)懲機(jī)制

　　E.完全避免風(fēng)險(xiǎn)事件和未來損失

　　18.下列關(guān)于資本監(jiān)管的說法，正確的有(　)。

　　A.是銀行審慎監(jiān)管的核心

　　B.有利于銀行資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張

　　C.有利于提高商業(yè)銀行的國際競爭力

　　D.是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段

　　E.是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護(hù)銀行業(yè)公平競爭的重要手段

　　19.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面.并關(guān)注銀行的(　)。

　　A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.內(nèi)部控制

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　D.盈利能力

　　E.支付能力

　　20.(　)屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　B.內(nèi)部審計(jì)部門

　　C.財(cái)務(wù)控制部門

　　D.法律合規(guī)部門

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

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