二、多項選擇題

　　1. 下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說法錯誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位

　　B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告

　　C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力

　　D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

　　E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

　　2. 屬于集中型風險管理的核心要素的是( )。

　　A.風險預(yù)測 B.風險監(jiān)控 C.數(shù)量分析 D.價格確認 E.模型創(chuàng)建

　　3. 關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會的說法正確的是( )。

　　A.董事會承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任

　　B.負責審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序

　　C.對商業(yè)銀行的決策過程、經(jīng)營活動進行監(jiān)督和測評

　　D.制定風險管理的程序和操作規(guī)程

　　E.負責擬訂具體的風險管理政策和指導(dǎo)原則

　　4. 常用的風險識別的方法有( )。

　　A.情景分析法 B.專家預(yù)測法 C.分解分析法 D.失誤樹分析方法 E.制作風險清單法

　　5. 下列屬于風險管理流程的主要步驟的是( )。

　　A.風險識別 B.風險計量 C.風險對沖 D.風險轉(zhuǎn)移 E.風險控制

　　6. 我國大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在( )。

　　A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離和制衡還有待完善 B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成

　　C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高 D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時性有待提高

　　E.內(nèi)部控制評價體系已經(jīng)完善

　　7. 下列關(guān)于巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是( )。

　　A.董事會應(yīng)核準商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標和價值準則

　　B.董事會應(yīng)當監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會政策

　　C.公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E.董事會和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運營架構(gòu)

　　8. 風險管理組織機構(gòu)的職責分工正確的是( )。

　　A.董事會督促高級管理層采取必要的措施識別、計量、檢測和控制各種風險

　　B.只有當董事會充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益

　　C.專門委員會可以負責擬定具體的風險管理政策和指導(dǎo)原則

　　D.董事會通過調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程進行監(jiān)督

　　E.最高風險管理委員會制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交董事會批準

　　9. 商業(yè)銀行風險管理流程的表述不正確的是( )。

　　A.適時、準確地監(jiān)測風險是風險管理最基本的要求

　　B.壓力測試法屬于商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法

　　C.風險控制隨時關(guān)注所采取的風險管理措施的實施質(zhì)量和效果

　　D.風險控制是對經(jīng)過識別和計量的風險采取分散，對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)却胧?/P>

　　E.常用的風險識別的方法有專家調(diào)查列舉法、VaR 分析法、情景分析法、失誤樹分析法等

　　10.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是( )。

　　A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機制和制度安排

　　C.公司治理與董事會和高級管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無關(guān)

　　D.良好的公司治理能夠激勵董事會和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標

　　E.我國的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度

　　11.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會對于商業(yè)銀行公司治理原則說法正確的是( )。

　　A.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為，公司治理應(yīng)維護股東的權(quán)利

　　B.巴塞爾委員會認為高級管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門

　　C.經(jīng)濟合作與發(fā)展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度

　　E.經(jīng)濟合作組織認為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會和高級管理層的權(quán)力和責任，并在全行實行問責制

　　12.商業(yè)銀行風險控制應(yīng)實現(xiàn)的目標有( )。

　　A.把商業(yè)銀行的風險控制在最低水平

　　B.風險管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標的要求

　　C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　D.對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表等資料進行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風險

　　E.通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，完善風險管理程序

　　13.下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是( )。

　　A.綜合評估國內(nèi)市場行情和信息數(shù)據(jù) B.外部評級數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源

　　C.自行進行行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù) D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫獲得的數(shù)據(jù)

　　E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風險時所產(chǎn)生的損失

　　14.商業(yè)銀行風險管理部門的說法不正確的是( )。

　　A.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　B.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的

　　C.風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執(zhí)行權(quán)

　　D.商業(yè)銀行風險管理部門具有高度的獨立性

　　E.商業(yè)銀行風險管理部門隸屬于高級管理層

　　15.商業(yè)銀行風險管理信息系統(tǒng)的理解正確的是( )。

　　A.風險信息各業(yè)務(wù)單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點

　　B.風險管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)

　　C.風險管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來區(qū)分系統(tǒng)“真實的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作

　　D.風險信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無形資產(chǎn)”

　　E.風險管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性

　　16.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括( )。

　　A.列席會議 B.訪談座談 C.調(diào)閱文件 D.檢查與調(diào)研 E.監(jiān)督測評

　　17.商業(yè)銀行高級管理層風險管理的主要職責有( )。

　　A.審批風險管理的戰(zhàn)略、政策和程序 B.執(zhí)行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規(guī)程 D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產(chǎn)品的風險定價

　　18.財務(wù)控制部門在風險管理中的主要內(nèi)容包括( )。

　　A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造

　　B.會計記錄和財務(wù)報告的準確性和可靠性

　　C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗的目的

　　E.經(jīng)營管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況

　　19.商業(yè)銀行風險控制/緩釋策略應(yīng)當符合的要求有( )。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　20.根據(jù)數(shù)據(jù)的來源不同，風險管理信息系統(tǒng)的風險數(shù)據(jù)可以分為( )。

　　A.內(nèi)部數(shù)據(jù) B.外部數(shù)據(jù) C.中間計量數(shù)據(jù) D.組合結(jié)果數(shù)據(jù) E.歷史數(shù)據(jù)

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