第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　二、多項選擇題(共30小題，每小題l分。共3分)以下各小題所給出的五個選項中。有兩項或兩項以上符合題目要求。請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。

　　1.建立良好的聲譽風險管理體系的功能有(　　)。

　　A.招募和保留最佳雇員

　　B.能夠確保產(chǎn)品和服務(wù)的溢價水平

　　C.能夠減少進入新市場的阻礙

　　D.維護客戶和供應(yīng)商的忠誠度

　　E.降低競爭激烈程度

　　2.聲譽風險管理的具體做法有(　　)。

　　A.強化聲譽風險管理培訓

　　B.確保實現(xiàn)承諾

　　C.及時處理投訴

　　D.增強對客戶的透明度

　　E.注意商業(yè)銀行的企業(yè)社會責任

　　3.銀行監(jiān)管的基本原則包括(　　)。

　　A.依法原則

　　B.公開原則

　　C.公正原則

　　D.效率原則

　　E.懲罰原則

　　4.下列選項中，關(guān)于貸款風險遷徙指標計算的說法，正確的有(　　)。

　　A.正常貸款遷徙率=f(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)/(期初正常類貸款余額一期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少額)1x100%

　　B.期初次級類貸款向下遷徙金額，是指期初次級類貸款中。在報告期末分類為可疑類的貸款余額

　　C.期初關(guān)注類貸款期間減少金額，是指期初關(guān)注類貸款中，在報告期內(nèi)，由于貸款正常收回、不良貸款處置或貸款核銷等原因而減少的貸款

　　D.次級類貸款遷徙率=[期初次級類貸款向下遷徙金額/(期初次級類貸款余額一期初次級類貸款期間減少的金額)]×100%

　　E.期初可疑類貸款向下遷徙金額。是指期初可疑類貸款中,在報告期末分類為損失類的貸款余額

　　5.保證法律責任一般包括(　　)。

　　A.部分責任保證

　　B.連帶責任保證

　　C.一般責任保證

　　D.全部責任保證

　　E.完全責任保證

　　6.違約風險暴露包括(　　)。

　　A.公司風險暴露

　　B.零售風險暴露

　　C.主權(quán)風險暴露

　　D.金融機構(gòu)風險暴露

　　E.股權(quán)風險暴露

　　7.影響違約損失率的因素主要包括(　　)。

　　A.項目因素

　　B.公司因素

　　C.行業(yè)因素

　　D.地區(qū)因素

　　E.宏觀經(jīng)濟周期因素

　　8.國別風險的評估指標包括(　　)。

　　A.數(shù)量指標

　　B.質(zhì)量指標

　　C.比例指標

　　D.等級指標

　　E.總量指標

　　9.按照企業(yè)集團內(nèi)部關(guān)聯(lián)的關(guān)系.企業(yè)集團可以分為(　　)。

　　A.有限責任制企業(yè)集團

　　B.股份合作化企業(yè)集團

　　C.縱向一體化企業(yè)集團

　　D.橫向一體化企業(yè)集團

　　E.綜合企業(yè)集團

　　10.以下關(guān)于貸款分類與債項評級的說法正確的有(　　)。

　　A.貸款分類主要用于貸后管理

　　B.貸款分類更多體現(xiàn)為事后評價

　　C.債項評級通常僅考慮影響債項交易損失的特定風險因素

　　D.債項評級可同時用于貸前審批、貸后管理

　　E.貸款分類是對債項風險的一種預先判斷

　　11.以下各項中，屬于區(qū)域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關(guān)區(qū)域經(jīng)濟的政策法規(guī)發(fā)生重大變化

　　B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境出現(xiàn)惡化

　　C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風險因素

　　D.國家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化

　　E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策

　　12.引起操作風險的內(nèi)部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務(wù)/會計錯誤

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.結(jié)算/支付錯誤

　　D.錯誤監(jiān)控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　13.行業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業(yè)出現(xiàn)整體虧損或行業(yè)標桿企業(yè)出現(xiàn)虧損

　　B.行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整

　　C.市場需求出現(xiàn)明顯下降

　　D.產(chǎn)能明顯過剩

　　E.行業(yè)整體衰退

　　14.下列關(guān)于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業(yè)銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結(jié)算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業(yè)銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　15.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　16.在引發(fā)操作風險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷

　　D.結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　17.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　18.風險轉(zhuǎn)移可分為(　　)。

