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　　一、單項選擇題

　　1. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是( )。

　　A.全面、合理、公正、有序的原則 B.全面、審慎、有效、獨立的原則

　　C.全面、謹慎、有效、合理的原則 D.全面、審慎、高效、方便的原則

　　2. 商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系

　　B.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，強化對董事會和管理層行為的約束

　　C.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　D.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離的情況下，實現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強核心競爭力

　　3. 控制管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排的是( )。

　　A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 B.商業(yè)銀行風(fēng)險管理 C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略 D.商業(yè)銀行公司治理

　　4. ( )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責任。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.風(fēng)險管理部門

　　5. 商業(yè)銀行風(fēng)險識別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.制作風(fēng)險清單 B.情景分析法 C.專家預(yù)測法 D.錄制清單法

　　6. 下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略方式 B.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑 C.戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)方式 D.戰(zhàn)略目標和戰(zhàn)略管理

　　7. ( )是商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴格的質(zhì)量和安全保障標準，確保系統(tǒng)能夠長期、不間斷地運行。

　　A.商業(yè)銀行風(fēng)險管理流程 B.商業(yè)銀行公司治理 C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制 D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理

　　8. ( )是對經(jīng)過識別和計量的風(fēng)險采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧�，進行有效管理和控制的過程。

　　A.風(fēng)險監(jiān)測 B.風(fēng)險計量 C.風(fēng)險控制 D.風(fēng)險識別

　　9. ( )的主要職責是負責風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況。

　　A.高級管理層 B.董事會 C.監(jiān)事會 D.風(fēng)險管理專門委員會

　　10.集中型風(fēng)險管理部門所需的主要專業(yè)技能中，( )是商業(yè)銀行核心競爭力的重要體現(xiàn)。

　　A.風(fēng)險監(jiān)控和分析能力 B.數(shù)量分析能力 C.價格核準能力 D.模型創(chuàng)建能力

　　11.參照國際最佳實踐，在日常風(fēng)險管理操作中，具體的風(fēng)險管理/控制措施可以采取( )，最終到達高級管理層的三級管理方式。

　　A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會 B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層領(lǐng)域

　　C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險管理委員會領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位 D.從高級管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域

　　12.( )切實承擔起政策制定、政策實施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實施有效風(fēng)險管理的關(guān)鍵。

　　A.董事會和監(jiān)事會 B.董事會和高級管理層 C.董事會和風(fēng)險管理委員會 D.高級管理層和監(jiān)事會

　　13.下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是( )。

　　A.高級管理層制定適當?shù)膬?nèi)部控制政策

　　B.董事會負責建立并實施一個充分有效的內(nèi)部控制體系

　　C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分

　　D.監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會、高級管理層完善內(nèi)部控制體系

　　14.下列關(guān)于風(fēng)險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.國際先進銀行的通行做法是風(fēng)險管理部門不具有獨立性

　　B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險管理部門

　　C.風(fēng)險管理部門無權(quán)參與風(fēng)險管理政策的最終執(zhí)行

　　D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額是風(fēng)險管理部門至關(guān)重要的職責

　　15.關(guān)于風(fēng)險識別的常用方法描述正確的是( )。

　　A.分析風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類

　　B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式

　　C.可以把匯率風(fēng)險分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法

　　D.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識別風(fēng)險的最基本、最常用的方法

　　16.風(fēng)險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險和預(yù)測風(fēng)險 B.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險 C.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險 D.感知風(fēng)險和控制風(fēng)險

　　17.下列關(guān)于分散型風(fēng)險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險管理部門 B.把風(fēng)險管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商

　　C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力

　　18.風(fēng)險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交( )批準。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層 C.董事會 D.其他部門

　　19.( )是商業(yè)銀行無論采取集中型還是分散型風(fēng)險管理部門必不可少的核心職能。

　　A.數(shù)據(jù)分析能力 B.價格核準能力 C.模型創(chuàng)建能力 D.風(fēng)險檢測和分析

　　20.( )是商業(yè)銀行有效風(fēng)險管理的基石。

　　A.高級管理層的支持與承諾 B.董事會的支持與承諾

　　C.監(jiān)事會的支持與承諾 D.風(fēng)險管理委員會的支持與承諾

　　21.關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說法不正確的是( )。

　　A.戰(zhàn)略目標分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標和主要發(fā)展指標

　　B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標和實現(xiàn)路徑兩個方面的內(nèi)容

　　C.各家銀行的戰(zhàn)略目標各不相同，不存在共性特征

　　D.戰(zhàn)略目標確立后，應(yīng)重點研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率

　　22.商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取( )的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

　　A.每日參照市場定價 B.每日參照銀行定價 C.每日參照交易定價 D.每日參照交割定價

　　23.( )負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系。

　　A.股東大會 B.高級管理層 C.監(jiān)事會 D.董事會

　　24.董事會應(yīng)定期核查銀行( )能否充分保證其有序和審慎地開展業(yè)務(wù)。

　　A.內(nèi)部控制體系 B.公司治理結(jié)構(gòu) C.風(fēng)險控制環(huán)境 D.風(fēng)險監(jiān)測體系

　　25.風(fēng)險管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是( )。

　　A.風(fēng)險管理理念 B.風(fēng)險管理制度 C.風(fēng)險管理知識 D.風(fēng)險管理技能

　　26.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險管理部門設(shè)置的說法中，錯誤的是( )。

　　A.涉及的風(fēng)險管理領(lǐng)域廣 B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用

　　C.不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息 D.資金投入巨大

　　27.( )負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

　　A.董事會 B.高級管理層 C.股東大會 D.監(jiān)事會

　　28.下列關(guān)于風(fēng)險管理部門各機構(gòu)的主要職責，說法錯誤的是( )。

　　A.監(jiān)事會從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作

　　B.高級管理層負責執(zhí)行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程

　　C.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)，與董事會共同承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的責任

　　D.風(fēng)險管理委員會根據(jù)風(fēng)險管理部門提供的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

　　29.( )是商業(yè)銀行進行有效風(fēng)險管理的最前端。

　　A.外部監(jiān)督機構(gòu) B.財務(wù)控制部門 C.法律/合規(guī)部門 D.內(nèi)部審計部門

　　30.不同的職能部門對于風(fēng)險狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險管理委員會需要的是( )。

　　A.整體風(fēng)險報告 B.最佳避險報告 C.風(fēng)險監(jiān)測報告 D.具體的頭寸報告

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