　　A.事前轉(zhuǎn)移

　　B.事后轉(zhuǎn)移

　　C.保險轉(zhuǎn)移

　　D.非保險轉(zhuǎn)移

　　E.主體轉(zhuǎn)移

　　19.流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰(zhàn)略風險

　　E.聲譽風險

　　20.資產(chǎn)證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產(chǎn)證券化

　　B.實體資產(chǎn)證券化

　　C.虛擬資產(chǎn)證券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

　　11.以下各項中，屬于區(qū)域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關(guān)區(qū)域經(jīng)濟的政策法規(guī)發(fā)生重大變化

　　B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境出現(xiàn)惡化

　　C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風險因素

　　D.國家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化

　　E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策

　　12.引起操作風險的內(nèi)部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務(wù)/會計錯誤

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.結(jié)算/支付錯誤

　　D.錯誤監(jiān)控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　13.行業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業(yè)出現(xiàn)整體虧損或行業(yè)標桿企業(yè)出現(xiàn)虧損

　　B.行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整

　　C.市場需求出現(xiàn)明顯下降

　　D.產(chǎn)能明顯過剩

　　E.行業(yè)整體衰退

　　14.下列關(guān)于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業(yè)銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結(jié)算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業(yè)銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　15.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　16.在引發(fā)操作風險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷

　　D.結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　17.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　18.風險轉(zhuǎn)移可分為(　　)。

　　A.事前轉(zhuǎn)移

　　B.事后轉(zhuǎn)移

　　C.保險轉(zhuǎn)移

　　D.非保險轉(zhuǎn)移

　　E.主體轉(zhuǎn)移

　　19.流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰(zhàn)略風險

　　E.聲譽風險

　　20.資產(chǎn)證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產(chǎn)證券化

　　B.實體資產(chǎn)證券化

　　C.虛擬資產(chǎn)證券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

　　21.以下各項中，屬于區(qū)域風險預警的情況的有(　　)。

　　A.有關(guān)區(qū)域經(jīng)濟的政策法規(guī)發(fā)生重大變化

　　B.區(qū)域經(jīng)營環(huán)境出現(xiàn)惡化

　　C.區(qū)域商業(yè)銀行分支機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)風險因素

　　D.國家有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生變化

　　E.產(chǎn)品出口的國家的貿(mào)易限制政策

　　22.引起操作風險的內(nèi)部流程因素主要包括(　　)。

　　A財務(wù)/會計錯誤

　　B.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

　　C.結(jié)算/支付錯誤

　　D.錯誤監(jiān)控/報告

　　E.文件/合同缺陷

　　23.行業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)惡化的預警指標主要有(　　)。

　　A.行業(yè)出現(xiàn)整體虧損或行業(yè)標桿企業(yè)出現(xiàn)虧損

　　B.行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)出現(xiàn)重大調(diào)整

　　C.市場需求出現(xiàn)明顯下降

　　D.產(chǎn)能明顯過剩

　　E.行業(yè)整體衰退

　　24.下列關(guān)于信用風險的說法，不正確的有(　　)。

　　A.信用風險又被稱為違約風險

　　B.對商業(yè)銀行來說.貸款是唯一的信用風險來源

　　C.信用風險包括違約風險、結(jié)算風險等主要形式

　　D.信用風險是商業(yè)銀行面臨的最重要的風險種類

　　E.信用風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征

　　25.權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　26.在引發(fā)操作風險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)/會計錯誤的主要原因有(　　)。

　　A.財會制度不完善

　　B.管理流程不清晰

　　C.財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷

　　D.結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲

　　E.文件/合同缺陷

　　27.監(jiān)事會監(jiān)督和測評的方式包括(　　)。

　　A.檢查與調(diào)研

　　B.調(diào)閱文件

　　C.訪談座談

　　D.列席會議

　　E.監(jiān)督測評

　　28.風險轉(zhuǎn)移可分為(　　)。

　　A.事前轉(zhuǎn)移

　　B.事后轉(zhuǎn)移

　　C.保險轉(zhuǎn)移

　　D.非保險轉(zhuǎn)移

　　E.主體轉(zhuǎn)移

　　29.流動性風險是(　　)長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。

　　A.信用風險

　　B.匯率風險

　　C.操作風險

　　D.戰(zhàn)略風險

　　E.聲譽風險

　　30.資產(chǎn)證券化包括(　　)。

　　A.信貸資產(chǎn)證券化

　　B.實體資產(chǎn)證券化

　　C.虛擬資產(chǎn)證券化

　　D.證券資產(chǎn)證券化

　　E.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

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